תוצאות החיפוש

אולי קצת פרטים על התיק הנוכחי יעזרו לענות: - האם התיק אופטימלי היום מבחינת קרנות? (הקרנות הזולות ביותר או שיש שאריות יקרות מהעבר?) - איזה אחוז רווח יש לך על התיק?

התעודה מחזיקה הרבה אגח לטווח ארוך. שווי אגח שיקלי לטווח ארוך מושפע מאוד מתנודות ריבית אינפלציה. זה גרם לשווי של הקרן לרדת למרות שהתקבלו ריביות. אם אתה רוצה לראות עלייה יותר סיסטמטית תסתכל על קרנות אגחים לטווח קצר מאוד (או קרנות כספיות). שם לשינויי ריבית אין השפעה כזאת קיצונית על מחירי הנכסים...

את זה הבנתי. מה שלא הבנתי זה איך חשבונות IRA של לקוחות שלא לקחו חלק בהרפתקה הזאת גם הסתבכו. או שהעיתונות פה לא מסבירה את המצב כמו שצריך ומה שהיה שמור באקסל זה הרישומים בתוך הקרן חוץ הזאת

ברמה הכי מעשית אני לא מבין איך זה אפשרי. כספי IRA מושקעים במשהו, הם כנראה לא יושבים במזומן, בטח לא 80 מיליון!

חוץ מהאנומליה שם בסוף דצמבר שלא ברורה לי, זה נראה כמו ארביטראז קטן של איזה עשירית אחוז או קצת יותר. אבל קשה באמת להשוות עם הבדלים כלכך קטנים כי האג"ח משלם עוד קופון בקצה ובנוסף יש הבדל של כמעט חודש בין הפידיון של השניים

לא. זה אכן כנראה בגלל ענייני מיסוי, אבל נראה שהתמחור הוא כאילו: אגח = מיסוי חלקי. מקמ = מיסוי מלא. אז אם אתה בתיק לא ממוסה, האג"ח הוא קצת overpriced בשבילך (חלק מהטבת המס שלך "נאכלת" ע"י תמחור גבוה יותר של האגח). אז לתיק לא ממוסה נראה שעדיף המקמ הזה על פני האג"ח הזה. ** אני לא מומחה וכל הסקת...

כדי לקבל תשואה שנתית זהה במקמ ובאגח האלה, אני צריך להניח שהמיסוי באגח הוא רק על החלק של הקופון (15% מס) ושעליית הערך של הנייר עצמו לא ממוסה. עד כמה שאני יודע זה לא המצב לאזרחי ישראל הפשוטים. יכול להיות באמת שגופים גדולים אחרים ממוסים אחרת כמו ש @אופסשםמשתמש אומר.

לפי מה שהבנתי זה כסף שנועד לשימוש בעתיד הקרוב (טיולים, רכב וכו) לא סכום שנועד לשבת שם ולתפוח לאורך שנים. אם זה כסף שאתה חייב שיהיה שם כשאתה צריך אותו, מניות זו לא ההשקעה המתאימה.

טווח קצר ונזיל נשמע כמו קרן כספית אם מדובר בסכומים קטנים יחסית שלא אמורים להצטבר, אין סיבה להשקיע בסנופי בשביל תוחלת רווח של עוד כמה עשרות שקלים בחודש. לא ממליץ או מייעץ וכו

הקרן הזאת לא מגנה מפני אינפלציה בשום צורה. ב 2022 איבדה קרוב ל 10% ריאלית. הקרן מגנה מפני אינפלציה "צפויה" ולא מפני אינפלציה מפתיעה (כמו שהייתה ב 2022) לא קל להשיג הגנה הרמטית לאינפלציה לכל תקופת זמן. אתה יודע לומר משהו על המטרות של החצי הסולידי? האם זה כסף שישמש כ"קרן חירום"? כסף שנועד לרכישת...

זה משהו ששקלתי עוד קודם ל IRA. המס השולי שלי מאוד גבוה ולכן פסלתי השקעה בריט. בכל האפיקים האחרים שלי אני שם דגש מאוד גדול על דחיית מס. בקרן ההשתלמות זה המקום היחיד שאני יכול להתעלם מזה ולקבל דיבידנדים ישירות. הייתי מאוד שמח "לבטח את עצמי" מפני עליית שכר דירה משמעותית, אבל רכישת דירה תצריך ממני...

עברתי לפני כמה ימים לקרן השתלמות IRA לפי הבנתי הטבת המס של קרן ההשתלמות היא אפקטיבית גדולה יותר בקרנות ריט, שם המיסוי על דיבידנדים הוא מסובך וגבוה יותר. החשיפה שלי לנדלן ישראלי היום היא 0 (בהתעלמות מירושות רחוקות) וחשבתי לפזר על 5 קרנות הריט הישראליות - 10% על כל אחת לפי המגבלות. חשוב לציין שה...

אני נמצא ב IRA בגלובלנט ונכנסתי עכשיו לעומק של המסמכים. אני רואה שבעל החשבון הרשמי אצל הברוקר הוא גלובלנט ושאני מיופה כוח לבצע פעולות בחשבון. זה הגיוני הדבר הזה? איכשהו התקבל אצלי הרושם שהרגולציה דורשת שהמניות ב IRA יהיו בנאמנות ולא על שם החברה המנהלת. נשמע כמו צרה צרורה אם גלובלנט פושטת רגל.

נכון

אני חושב שהוא מניח שהוא קונה נכס כלשהו בשקלים לשנה שנתיים שהוא יכול למכור. תיאורטית אם השקל נמחק אז מחיר הנכס בשקלים גם אמור לטוס והוא יהיה בסדר. אני לא חושב שזו הסיטואציה שפותש התכוון אליה

עמלת ק/מ של ישראל

מדגיש את מה שאומר @אוגורן בנוגע לגידור. יש הרבה דברים שאפשר לא להבין בהם כלל ועדיין להשקיע ולהנות - גידור מט"ח זה לא אחד מהם והרוב פה לדעתי נוטה לא לגדר. חפש באינספור הדיונים בנושא בפורום, זו סוגיה יותר קריטית לך מזו שהעלית. בנוגע לשאלתך המקורית אמלק: אתה אמור להיות בסדר בתיאוריה, בפועל זה...

דעתי בנושא שזה לא משנה מדי. נניח ארה"ב וסין בדיוק "יתהפכו" בעוצמתן בשוק המניות העולמי - אתה בכלל לא תרגיש את זה אם אתה מחזיק את שתיהן. לא חשוב מה הנתח של כל אחת מהן כיום. (כל זה בהנחה השגויה כנראה ששוק המניות מייצג כראוי את כלכלת סין). אם אתה חושש שהכלכלה העולמית ככלל תלך לאבדון זו בעיה אחרת.

מצד אחד נכון, מצד שני יש קשר הדוק בין המחירים בסופר שלך לשער הדולר. זה לא בלתי תלוי. אם השקל יתחזק אתה תצפה לראות ירידה במחיר השקלי של מוצרים רבים, ככה שבפועל זה עסק מסובך מאוד.

יכול להיות. יש אינספור דיונים על האם עדיף להשקיע רק בסנופי או במדד עולמי, עם נימוקים חזקים לכאן ולכאן.