תוצאות החיפוש

הם לא שולחים במייל דו"ח. יש שתי דרכים שונות להפיק משהו בסגנון מה שאתה מבקש. הראשונה היא דרך המערכת מסחר שלהם, יש טאב של "תנועות היסטוריות" ואז צריך לשחק עם התאריכים ואפשר לייצא לאקסל. הדרך השניה היא דרך האזור האישי אצלם (האתר שאפשר לדווח על הפקדות, העברות וכו'), יש שם בתפריט "לצפייה בדו"חות"...

אני יודע להגיד שזה מה שקורה בקרן לא פעילה אצלי שהיא ברירת מחדל, כבר 4 ומשהו שנים שאני לא מפקיד אליה ודמי הניהול שלה לא עלו (לא מאחד אותה אל הקרן הפעילה כי דמי הניהול שלה מצבירה מאוד נמוכים ועדיף לי לרכב על זה עד שהעשר שנים יסתיימו). אין לי מושג אם יש התחייבות אמיתית כזאת או לא, רק שזה המצב בפועל...

למיטב ידיעתי זה בדר"כ כלל אומר שבאותה השנה מכרת משהו ברווח ולכן שילמת עליו מס רווחי הון ולאחר מכן מכרת משהו שהיה בהפסד ועליו מגיע לך מגן מס ולכן קיבלת קיזוז על ההפרש. ייתכן וזה חייב להיות משהו שמכרת ברווח לפחות חודש לפני (כך שבאמת ירד לך עליו מס וזה לא התקזז מיידית) כדי שזה יופיע ככה? אני לא בטוח

קח בחשבון שאצל בתי השקעות אחרים דמי ניהול הקבועים מתקזזים (לפעמים עד הסוף) מול עמלות קניה\מכירה אז אם אתה פעיל במידה לא משמעותית מידי בכל חודש זה כבר לרוב מקזז את דמי הניהול הקבועים. אני מניח שזאת הסיבה שפסגות מוכנים לתת חשבון בלי דמי ניהול קבועים, כי כנראה שאצל בתי השקעות אחרים זה מתקזז אצל חלק...

נראה לי שRATE היה נותן אותה התשובה כמו XIRR אם התאריכים היו מסתדרים, כלומר אם אתה מסתכל על הלוואה שמתחילה ברגע זה ותשלם קופון בדיוק בעוד שנה מהיום (אבל לא וידאתי את החישוב שלו ויכול להיות שאני טועה בנוגע למה שהוא עושה). XIRR לוקח בחשבון מה התאריך של היום והתאריכים המדויקים של הקופונים וההחזר. זה...

לקופון באמת לא אכפת מתי קנית, הוא מחולק בסכום קבוע (אין לי מושג איך זה עובד בצמוד והאם זה שונה בדרך כלשהי) בתאריך ידוע מראש. לאג"ח הזה אפשר לראות היסטוריה בביזפורטל https://www.bizportal.co.il/bonds/quote/dividends/1099456 (אין לי מושג למה התשלום שם משתגע בין 6.23 ל6.28, זה אמור לדעתי להיות תמיד...

אני חושב שהחישוב קופון והחזר שלך אינו נכון, אתה מקבל קופון אחד ב30.10.2025 על 6.25 וב31.10.2026 על 106.25 (קופון + החזר), סה"כ 112.5 ולא 111.192. חלקי 104.81 זה 1.073 ואחרי השורש זה נותן לי 4.12%, זה חישוב פחות מדויק מהXIRR אבל לא בא לי כל כך לפתוח את הנוסחאות עד הסוף כרגע כדי לראות מה בדיוק ההבדל.

עשיתי בעבר חישוב מדויק לאג"ח ממשלתי מסוים בשרשור הזה עם הסברים. אני רואה שהלינק לקובץ אקסל פג תוקף אז העלתי אותו מחדש לכאן אם אני מכניס את המספרים עבור האג"ח שלך (1026) ואני מקבל 4.3% ביחס ל4.23% שלהם אז אני טועה קצת איפה שהוא כי ביזפורטל וגלובס מסכימים על התשואה ברוטו. הוספתי לאקסל המקושר את...

יש הדמיה יפה שאהבתי שמראה את 10 המניות הגדולות ביותר בS&P500 ברזולוציה טובה (חודשית אני חושב) לאורך הרבה זמן. זה די מעניין לראות את השינוי של המניות המובילות, עליה של מניות לתקופה קצרה וקריסה, עליה של אחרות לדומיננטיות ארוכת שנים, שינוי במגזרים שמובילים את הרשימה, שינויים דרמטיים בזמן משברים...

דוגמא מעניינת לתיקי השקעות לטווח מאוד ארוכים היא אוניברסיטאות, למשל קרן ההשקעה של אוניברסיטאת הרווארד קיימת משנת 1638. אפשר למצוא דו"חות שלהם באינטרנט עם חלוקה של אפיקי ההשקעה והרציונל לכך, לדוגמא - https://finance.harvard.edu/sites/hwpi.harvard.edu/files/fad/files/fy24_financial_overview.pdf...

