תגובה אחרונה ע"י גלדיאטור

זו הגישה שאני מאמץ. אם לקצר - לדעתי לא סביר להשקיע בשוק ההון כסף שמיועד לדירה, בטווח של שנים בודדות. אני שומר סכום כסף לדירה שאקנה בשנים הקרובות במזומן בבנק, כי כיום סיכון נמוך מגיע עם תשואה אפסית. רק מה שמעל הסכום הזה הולך לאפיקים אחרים בסיכון גבוה. קבעתי את הסכום ככה שיאפשר לי בוודאות להצליח...

התכוונתי מגן מס שוטף באותה השנה ממניה שירדה למשל. ולא להעביר בין שנים. הבנתי אותך נכון?

דעתי האישית בעניין היא שלא ניתן להכניס היום כסף לבורסה באפיק מנייתי ו/או אגחי, *ולצפות* שיהיה זמין לפדיון בעתיד הקרוב. אני באופן אישי מתכוון בשנים הקרובות להגדיל את החשיפה שלי לשווקי חו"ל לטובת פיזור טוב יותר בתיק, ומתוך הבנה שכנראה לא אוכל למכור את הקרנות שאקנה במשך שנים רבות, לפחות 10 שנים...

מסכים. אני גם משוכנע שזה המצב. שיעור המיסוי מפורסם באתר הבורסה והמס שניכו ממני היה בדיוק לפי מה שכתוב ללא תלות באיזו שנה. המניה נקנתה ב-2007, רגע לפני הנפילות הגדולות :| אכן. באותו זמן המניה היתה בהפסד אז לא רלוונטי. בכל מקרה באותו זמן הייתי פאסיבי לחלוטין בתיק ולא שמתי לב לכל הנושא הזה :) אבל...

למיטב ידיעתי, באינטל אפשר להעביר מניות ESPP מהברוקר (**הזר**) לברוקר שרירותי אחר, ללא אירוע מס. החברה לא לוקחת אחריות על טיפול ברווחי ההון על ESPP, אבל כן מטפלת בענייני המס השולי שנקבעים ביום הענקת המניות שיורד מהמשכורת. אני חושב שברוקר זר לא מורשה להתעסק בניכוי מס והעברתו למס הכנסה בישראל, וזו...

לא ידעתי שהוא מייצג total return ובהחלט טוב לדעת. תודה! יש עמלות מינימום ב-IRA ? למיטב הבנתי באקסלנס אין מינימום. מישהו יודע לאמר? אני לא מכיר מקום שמחשב לכולם ביחד, אבל למשל באלביט מערכות לאורך כמעט 10 שנים היה לי 22% דיוודנד מסכום ההשקעה (בלי קשר לרווח ההון שגם היה יפה). והדיבידנד ניתן...

שלום לכולם, שאלה: האם לדעתכם יש תועלת באחזקה ישירה של מניות תל אביב 100 במקום תעודות הסל למיניהם על מדד זה. יותר ספציפית - בקרן השתלמות בניהול עצמי IRA. אם לנסות להיות אפילו יותר פרקטי נניח לשם פשטות שהאחזקה הישירה היא רק ב-25 המניות הגדולות ו-"משלימים" את היתר ע"י תעודת סל ת"א 75. עקרונית אם...