תגובה אחרונה ע"י rahutlakum

עד כה ניהלתי את חשבון ההשקעות שלי וחשבון קרן ההשתלמות שלי (IRA) בשני בתי השקעות שונים. אני שוקל להעביר את חשבון ההשקעות שלי לבית ההשקעות שבו אני מנהל את קרן ההשתלמות שלי. מבחינת עמלות, זה משתלם, מבחינות אחרות, אני לא יודע... מה דעתכם?

זה הסתדר

יש תמיכה בימי שישי? אם כן, גם בימי שישי של חול המועד?

משהו מוזר ראיתי היום בחשבון, כל תעודות הסל שלי מופיעות כאילו שמכרתי אותם, אבל בשווי הנוכחי הכסף נעלם. (כשמוכרים מניות או תעודות סל, תמיד הן מופיעות בשווי הנוכחי) לא נתתי שום הוראה למכור את תעודות הסל וגם לא מופיעה פעולה של מכירה. (גם את מה שקניתי היום נעלם מהשווי הנוכחי... מוזר) גם אצלכם זה קרה...

האם עדיף למכור את תעודות הסל שברשותנו לפני שהן הופכות לקרנות סל? בקרנות סל אין כל התחייבות לחיקוי מלא של המדדים, רק התחייבות להשתדל לחכות את המדדים. האם יתכן מצב שברגע המעבר מתעודות סל לקרנות סל, הערך שלהם יירד, וחיקוי המדד יתחיל בנקודה הזו?

סבון פנים זה דבר מיותר. כשמתקלחים שוטפים את הפנים. אגב, אם את באמת רוצה לנקות את הפנים, אדי מים רותחים. פעם כשהיו לי סתימות באף ניסיתי לפתוח את הסתימות באמצעות אדים. אחרי כמה ימים השתכנעתי שזה לא עוזר לסתימות, אבל זה ניקה לי את הפנים.

בכל אופן, מחכה מדד ה S&P500, לדעתי, הוא יותר מחכה את החוזים העתידיים של הסנופי בתוספת של השפעת שער הדולר. הגרף שלו, לא דומה לגרף של הסנופי הרגיל. דומה יותר לתעודות הסל (הלא מנוטרלות מטבע) שמחכות את הסנופי.

זה מה ש IBI הציעו לי לפני שבועיים במסלול מחכה מדד אפשר לשלב מה שרוצים, דמי ניהול 0.5. ואם משלבים מסלולים לא מאזנים את הקרן, רק ההפרשות לקרן מחולקות עפ"י היחס שבוחרים. נאמר לי ב IBI שבמחכה מדד S&P500 אין גידור מט"ח ואין עמלות נוספות מלבד דמי ניהול.

נניח רכשתי לטווח ארוך (20שנה), תעודת סל המחכה את מדד S&P500. האם כדאי לקנות רק תעודה מנוטרלת מטבע זר. או שכדאי לי לקנות שתי תעודות, אחת מנוטרלת מטבע זר והשנייה לא מנוטרלת? אם כן, באיזה יחס? יחס של 80% מנוטרלת מטבע זר מול 20% תעודה לא מנוטרלת נשמע לכם בסדר?

זה עדין בבניה... אני עדין עובד על זה.... למכור בשער שנותן לי תשואה רצויה. אם נניח קבעתי שער שנתי של 2.5% והגעתי כבר לתשואה הזו בתעודה מסויימת אחרי חצי שנה. עדיף לי למכור את הרווחים ולאזן בתעודות זולות אחרות (טוב, זה לא הכי פסיבי... בוא נקרא לזה פסיבי לייט). הקובץ שלך נראה אחלה... רק רציתי להוסיף...

גם אצלי המכירה היא לצורך איזון.