תגובה אחרונה ע"י סיני

כל עוד זאת תהיה שיחה בת דקה של "אני מזכיר לכם לגבי ההטבה" והם מיד מעדכנים אותה - אני אעמוד בזה. זה לא שונה מהשיחות שצריך לעשות פעם בשנה עם ספקית האינטרנט או הסלולר (למעשה, שם לפעמים כן צריך קצת להתווכח) שיש לי לגביהן תזכורות ביומן.

עדכון בנק לאומי: דיברתי איתם בתחילת השבוע וכצפוי הם אמרו שלא יוכלו להחזיר לי את עלות העברת התיק. עכשיו התקשרה שוב הבנקאית, ואמרה שהם במבצע של גיוס תיקי ניירות ערך של לקוחות, והם יהיו מוכנים לזכות אותי בעלות ההעברה. לגבי עניין ההתחייבות על התנאים לשנה בלבד, היא נשבעה שזה עניין טכני לחלוטין...

אם ככה אז עכשיו אני בטוח עובר למסלול של הקרנות בלי דמי ניהול בכלל, זאת תהיה הנקמה הכי טובה בהם (אבל, כאמור, אני די בטוח שאתה וכותב ההודעה הקודמת טועים. כשעמדתי לעבור נוהלו איתי שיחות שכנוע די ארוכות ובסופן קיבלתי כאמור את אותה הטבה). מה שכן, אני חייב לציין שעד לאירוע הזה גם אני תמיד זכיתי מהם...

א. כמו שנכתב בטקסט המקורי שלי הדרישה לא הייתה (רק) להורדה מ-0.1% ל-0.09%, אלא גם להורדה של דמי הניהול החודשיים ל-15 שקל. ב. כמו שנכתב בטקסט המקורי שלי ההורדה לעמלה של 0.09% לא אמורה לדרוש שום מאמץ מיוחד מנציג השירות כי זאת ברירת המחדל למצטרפים חדשים עם תיקים הרבה יותר קטנים (ובלי לחקור אותם...

אבל מה עם החזר על עלות המעבר? :) תודה, אם אני אעבור לאקסלנס אני אעשה את זה דרכך. אני מניח שמבחינת עלות/תועלת הדבר הכי רציונלי לעשות הוא אכן לעבור למסלול קרנות הנאמנות ש @NightStyle הזכיר (כבר שמעתי על המסלול הזה בעבר אבל שכחתי מקיומו), אבל נראה.

נכון, זה גם מה שאני אומר לעצמי (כשבינתיים נולדה גם האפשרות של לאומי). נשאר לי באמת לבדוק עם עצמי עד כמה הפרנציפ באמת חשוב לי (אם כי, לאור העובדה שבאקסלנס אין עמלת קנייה/מכירה על קרנות מחקות, מעבר אליהם בעצם יחסוך לי סכומים יותר משמעותיים, כי ברכישות האלה אני באמת אזכה להנחה של 100%).

כן, זאת גם אפשרות. אני רק לא כל כך מרוצה מהרמה הטכנולוגית של הבנק (הבינלאומי) ושוקל לעזוב אותם כשתגמר תקופת ההטבה בעו"ש. התחושה שלי שאת התנאים הטכנולוגיים הכי מתקדמים מקבלים בפועלים (שם היה לי חשבון) ובלאומי.

כן, סכום זניח לחלוטין. וזאת בדיוק הטענה של נציגי מיטב דש בוויכוחים הלוהטים שאני מנהל איתם. הם טוענים שההטבה הזאת זניחה לחלוטין, אני אומר: "נהדר, אם היא כל-כך זניחה אז אני לא רואה שום סיבה שלא תתנו לי אותה, הרי זה לא עולה לכם כמעט כלום (ואתם ממילא נותנים את זה אוטומטית לכל מי שפותח אצלכם תיק עם...

תודה, אני אכן מתכנן להגיד להם שגיליתי שהעברה של התיק ממיטב דש עולה יותר ממה שחשבתי ולשאול אם יש משהו שאפשר לעשות. אני רק מניח שהם כנראה יגידו שאין להם מה לעשות כי מבחינתם הם אכן עשו לקראתי צעדים גדולים (רק כדי לסבר את האוזן, ההטבה שמוצעת לעובדי המקום בפרוספקט המקורי היא במקום לשלם דמי משמרת של...

תודה על התגובה, אני באמת אוודא שזאת הטבה שלא מוגבלת בזמן. נראה לי שבגלל שאני לקוח חדש אצלם, ולא לקוח קיים שמנסה לשפר תנאים, אז זאת הצעה פרמננטית, לפחות זאת התחושה שקיבלתי, אבל ברור שאם התנאים פוקעים תוך שנה אין סיכוי שאני עושה את המעבר הזה. לגבי אקסלנס, זה בית ההשקעות שחשבתי לעבור אליו אם אכן...

(כתבתי כאן מספר קטן של הודעות בכינוי אחר, אבל החלטתי שהוא חשוף מדי, אז אני כותב בניק הזה. חוץ מזה יצאה חפירה די ארוכה ולא יודע אם יש בה המון פואנטה, אבל אם למישהו יהיו תובנות/הארות/הערות אני אשמח לשמוע). במשך הרבה מאוד שנים אני מנהל תיק השקעות דרך מיטב דש, אבל בשנה האחרונה אני קצת מתוסכל מהם...