תוצאות החיפוש

ואוסיף - עמלות זולות יותר, למרות שזה כנראה שולי לעומת האחרים שנמנו כאן.

דמי הניהול של קופות גמל נוטים להיות זולים יותר. בנוסף, בקופת גמל ניתן למשוך ככקצבה ולא רק באופן הוני, דבר שבמקרה של אמא שלך עשוי להיות ייתרון. מצד שני - תקרת הפקדה של 70,000 לשנה.

סליחה, שכחתי שהמרקר שמו חומת תשלום. כתוב שם שההצעה תעלה לדיון בועדת השרים בשבוע הבא, ושמדובר למעשה בתנאים זהים לחלוטין לקופת גמל להשקעה מלבד שני הבדלים: ניהול עצמי של התיק, ותקרת הפקדה חד-פעמית של 2.5 מלש"ח למוכרי דירות.

סיקור נוסף של ההצעה: https://www.themarker.com/markets/.premium-1.6174824

הצעת חוק חדשה מרחיבה את הצ'ופר של דחיית המס שיש בקופות הגמל להשקעה לחשבונות מסחר בשוק ההון (עם אותה הגבלה של 70,000 ש"ח בשנה) מה אתם אומרים? יש לזה סיכוי לעבור? ואם כן, בתי השקעות הולכים לתקוע לנו דמי ניהול על הדברים האלה? https://www.calcalist.co.il/real_estate/articles/0,7340,L-3738726,00.html

יומי, חודשי, רבעוני, שנתי, וואטאבר. בתיאוריה נכסים יכולים לנוע לרוב בכיוונים מנוגדים אך עדין לעלות לאורך זמן. ובפועל? https://www.portfoliovisualizer.com/asset-correlations בדוק את הקורלציה ההסטורית של נכס המייצג את שוק המניות עם אג"ח ארה"ב ארוכות. למשל SPY עם TLT, עבורן יש לנו 15 שנים של...

ואם כבר הדיון עבר לנושא הזה: אז מודל CAPM של מרקוביץ' וה-Efficient Frontier, הרי שכל זה עובד על קורלציות. האם המודל הזה הוא קשקוש לדעתכם? אם כן, למה? ואיך ניתן לפתח אסטרגית השקעה כלשהי ללא השערות כלשהן המבוססות על אירועי העבר?

שום דבר אף פעם לא ודאי. זה משחק של הסתברויות. אם יש שני נכסים שב-30 השנים האחרונות היתה להם קורלציה יומית שלילית, ודאי שזה לא אומר שזה יהיה כך גם בשנה הבאה. אבל ניתן לצאת מנקודת הנחה כי ההסתברות שינועו יחד בשנה הבאה היא נמוכה מההסתברות שנכסים עם קורלציה היסטורית חיובית ינועו יחד. אם אתה רוצה...

אני מן הסתם מתכוון באופן היסטורי. אני מודע היטב לכך שאף אחד לא יכול לצפות את העתיד, כפי ש-FIYaacov כבר טרח לציין.

תוכל בבקשה להרחיב על זה? איך הם עושים את הטריק הזה? יתכן שלמעשה זה לא אג"ח ארה"ב אלא נגזרות על האג"ח? האם זה יש אומר שגלום בזה סיכונים נוספים מעבר לתוספת התנודתיות הגלומה בהיותו של המח"מ ארוך יותר?

אויש, טרחן. אנסח מחדש: "מה צפוייה להיות ההתנהגות שלהם לפי המודלים הכלכליים המקובלים?" לא צריך להיות מגיד עתידות כדי לומר שבד"כ שוק המניות נפגע בעת מיתון וכו'...

אני מחפש נכס עם תוחלת תשואה חיובית וקורלציה שלילית לשוק המניות העולמי, ולכן אני בוחן אפשרות להשקעה באג"ח ארה"ב לטווח ארוך. שאלותי: 1. מה ההבדל בין Long-Term Treasury (למשל, VGLT) לבין Extended Duration Treasury (למשל, EDV)? ומה יהיה ההבדל ב"התנהגות" שלהם במצבי השוק השונים? (אינפלציה/דפלציה...

כקרן ברירת מחדל, לדעתי הולכים להצטרף אליה קהל רווח ומגוון של חוסכים, ולא דווקא "אוכלוסיות חלשות" כמו שרבים חושבים. כמובן שזה ניחוש בלבד. גם אם נניח שזו אכן אוכלוסיה חלשה, זה לא בהכרח יפגע בך. האינטרס הכלכלי שלך (בהקשר של ערבות הדדית בקרן) הוא לחיות עד גיל מאוחר ככל האפשר, בזמן שהחוסכים האחרים...

בנוגע לנושא קרנות ההשתלמות, חיפוש מהיר באינטרנט מלמד אותי שיש עסקאות לכל אוניברסיטה בנפרד, ודמי הניהול הם בסביבות ה-0.7%, שלדעתי זה אותו דבר ממה שניתן להשיג לבד עם קצת מיקוח, וגבוה בהרבה ממה שהשיגו התארגנויות שונות פה בפורום (אני הצטרפתי במסגרת אחת מהן ומשלם 0.3%).

בעבר היתה עסקה בין התאחדות הסטודנטים למיטב דש. בין אם היא עדין קיימת ובין אם לא, היא כבר לא רלוונטית מאז פתיחת "קרן ברירת המחדל", גם היא במייטב דש. היא ממילא זולה יותר ואין סיבה לא לעבור אליה. אם יש לך קרן פעילה בדמי ניהול גבוהים יותר כדאי לך לשקול לעבור לשם.

הריבית אפסית, ולכן כל אפיקי ההשקעה ה"בטוחים" וקצרי הטווח לא שווים את העדר הנזילות או העמלות. אם היה לי כסף שהייתי יודע שאמשוך בטווח הקצר הייתי משאיר אותו בעו"ש. אם הריבית פתאום תעלה זה כבר סיפור אחר. (לא מייעץ)

לא ניתן לשחרר לשוק כי הן אינן סחירות. זו באמת שאלה טובה. מישהו רוצה להרים את הכפפה ולחקור?

כן, אבל לא תמיד כדאי. עמלות גבוהות לעסקאות ולהמרת מטבע, ובנוסף הבונוס שהנייר ערך רשום על שם הברוקר ולא על שמך (אני טועה?)

ככל הידוע לי לטבע אין בעל שליטה. הכוונה כאן היא עויינת את ההנהלה (הדירקטוריון). לדעתי רבים מבעלי המניות דווקא כנראה יברכו על השתלטות שכזו.

הצלחתי. תודה על העזרה!