מנסה להעריך את הביצועים של האפוטרופוס הכללי בתיקי חסויים. מדובר בתיקים ברמת סיכון נמוכה והאפוטרופוס עושים הרבה ניהול אקטיבי. מצד שני יש לאפוטרופוס הטבות מס, ואין איפורמיצה בשביל השוואה רצינית.
באופן לא מפתיע השקיפות מאד בעיתית. יש נתונים על ממוצע כלל התיקים שהם מנהלים ולא על תיקי חסויים, ומה שיש יש רק לחמש שנים.
http://www.justice.gov.il/Units/Apo...ApotroposKlali/statistics/Pages/hash2015.aspx
השוותי לתיק סביל בו ניסיתי להתאים את רמת הסיכון לזו שנראה לי שהם לוקחים (אגח קונצרני נחשב אצלי סיכון ואין שם פירוט איזה קונצרני) כלומר ההשואה היא לשליש (29.15%) מהביצועים של IWDA בהנחה ששאר שני השליש הנותרים שמרו על ערכם ולא זזו.
השורה התחתונה היא שהאפוטרופוס שמרו על רווח חיובי כל השנים, ובארבע מחמש נשנים התשואות גבוהות מההשואה הסבילה:
שנה | אפוטרופוס | IWDA/3
2011 | 0.0158 | 0-0.0187
2012 | 0.0689 | 0.0559
2013 | 0.0407 | 0.0686
2014 | 0.0362 | 0.0141
2015 | 0.0102 | 0.0010
* איך היתם עושים בדיקה כזאת?
* צריך להתחשב בהבדלי מטבע ואינפלציה? ואם כן, איך? היה צריך לשכלל גם את השני שליש הבטוחים?
* הוצאתי את הנתונים של IWDA ידנית נקודתית מגרף. יש דרך יותר יעילה להוצא מחיר היסטורי של קרנות? ניסיתי בגוגל: https://finance.google.com/finance/historical?q=IWDA אבל הוא חוסם אותי וחיפוש העלה שזה בעיה ידועה
* הערות? מחשבות?
תודה.
https://www.ishares.com/uk/individu...cc-fund?siteEntryPassthrough=true#chartDialog
באופן לא מפתיע השקיפות מאד בעיתית. יש נתונים על ממוצע כלל התיקים שהם מנהלים ולא על תיקי חסויים, ומה שיש יש רק לחמש שנים.
http://www.justice.gov.il/Units/Apo...ApotroposKlali/statistics/Pages/hash2015.aspx
השוותי לתיק סביל בו ניסיתי להתאים את רמת הסיכון לזו שנראה לי שהם לוקחים (אגח קונצרני נחשב אצלי סיכון ואין שם פירוט איזה קונצרני) כלומר ההשואה היא לשליש (29.15%) מהביצועים של IWDA בהנחה ששאר שני השליש הנותרים שמרו על ערכם ולא זזו.
השורה התחתונה היא שהאפוטרופוס שמרו על רווח חיובי כל השנים, ובארבע מחמש נשנים התשואות גבוהות מההשואה הסבילה:
שנה | אפוטרופוס | IWDA/3
2011 | 0.0158 | 0-0.0187
2012 | 0.0689 | 0.0559
2013 | 0.0407 | 0.0686
2014 | 0.0362 | 0.0141
2015 | 0.0102 | 0.0010
* איך היתם עושים בדיקה כזאת?
* צריך להתחשב בהבדלי מטבע ואינפלציה? ואם כן, איך? היה צריך לשכלל גם את השני שליש הבטוחים?
* הוצאתי את הנתונים של IWDA ידנית נקודתית מגרף. יש דרך יותר יעילה להוצא מחיר היסטורי של קרנות? ניסיתי בגוגל: https://finance.google.com/finance/historical?q=IWDA אבל הוא חוסם אותי וחיפוש העלה שזה בעיה ידועה
* הערות? מחשבות?
תודה.
https://www.ishares.com/uk/individu...cc-fund?siteEntryPassthrough=true#chartDialog
