תוצאות החיפוש

תודה על התגובה הזריזה! יכול לפרט טיפה על איך זה עובד? האם זה אומר שאני מוגבל למוצרים ספציפיים? סליחה על השאלה הטריוויאלית, אני משתמש חדש במערכת שלהם ולא מצאתי תשובה ברורה באתר שלהם.

אהלן, לפני כשנה עברתי לארה״ב ולאחרונה פתחתי חשבון עם IB. אני מתכנן לחזור לארץ עוד כמה שנים, ורוצה להעביר פעם בחודש סכום מסוים מדולרים לשקלים באמצעות IB (מעין ״קניית השער הממוצע בתקופה״). האם את השקלים האלה שנצברים בחשבון IB אפשר להשקיע באמצעות IB כשקלים? או שאני צריך למשוך אותם לחשבון ישראלי...

אתה צודק - אכן יש תנאים שונים לקרן נזילה ולקרן לא נזילה, הן באחוז הקרן שניתן ללוות והן בתנאי ההלוואה. במקרה שלי הקרן נזילה. באתר של אלטשולר שחם הכל רשום - לא הצלחתי למצוא פירוט דומה באתרים של החברות האחרות... אשמח לרפרנס אם מישהו מכיר!

אני אכן מתכוון לקחת הלוואה מלאה. לגבי אלטושלר או ילין לפידות - דיברתי איתם והציעו לי פריים פלוס חצי. עוד אחוז אחד של ריבית על ההלוואה נשמע לי יחסית משמעותי, ולכן חשבתי כן ללכת על ההצעה של אלטשולר שחם. האם יש פה עוד שיקולים שאולי אני מפספס? האם הצלחת לקבל ריבית טובה יותר מילין לפידות? תודה!

יש לי קרן השתלמות IRA במיטב ד״ש וביררתי מולם לגבי לקיחת הלוואה מולה. בשיחה עם הנציג הבנתי שני דברים: 1. מיטב ד״ש (ואולי אף אחד כרגע?) לא נותנים הלוואה כנגד קרן IRA. 2. ניתן להעביר את הקרן למסלול אחר (לא בניהול אישי) ולקבל הלוואה בפריים +2. פריים +2 זה המון - אלטשולר שחם, לצורך העניין, מציעים...

אהלן, אני וזוגתי מתכננים לקנות בקרוב בית בהרחבה, ובשנים האחרונות חסכנו הון עצמי לקראת השלב בו נצטרך לקחת משכנתא. בנוסף לדירה להשקעה שאנחנו מתכננים למכור כשנצטרך, הצטבר לנו כבר סכום משמעותי יחסית - כ-300 אש"ח - בעו"ש. עד עכשיו החלטנו לא להשקיע אותו כי תמיד היה נראה שצריך להעביר את התשלום הראשון...

לאחרונה רכשתי רכב יד שנייה (שברולט ספארק 2011, ידני) ובקרוב אצטרך להכניס את הרכב למוסך לטיפול 15,000. הבעלים הקודמים של הרכב טיפל בו במוסך היצרן, ולטענתו "הם קצת יותר יקרים אך זה שווה את זה". כשבדקתי מה זה אומר "קצת יותר יקרים" בהקשר של הטיפול הקרוב, ראיתי ש: טיפול במוסך היצרן עולה בסביבות...

אני מתכנן לעשות רכישה משמעותית בקה"ש IRA ואשמח להבין אם יש משמעויות - בהיבטי מס בעיקר - להאם ניירות הערך יירכשו לפני או אחרי ה-1 בינואר. במקרה הזה הכוונה היא לרכישת IWDA בבורסה בלונדון, אבל אשמח להבין גם את המקרה כדי ללמוד. :-) תודה!

שאלת תם - זה לא תקף ל-ETF-ים, נכון? כלומר, במידה ואני מעוניין לקנות IWDA בכל הסכום שיש בקרן ההשתלמות שלי, לא אמורה להיות בעיה, נכון?

