תגובה אחרונה ע"י foo

אז התכנון שלך הוא להיות מחוץ לשוק עוד 20-30 שנה? אני חייב להגיד שזה קצת מעציב אותי. לפי מה שאתה מתאר קרו מעט מאוד מקרים כאלה בהסטוריה ככה שאין לך באמת יכולת לבדוק שהאסטרטגיה הזאת עובדת (אי אפשר להכליל משלוש נקודות). אני מנחש שאפילו אם תנסה לבדוק על המקרים הבודדים האלה לא תראה שהאסטרטגיה הזאת...

אם אתה משקיע במדד עולמי אתה משמעותית מקטין את הסיכוי שיקרה לך מאורע כמו שקרה ביפן. מה צריך לקרות כדי שתכנס לשוק? הגדרת קריטריון ברור או שאתה מחכה לתחושה שזה הזמן נכון? אם הגדרת קריטריון ברור, עשית סימולציה של ה100 שנים האחרונים לראות שזאת אסטרטגיה הגיונית? כמה מצבי "כניסה" כאלה היו בכלל בשוק...

משהו שלא הוזכר פה: מה אייק חושב על אג"ח בריבית משתנה (גילון לשעבר)? מישהו פה מחזיק ישירות או דרך קרן?

מה לגבי קרן מחקה מדד מק"מ? אם אני לא טועה המיסוי יהיה ריאלי במקרה הזה (ולפי הציפיות שלך יהיה אפס). ואם הציפיות שלך הן שהאינפלציה תגבר על התשואה של פק"מ \ מק"מ \ אג"ח שקלי למה לא אג"ח צמוד מדד?

מה שמו של המסלול המחקה של מיטב? לא מצאתי כזה באתר. אתה יודע מה המדד \ הרכב המדדים שהוא עוקב?

לגבי הקבוצה ששמו פה של מיטב דש. יש להם בכלל מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל? לא מצאתי כזה פה: https://www.meitavdash.co.il/companies-and-business-units/keren-hishtalmut/full-list-of-meitav-dash-studu-funds/ או שהכוונה לעבור ל-IRA ולהשקיע בקרנות של בלאקרוק? מה בכלל האלטרנטיבות שיש היום לקרנות השתלמות...

הידעתם שמדיניות ההשקעה של המסלול השתנתה? ההרכב החדש: 48% S&P500 32% SXXR (אירופה - STOXX600 net return?) 8% TPX (השוק היפני - משוקלל שונה מהניקאי) 12% MSCI EM מקור: https://www.fnx.co.il/investors-relations-hebrew/investment-information/the-expected-investment-policy-2018.aspx

אתה לא משלם מס על דיבידנדים בקרן של IBI? IBI עוקבת אחרי מדד סנופי GTR או שהבנתי אותך לא נכון? אם כן אני אשמח לדעת מה מנגנון העקיבה שמאפשר להם את זה.