תגובה אחרונה ע"י דנדן

תודה, החלטתי לעלות את היחס ל80% מניות. @Compound Ninja @OnTheVerge

עוד?

אכן :)

בשלב הראשוני אני מעוניין להתחיל ברמת הסיכון הזו של 70 אחוז מניות... 100 מרגיש לי גבוה מידי בתור התחלה, לא מכיר את עצמי כמשקיע.

@משקיע מתחיל עושה תואר בעתודה תוכנית פסגות, בעיקרון ההורים משלמים לי על הדירת שותפים שאני אגור בה עם שני חברים, במקביל אני עובד מה שיאפשר לי להמשיך לחסוך. בכל אופן, אני משער שבשנים של התואר אני לא אצליח לחסוך כל כך עקב המאמץ בהשקעה בתואר (העסק שלי כפסיבי יכניס לי בסביבות ה3000 שח לחודש), אך...

@משקיע מתחיל @Nimrod גר עם ההורים :)

כן, 30 אחוז אגח. בנוגע לאיזון מסכים, אני יכול גם לאזן שנתי או חצי שנתי- אחליט בהמשך. @משקיע מתחיל @Nimrod מנהל את התיק בבית השקעות אקסלנס, תנאים נוחים. בנוגע לVT, השילוב זול יותר מבחינת דמי ניהול אך לא חשבתי על ההתעסקות ועל העמלות, אשנה לVT.

היי, מעט רקע עליי: - בן 18 - ההשקעה היא לטווח של 15 שנה לפחות+. מבחינת איזון התיק, האיזון יתבצע אחת לשנה, כאשר בכל שנה אגדיל את התיק על ידי השקעה של 20000 ש"ח. הרכב התיק: 70% מניות 70% VT 30% אג"ח: 30% קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (מח"מ של 6 שנים ממוצע). אשמח לשמוע את דעתכם, הערות וחוות דעת.

אני רוצה מח"מ בסביבות ה4-5, הפיצול הזה מאפשר לי להגיע לכך. בכל אופן, החלטתי לבסוף על 60% מניות, 20% אג"ח ממשלתי כללי ו20% אגח 2-5 (מתחלק שוויונית בין ריבית קבועה לצמוד מדד).

@daat99 @Sinister @משקיע מתחיל הבנתי, תודה רבה. אני מתלבט האם לשנות את הרכב האג"ח, ל15% 2-5 מדד, 15% 2-5 שקלי ריבית קבועה ו20% אג"ח ממשלתי כללי.

@TunaGolem לא ברור לי מדוע אגרות החוב הארוכות פחות תנודתיות. בתרחיש הצפוי של העלאת הריבית, מחירם יירד משמעותית מאגרות החוב הקצרות. בכל אופן, הם תנודתיות עקב המח"מ הארוך שלהם. את התשואה אני רוצה להשיג בעזרת השקעה במניות ולא באג"ח, שמטרתו היא לאזן את התיק. אשמח להסבר כמובן.

@TunaGolem סיכון למכירה בפאניקה. אני מתכנן להעלות את הרכב המניות ל65 אחוז בשנה הקרובה. בנוגע לאג"ח, הוא משמש עבורי גם להקטנת התנודתיות בתיק. בנוגע להרכב האג"ח, אני רוצה להקטין את הסיכון מעליית הריבית, לכן אני מעדיף להחזיק אג"ח עם מח"מ נמוך יחסית, לפחות כעת.

תודה, אשמח לדעות והערות נוספות.

@משקיע מתחיל תודה! כן, אני יודע. החלטתי להקצות 5 אחוז נוספים לVXUS. בנוגע לתנאים טובים יותר, הכוונה לדמי הניהול של קרן ההשתלמות? אשמח להערות נוספות מגולשים נוספים :)