תודה על התגובה. הכוונה שלי בשיקולים בתכנון תיק אג"ח\מניות\נדל"ן הייתה מוכוונת לקורלציות בין הנכסים השונים, כפי שמנותח בפורום ובבלוג לא מעט לגבי תיקי אג"ח\מניות, מתוך שאיפה לבנות תיק מאוזן בהיבט הזה. אחלה טיפ, תודה! אין לי כרגע קה"ש נוספות, במידה ותהיה זה כנראה מה שאעשה. לא בטוח שהבנתי. הכוונה...

@Fitch הכוונה שלי הייתה לדיווח לרשויות המס, אבל בדיעבד הבנתי שאין צורך, משום שההשקעה היא דרך ברוקר ישראלי ולא זר. אם כך, יש הבדלים אחרים בין רכישת קרן אמריקאית או אירית דרך ברוקר ישראלי (למעט החוקים הספציפיים של בית ההשקעות, שבמקרה הזה זהים בבורסה בארה"ב ובלונדון)?

רק לוודא שהבנתי אותך נכון - החלוקה של 90:10 משקפת את מצב השוק העולמי הנוכחי, בו שווקים מתפתחים מהווים כ-10%. במידה וזה ישתנה בעתיד, וישתקף בהתאם בניירות השונים, אין צורך לאזן כי השינוי בניירות משקף את השינוי במצב השוק. זו הכוונה? במידה וזה המצב, ובהתחשב בעובדה שאין לי יכולת להפקיד עצמאית לקה"ש...

מה, יצאתי שמרן? :) בן 29, נשוי, ללא ילדים (אבל זה לא צפוי להמשך ככה לעוד הרבה זמן). לגבי השאלה המקורית - לא מצאתי התייחסויות בפורום או בבלוג לגבי שיקולים בתכנון תיק אג"ח\מניות\נדל"ן - אשמח להפנייה במידה ופספסתי. כל פידבק אחר על התיק כמובן יתקבל בברכה.

אחרי נבירה ממושכת (של מספר חודשים) בפורום ובבלוג, החלטתי להוציא מהדף אל הפועל מספר החלטות לגבי תיק ההשקעות שלי. לפני הלחיצה על ה-Enter, אשמח לקבל חוות דעת נוספת - גם לגבי התיק הכללי, וגם לגבי מספר סוגיות סצפיפיות. המצב כיום: דירה שנקנתה לפני שנתיים ב-400K, מושכרת (5-6% לשנה מהשכירות). חשבון...

מאה אחוז, זה עזר מאוד להבהיר את הסוגיה - תודה!

את העובדה שכל הנכסים הם תיק אחד גדול אני מבין, ולזה התכוונתי שרשמתי בפוסט הראשון "חלוקת הנכסים הכוללת". ההתלבטות שלי היא האם היתרון של פיזור רב יותר (שלהבנתי כן מושג ע"י חלוקה לשני תיקים - תקן אותי אם אני טועה) שווה את החסרון. אגב, את סוגית האיזון לא לקחתי בחשבון, תודה - למרות שנראה לי שאם קצת...

לא בהכרח - יכול להיות שמספר תיקים יתאימו לי (מבחינת הסיכון שאני מוכן לקחת), וחשבתי שב"פיזור" על גביהם יש יתרון... אתה חושב אחרת?

אהלן, הייתי שמח לשמוע מהם היתרונות והחסרונות, להבנתכם, של החזקת מספר תיקי השקעה עצלים מול החזקת תיק אחד בודד - לצורך העניין, החזקת "שוקולד מריר" ו"הארי בראון" (או שני תיקים אחרים לבחירתכם), כל אחד מהם על סך 100 אש"ח, מול השקעה של 200 אש"ח בתיק בודד. עד כמה שאני מבין, היתרון המרכזי הוא פיזור...