תוצאות החיפוש

ארגז הכלים של הסולידית - בעיטה בישבן כשיש לך מדוע יש לך איך. אם אתה קורא כבר תקופה. אז מניח שהגדרת מטרה/טווח, מהי סיבולת הסיכון שלך. יש גם את פירדמת הצרכים של המשקיע שככה תדע לתעדף. ממליץ לקרוא גם את "התמונה הגדולה" ואל תרגיש לבד. מכיר את זה. קראתי פוסט ראשון בנובמבר 16. רק במאי 17 קניתי etf...

יש נתונים על אינפינטי הלכה/סיכון מוגבר עוקב MSCI ACWI?

נוחות, אי-ידיעה של מה יש בחוץ וגם בתוך הבנק, פחד. זה בגדול הגורמים של מי שמנהל תיק בבנק. אה...ויש את אלה עם 0% עמלה...אבל אין להם מושג מה הדמי ניהול של קרנות הנאמנות ותעודות הסל שה"יועץ" בבנק דחף להם.

אין טעם ללחוץ. לא ניתן לאחד קרנות השתלמות לתוך קרן השתלמות אחת.

הגבתי בפרטי, אגיב גם פה. ניתן לנהל קופג נזילות בIRA (דמי ניהול נמוכים ביחס למסלול מנוהל) ולהשקיע במחקי מדד פאסיביים. ולהנות מפטור במס רווח הון.

מה היתרונות שיש בריט? האם יש קרנות צוברות של ריט?

@אחיטוב תכנון פיננסי אז קיים בכלל הבדל בין "מסלול לסיכון מוגבר" לבין "מסלול הלכה" אצל אינפינטי ?

לא יודע מה מידת הקורלציה, אבל מנתוני העבר הסיקו שיש קורלציה שלילית. נשען גם על הסולידית וגם על התמונה הגדולה.

"בסיכום פשוט ובלי לקחת שום אחריות: מי שקונה ב IB ניירות ערך צוברות , כמו למשל הקרן העולמית האירית של IWDA , שלא משלמות ריבית או דיבידנד, בהיקף שנתי כולל הנמוך מ 800,000 ₪ כניראה שאינו חייב כלל להגיש דוח שנתי למס, וזאת מכיוון שאין לו הכנסות מניירות מחו"ל, וזאת כל זמן שהשווי הכולל של התיק שלו...

"הרעיון העומד מאחורי אסטרטגיה זו הוא צמצום סיכון הריבית. במקרה שבמהלך תקופת ההשקעה שערי הריבית יעלו, ניתן לרכוש באג"ח שנפדו אג"ח ארוכות חדשות בעלות שיעור תשואה גבוה יותר. כמובן שתהליך עליית תשואות ישפיע לשלילה על ההחזקות הקיימות, אולם מאחר שהאג"ח מיועדות להחזקה עד לפדיון, מדובר בירידת מחירים...

1. לגבי טווח ההשקעה, מהסימולציות שאדם עשה(קרנות צוברות מול מחלקות), הבנתי שלטווח של פחות מ20 שנה, עדיף אמריקאיות, וככל שהטווח יותר ארוך 20+ שנים. איריות מצמצמות פער מול האמריקאיות מבחינת התשואה. אז אני מנסה להבין מה יותר יקר באיריות?

@TunaGolem אתה מדבר על התשואה נטו? לאחר מיסוי וד"נ? טווח של 20+ שנים. אם התשובה היא כן, אז הדבר היחיד שיותר יקר הוא עלויות ק/מ, אך חסכתי התעסקות בדו"חות והשקעה מחודשת של דיבדנים.

עדכון קטן על התקדמות בכל נושא התיק שלי, בתקווה להגיע לעצמאות כלכלית עוד 20 שנים+- , שואף לכיוון תיק "בוגלהדס" 60/40 שלדעתי מתאים לפרופיל הסיכון שלי והצרכים שלי: החלטתי להשקיע בקרנות איריות IWDA+EIMI, ביחס של 90/10 . החשבון בIB הוא על שמי בלבד, חשבון ממוסה, ללא אישתי שבעלת אזרחות אמריקאית. *לפני...

@daat99 אז מה האלטרנטיבות למשקיע לטווח הארוך? 20+ שנים? אני במקרה שלי *לא מומלץ* לי לקנות קרן מחקה אג"ח כי אישתי אמריקאית. הרעיון של סולם נשמע לי טוב (גם הסולידית נוקטת בשיטה זו), ואז באת וקילקלת לי את המסיבה >:D

תוכל לתת קישור שמסביר את הבעיתיות? ולמי זה בעייתי? @FIYaacov

לא מגישה ואין לה. מה הבעיה שהחשבון של IB על שמי ואני משקיע בקרנות איריות? איך בדיוק זה מהווה בעיה?

קרן מחקה אג"ח ממשלתי יכול להיות רשום על שמה? איזה קרן סל משלבת יש? בעדיפות לצוברת.

תודה על התגובה, באמת כשאני חושב על זה נתתי משקל יתר לרכיב העמלות. על פניו לא חושב שיש לי בעיה לשלם לבנק. (מקווה שיאשרו לי את הבקשה 0.06% ד"נ 0.1 ק/מ) לגבי הדבר השני, לא שקלתי אחרים. אפשר דוגמאות?

שלום, מתכוון לפתוח תיק שיראה כך: 60% קרנות איריות (IWDA+EIMI) בהן אני משקיע דרך IB. (כבר הפקדתי) בקטע האג"ח 40%. קצת נתקעתי. הכוונה הייתה להשקיע בקרנות מחקות אג"ח ממשלתי דרך בית השקעות ישראלי. מאחר ואישתי בעלת דרכון אמריקאי, אקסלנס לא אישרו לי לפתוח חשבון אצלם. עכשיו אני מול פסגות, אותו סיפור...

איך התנאים שקיבלתי בIB: מסחר בETF בבורסה של לונדון, EIMI+IWDA נסחרות ב$. עמלת ק/מ 0.15%. עמלת מינ' של 5$.