תוצאות החיפוש

נשמע כמו משהו טריוואילי, אבל לא הבנתי את ההיגיון. אפשר דוגמא?

בסוף השנה, אם שילמת מס רווח הון אתה יכול לקזז אל מול ההפסד.

משיחה שלי עם רו"ח: מגן המס נוצר בעת כאשר מכרת נייר בהפסד, והתנאי הוא שמילאת דו"ח שנתי על השנה המפסידה. בעבר הייתה מגבלה של 7 שנים "לסחיבה" של מגן המס קדימה, אך היא בוטלה. בכל מקרה לא הייתי שומר היסטוריה כ"כ הרבה שנים קדימה, הפסדת ויש רווח ממש במועד מתאים קזז את ההפסד בדוח. אם יעברו שנים רבות...

עוד שני פרמטרים שיכולים לשנות החלטות לכאן או לכאן: 1) לאישתי יש דרכון אמריקאי. 2) יש לה 100% נכות (ניצחה פעמיים את הסרטן D:) יש מצב לקבל פה או בהודעה פרטית מספר של איש מקצוע שיבין את כל השיקולים והמשתנים שיש ויעזור לי לבחור בכיוון האופטימלי?

קראתי 7 עמודים מהשרשורפלצת "ברוקר זר או מקומי" יצאתי עם סלט מחומר שדי חדש לי (רק לפני חודשיים קראתי בלוג לראשונה ב"סולידית" , השבוע לראשונה ידעתי מה זה דפלציה ;) , והיום סיימתי להשוואת עמלות עם 3 הברוקרים המקומיים שסימנתי, ובחרתי באקסלנס, ותיכננתי כבר השבוע לקנות את הנייר הראשון, ואז השרשור הזה...

קודם כל תודה על המידע והאכפתיות. אני מתכוון לרכוש ולהחזיק דרך בית השקעות אחד, ישראלי. חושב שאנהג כמו liranviper...אתחיל מבית השקעות מקומי ואולי בהמשך אעביר את האמריקאיות/אפסיק לרכוש אמריקאיות. אני מבין שמי שמשקיע בארה"ב צריך להתחיל להתעסק עם מס הכנסה...ובאמת שאחד הדברים שמשכו אותי להשקעה...

כנראה שלא. אבל יעקב הרגיע אותי. היא הוסיפה אכן שאני לא יכול שהיא תהיה רשומה על התיק בגלל שהיא אמריקאית. אבל היא תוגדר כ"נהנת". למקרה ח"ו. בקיצור FLYaacov@ פתר לי את הנושא. תודה.

בדיוק דיברתי עם נציגה של אקסלנס. היא טוענת שכשאתה משקיע דרך בית השקעות ישראלי, אין את העניין של מס עיזבון כאשר אני משקיע בקרנות של וואנגרד, בגלל שבית ההשקעות עושה את הפעולות מול הבורסה בארה"ב. יש אישור לנושא? חושב על הילדים שבדרך ולא בא לי להשאיר להם 35% פחות במקרה של חס וחלילה...

שאלה נוספת, לגבי מס עיזבון. אישתי בעלת דרכון אמריקאי (נולדה בארץ-האם זה בכלל רלוונטי להשקעה בETF אמריקאיות?). אם התיק יהיה על שמה, מה יהיה הדין במקרה של חס וחלילה? ובכלל, לאורך תקופת ההשקעה איך העובדה שהיא עם דרכון אמריקאי משפיעה?

הבנתי, אז לאופק ההשקעה שלי אני רוצה מח"מ יותר ארוך מ3, זה בטוח. סביבת הריבית אכן מטרידה, אבל כמו שאמרת, אני לא נביא, אין לי מושג מה תהיה הריבית/אינפלציה. מוזר אגב שהוסולידית שממש ניכר ממנה שהיא מתעבת אג"ח צמוד בכל זאת הרכיבה אותו בשוקולד מריר.

אז איך מתאימים מח"מ לתיק באמת? עובר בדיוק על פוסטים של הסולידית בהם היא מדברת על הסכנה במח"מ ארוך בסביבת ריבית נמוכה. מצד שני היא סולדת מהשקעה באג"ח ממשלתי צמוד..."תעודת ביטוח שריפות מפירומן"

אז חשבתי על זה, מה הדעות על צמצום נכסי האג"ח מ4 ל-2, כמו שהסולידית עשתה בשוקלד מריר : 20% ממשלתי שקלי 2-5 קרן מחקה TTF תכלית 5108857 0.03 ד"נ 20% ממשלתי מדד 2-5 קרן מחקה PTF פסגות 5111240 0.025 ד"נ היתרונות הם: 1) נוחות 2) חיסכון בדמי ניהול 3)בעיתיות ההשקעה בת.סל נעלמת. חסרונות(?): א) 2 הקרנות...

תודה על המידע, נראה כמו מכשיר בדיקה פשוט וטוב. כהדיוט יחסי בהשקעות,אני רואה שבסביבת ריבית נמוכה התשואה השנתית נראית נורמלית, פרט לאג"ח הצמוד. מתי השעות היפות של האג"ח הצמוד אם כך? בעליות ריבית? מהם מסקנותיך? מתאר לעצמי שזו MTF 5116181 היא הוקמה ב3/2011

לגבי צמצום, מאיר בשיקוליו (ככל שהבנתי) מסביר שזאת כדי ליצור מח"מ יותר מאוזן-הגנתי בהתאם לאופי של המשקיע בתיק 3 שם המח"מ הוא 4.8 וסה"כ צמוד 34%. מעריך שזה די דומה בתיק שלי כי סה"כ בחרתי את אותם המדדים. אני בקטע הזה סומך על מאיר שבחר מתאם נכון למניות בתיק. אני מצטט מהתגובות בפרק 14: ש: "כשכתבת...

אז לגבי התעודת סל - מבנה התיק נלקח מ"התמונה הגדולה"', התעודה "משחקת" את תפקיד המזומן (10% סה"כ) לא מצאתי קרן מחקה של אג"ח שקלי 0-2 עם דמי ניהול סבירים, האופציה של הקרן שמאיר מציע זה הראל מדדיות אבל עם 0.68 ד"נ. אם אתה מכיר קרן עם ד"נ סבירים שעונים להגדרה אשמח לשמוע עליה. לגבי צמצום, מאיר...

שלום לכל חברי הפורום הנפלא הזה! כחודשיים מאז שחבר הפנה אותי לכאן ומאז אני בולס כל מילה בפוסטים של הסולידית ובהמשך גם ב"התמונה הגדולה". אני בדיוק בשלב של השוואת בתי השקעות לפני כניסה לשוק, ורגע לפני זה אשמח לקבל ביקורת מחברי הפורום המלומדים. אעזר בפורמט של הסולידית "איך להשקיע בבורסה מדריך...