תוצאות החיפוש

כיוון שלפחות כרגע כל החברות האלה נסחרות בבורסות בחו"ל, אני חושב שיש גם חיסרון של סיכון מט"ח. כלומר יכול להיות שבשנה מסויימת, בגלל ירידה בשער הדולר, הדיבידנד יקטן במונחים שקליים.

אני לא יודע אם זה מה שעשית, אבל קח בחשבון שתיק הארי בראון נבנה מתוך הגיון מאוד מסוים שבו כל חלק אמור לעלות במצב שוק ספציפי ולפצות על ירידה בחלקים אחרים של התיק. יכול להיות שכאשר משנים את חלוקת הנכסים שוברים את ההגיון הפנימי של התיק ומקבלים תיק שבכלל לא קשור להארי בראון ויכול סתם לקרוס. אם זה אכן...

אני אנסה לענות רק בגלל שאף אחד אחר עוד לא עשה את זה, אבל התשובה שלי מבוססת רק על מה שהבנתי בעצמי מקריאה בבלוג ובפורומים פה אז קח את זה בערבון מוגבל. לפי דעתי, אתה יכול להפקיד כמה שבא לך לקרן השתלמות כעצמאי ללא כל תלות ברווחים. הדבר היחידי שהרווחים שלך כעצמאי ישפיעו עליו זה הטבות המס שתקבל (מס...

צודקת, שכחתי את הקטע הזה. זה עדיין לא משנה את המסקנה כמובן.

אני מחזיק ב-VWRD בחשבון ממוסה ולפי דעתי מבחינת דיבידנדים לא רק שאין לזה יתרון אלא יש לזה חיסרון רציני של מיסוי כפול. למיטב הבנתי אני משלם מס של 25% בארץ על כל דיבידנד בלי התחשבות במיסים שכבר שולמו במקור למדינות מהן התקבל הדיבידנד (לדוגמה 30% בחברות אמריקאיות).

הדיון כבר מזמן סטה מזה אבל בתשובה לשאלה המקורית (אם זה עוד מעניין מישהו) שווה לשקול פתיחת תיק בבנק שבו יש להורים או מישהו קרוב אחר חשבון עם הרבה כסף. במצב כזה אפשר לבקש לקבל את אותם התנאים שיש להם (סוג של קבוצת רכישה).

@HHH, כן עמלת המינימום תקפה גם ללונדון. עמלת הקסטודיאן שונה לפי דעתי.

אגב, שים לב שאחרי דמי הניהול, ובחלק מהקרנות הכספיות גם דמי הוספה, יכול להיות שבכלל משתלם יותר להשאיר את הכסף במזומן לתקופה כל כך קצרה.

ממש עכשיו הגשתי בקשה להחזרי מס עם הפסדי הון. בשום מקום (לא בטפסי 867 ולא בטפסים של מס הכנסה) לא מציינים את הפעולות שנעשו בשוק ההון. לפי דעתי, הלא מקצועית בעליל, אם תקנה ניירות זהים אבל של חברה אחרת (במידה ויש) אתה עדיין פועל במסגרת החוק.

חשבתי שכשמדובר במשקל לפי שווי שוק אין צורך לבצע איזון. לדוגמא, אם קרן משקיעה 50% בסין ו-50% בשאר העולם והשווי של השוק הסיני צונח ב-50%, אז עכשיו הרכב הקרן הוא 25% סין ו-75% שאר העולם. הקרן עצמה לא צריכה לקנות או למכור כולם. זה לא ככה?

אם נניח לרגע שהרעיון של @adamshalev אפשרי, וניתן להעריך מה המקסימום שבו צפויה קרן מסוימת (נגיד SDY) לפגוע בדיבידנדים שהיא מחלקת, אז נגיד שמצאנו שהפגיעה המקסימלית (בהערכה) היא 10%. עכשיו נגיד שאנחנו רוצים דיבידנד של לפחות X (כי זה הסכום שאנחנו צריכים לשכ"ד, אוכל וכו'). אם נגיע לאחזקות בקרן...

לא ברור לי איך זה יכול לקרות באג"ח צמוד מדד כשמחזיקים עד הפדיון?

יש לי את אותו סיפור בדיוק עם הבינלאומי. שם, בנוסף לעמלה שגבו ממני בטעות והורידו מס על הזיכוי, זה קורה גם באופן קבוע: משלמים עמלת ק/מ של 0.15% אלא אם עושים מעל 15 פעולות ברבעון ואז העמלה יורדת ל-0.1%. אבל על החזר העמלה הזה הם גם מורידים 25% מס. מרגיז.

אני חושב שהדעה הרווחת (והכל מבוסס על קריאה פה, לא על ידע או הבנה אישיים) היא ש-10 שנים הם לא זמן מספיק להשקעה במניות. אופציה נוספת שזכור לי שהוזכרה פה היא השקעה באג"ח לטווח הדרוש (10 שנים במקרה שלך) והחזקה עד פדיון. אני חושב שכך מובטחת לך לפחות שמירה על ערך הכסף (באג"ח צמוד מדד).

לא מצאתי פירוט עבור כל דיבידנד בנפרד אבל זה דו"ח ניכוי המס במקור שמצאתי באתר של הבנק (מקווה שזה גם עוזר): לא יודע איך להשוות לדוחות של הקרן בלי פירוט של הדיבידנדים עבורם נוכה המס.

בהודעה שאני מקבל מהבנק כתוב שקיבלתי דיבידנד בסך X דולרים ושמורידים לי ממנו 25% מס. לא נראה לי (וזה סתם רושם שלי) שלבנק איכפת בכלל מאיפה הדיבידנד הגיע ועל מה. לא יודע אם זה משנה, אבל זה אותו דבר גם עם קרנות אג"ח אמריקאיות.

סבבה, אני אנסה להשיג דו"ח כזה ואפרסם פה את התוצאות. בכל מקרה אני רואה שהבנק מוריד לי 25% מהדיבידנד שהוא כותב שקיבלתי.

על פי הטבלה, בצוברות משלמים בסה"כ מס של 34%, במחלקות 33% ובאמריקאיות 28%, אז לא מסתדר לי איך לצוברות יש יתרון כלשהוא (משמעותי או לא) כבר מההתחלה. בנוסף, המיסוי הכפול שאני מדבר עליו הוא מס רווח ההון שמשלמים על הדיבידנדים בצוברות כשמוכרים אותן (במחלקות, בהנחה שקונים עם הדיבידנדים שוב את אותה קרן...

אני משקיע דרך הבנק (הבינלאומי) ושם אין להם מושג או לפחות הם מסרבים בתוקף לענות על שאלות בענייני מיסוי.

@kli יש לי גם חשבון עו"ש וגם חשבון השקעות של הוט. כשפותחים חשבון עו"ש אפשר לבחור אחת משלוש הטבות. אחת מההטבות היא מענק של 2100 ש"ח שמקבלים במזומן עם פתיחת החשבון (זאת האופציה שאני בחרתי). המענק מותנה בכך שהחשבון ישאר שלוש או חמש שנים לפי מה שאתה בוחר. אם אתה סוגר את החשבון לפני תום פרק הזמן...