תוצאות החיפוש

מתחילים מהסוף : גילוי נאות אני סוכן ביטוח כיסוים ביטוחיים עוברים עם הוותק בהעברת הפקדה שוטפת בין קרנות. לא העברת צבירה. גם בנושא העברה של הפקדה שוטפת יש חלוקה - העברת תגמולים בלבד הוותק עובר. העברת פיצויים בלבד הוותק לא עובר (יש כמה אסטרטגיות הנוגעות להעבר פיצויים בלבד ולא תגמולים. קרי, חלוקת...

בוקר אור 1. אין אפשרות להעביר ישירות את הכסף מקופת חסכון בחו"ל (אני מניח שהכוונה שלך ל roth IRA) למכשיר פנסיוני בישראל 2. האופצייה היחידה שלך היא פדיון של הכסף והפקדה חד פעמית. 3. תאור המקרה בסעיף 2 לעיל צת בעייתי מאחר ומכשיר פנסיוני בישראל מקבל הפקדות או במעמד שכיר (את חייבת לקשור את ההפקדה...

בוקר אור נתחיל מהסוף: גילוי נאות - אני סוכן ביטוח (ולא - אני לא מנסה לצוד פה ליד..) כל קרנות הפנסיה יש להם 30% אגח מיועד. הפיקוח בודק את זה וחושב לשחרר את הנושא לשוק ההון אבל בנתיים לכולם יש. אני מבקש להאיר נקודה אחת: במוצרים מורכבים דמי הניהול אינו השיקול המוביל. מאחר ומקופלים במוצר גם היבטים...

הי לאחר מספר שיחות עם אנשי מקצוע (בארץ) בנושא - אין תקנה מסודרת וגם אין תמימות דעת בקרב אנשי האוצר בנושא. ולכן ....לדעתם ומניסיונם חל מיסוי בגובה המס השולי האחרון (או מיני' של 25%) + 10% קנס משיכה (למעט בהוראת שעה של 2010 שניתן בא פטור). בישראל: הסכום הנכנס יחשב כרווח הון וישולם עליו מס רווחי...

הוכחת זכאות לקצבת נכות בקרן פנסיה הרבה יותר מורכבת מזו של אכ"ע. לפעמים שווה לרכוש את המרכיבים הללו מבחוץ מאשר להתמודד עם הקרן וההגדרות.

בוקר טוב אשמח לדעת מה עשית בסוף. משיכה, או העברה ל IRA או כל הסדר אחר.. תודה.

להבנתי , במקרה כזה , משיכה של תגמולים, תיתאפס לו תקופת הוותק על כל המשתמע (שיעור הנכות ותקופת הכשרה).

מנסיוני - רק מייל מסודר לגוף המנהל תופס כהוכחה לעתיד. בכל מקרה, אין הבטחה לדמ"ן לכל החיים. כאשר יחודשו המכרזים של קרן ברירת המחדל הם כמעט בוודאות יעלו מחירים. נכון להיום, כל קרנות הפנסיה ברירת מחדל הפסדיות (ברמה של מאות אלפים) אולם הם רצות לתפוס נתח שוק ודאטה ולכן ההשקעה כדאית. בעתיד הכל יעלה...