כאשר חישבתי בעצמי את השינוי שלי מעלות, עמודת ה"שינוי מעלות FIFO" הייתה מדויקת (אבל המקרים היו פשוטים כך שאני לא מתחייב שזה עובד תמיד, המקרה הכי מורכב היה מניה שהייתה בעבר כתב אופציה שמומש) וגם המיסוי שהתקבל בפועל במכירה תאם לכך. לעומת זאת עמודת ה"שינוי מעלות" הציגה מספרים שלא הצלחתי לשחזר למרות...

נראה שהגעתם להסכמה, הXIRR באמת עושה מה שנאמר, הוא לוקח בחשבון בדיוק את תאריכי החלוקה וכמה אתה מקבל בכל אחד. בינתיים התגובה שלי עם הלינק לאקסל אושרה (נמצאת בעמוד השני, אם אני אצטט אותה בטח גם התגובה הזאת תתעכב אז לא אעשה זאת), אפשר לראות שם את חישובי התקופות שלי לצורך חישובי המח"מ למשל.

זה דווקא לא פילוסופי, אם אני מקבל 10 שקל בכל שנה במקום 30 שנה, אני תמיד יכול לבחור להשקיע אותם מחדש באג"ח ולקבל תשואה נוספת, זה שיש לי אותם מוקדם יותר גורם לכך שהם שווים לי יותר מאשר 300 בעוד 30 שנה. גם בלי לעשות את הפעולה של ההשקעה, כסף ביד שווה יותר מאשר כסף על העץ, בכמה? לפי הריבית שהייתי...

בינתיים ראיתי שהאתר שאליו העלתי כבר מחק אותו, כבר אין אתרים טובים להעלות אליהם קבצים? אנסה לשלוח לך אותו בהודעה פרטית בינתיים. בכל אופן הלינק החדש הוא: https://gofile.io/d/IHsSom כי אני לא יכול לערוך ולתקן את הלינק בהודעה המקורית עם הלינק. אני מקווה שזה ישרוד

כן, רציתי להציג את החישוב המלא, התגובה עם הלינק לאקסל שלי עוד מחכה לאישור המנהלים ואז תוכל לראות את החישוב שלי. האינטואיציה שלי לריבית היא כזאת - נניח ומחיר האג"ח כיום היה 100, אני קונה בעצם נייר שנותן לי 3.75 אגורות בשנה ואת ה100 בסוף. במקרה כזה הייתי מניח שהריבית תהיה בדיוק 3.75% וזה בדיוק מה...

https://file.io/KsujbhLdlnnI זהו הקישור לאקסל, אם למישהו יש שיטה טובה יותר להעלות קובץ הוא מוזמן לומר לי. מה שיש לי להוסיף על הפוסט הקודם זה בעיקר שההבדל בין ריבית נטו לברוטו היא שעל כל תשלום ריבית אני מוריד 15% מס רווחי הון (שימו לב שזה נכון רק בחשבון ממוסה) ואז מבצע אותו חישוב XIRR. כדי לשחזר...

אני אנסה לעשות את החישוב המדויק אבל ממה שאני זוכר מהעבר, ביזפורטל טועים בחישוב של התשואה נטו. כשהשוויתי בין המספרים של גלובס לבין ביזפורטל על איזה שהוא אג"ח ב2020 הם הסכימו בתשואה ברוטו (ועל האג"ח ששלחת יש הבדל של 0.01% באמת) אבל לא על הנטו, כאשר ביזפורטל שכחו להתחשב במיסוי על הרווח של הקופונים...

לא יצא לי למצוא אותו באתרי החברות (אבל לא גם ניסיתי לחפור שם מאוד לעומק) אך הוא מופיע בכל דו"ח שנתי מפורט של קרן השתלמות בטבלה ב.8. יש שם עמודה של הפרשי הצמדה ועמודה של רווחים ריאליים (כלומר לאחר ניכוי ההפרשים). לא מצאתי את הנתונים האלו בדו"חות המקוצרים אלא רק בשנתי המפורט.

אני לא זוכר שהצלחתי למצוא את זה בדו"ח שנתי מקוצר אבל בדו"ח שנתי מלא ישנו סעיף (שאצלי היה "ב.8", יש סיכוי שזה מתוקנן) הנקרא "פירוט סכומים בהתאם לרפורמה במיסוי רווחי הון בקרן השתלמות" והוא מציג בין השאר את הסכום שנצבר מעל לתקרה (מחולק לפי אחוז המס, במידה ויש כספים חייבים שהיו בתקופה שבה המס היה...

אני די בטוח שבעבר ראיתי קישור למאמר הזה בפורום אבל אני לא מצליח למצוא את התגובה ולכן אקשר ישירות - http://www.ddnum.com/articles/leveragedETFs.php בכתבה ישנו גרף המראה את התשואה השנתית כתלות במינוף (יש לשים לב שמדובר במינוף יומי, לפעמים יש קרנות הממונפות חודשית, אני לא זוכר מה נפוץ בקרנות...