מה תקנו כשהשוק יקרוס

[OnTheVerge]

והאם יש משהו מקביל לVT וVXUS? ראיתי את הדיונים על קרנות איריות אבל הם היו כאלה גדולים שלא הצלחתי להכנס לעובי הקורה.

אין אלטרנטיבה טובה ל-VXUS.

כדי ליצור פיזור גלובלי:
יש אפשרות לשלב IWDA+EIMI ביחס של 9:1 לטובת IWDA - דמי ניהול משולבים 0.205%, קרנות של BlackRock iShares. צוברות את הדיבידנד לתוך הקרן.
לא כוללות מניות קטנות (Small Cap). כדי לשלב גם מניות קטנות אפשר להוסיף את הקרן WDSC אבל כרגע הרבה אנשים חושבים שהיא יקרה מדי.

אפשר להשתמש בפראפרזה על הרעיון של @Yevgeny ולקנות את IWDA ו-EIMI האיריות ולהן להוסיף את VB האמריקאית כדי שתכסה מניות small cap. תלוי כמובן בגודל התיק שמתכננים ואם VB עלולה לעבור את סף ה-60K דולרים למס ירושה.

אפשרות נוספת ופשוטה יותר היא VWRD של וונגארד שמכסה את השוק העולמי, ללא מניות קטנות - דמי ניהול: 0.25%. קרן קטנה יחסית (1.3 מיליארד $). מחלקת את הדיבידנד לחשבון.

השילוב של IWDA + EIMI יותר פופולרי בפורום ומחוצה לו. ייתכן ש-VWRD תצמח בנכסים משמעותית רק לאחר הורדת דמי הניהול, בדומה למה שקרה עם VT.

 

[מחד ומאידך]

קרנות של BlackRock iShares. צוברות את הדיבידנד לתוך הקרן

בהנחה שאני קונה אחת לחודש יחידות נוספות של ETF מסוים, כלומר משקיע מחדש את הדיבידנדים בעצמי, זה משנה לי שהדיבידנד מחולק ולא נצבר בקרן?

 

[בת העמק]

יכול להיות שהתבלבלת בשרשור?

אני אפילו לא מבינה איך אפשר להתבלבל אבל המתמיד קלט והמשיך את השיחה שם. תודה.

 

[OnTheVerge]

בהנחה שאני קונה אחת לחודש יחידות נוספות של ETF מסוים, כלומר משקיע מחדש את הדיבידנדים בעצמי, זה משנה לי שהדיבידנד מחולק ולא נצבר בקרן?

כן, כי מס הכנסה שלנו לא ממש יודע איך לאכול את מס הדיבידנדים הנמוך של הקרנות האיריות ולכן יש דיווחים כאן בפורום שהוא לוקח 25% נוספים מהדיבידנד (מעבר ל-15% שכבר נוכה במקור).
זה הופך את CSPX ליעילת מס יותר מ-VUSD.
אישית, לא הייתי נותן עדיפות לוונגארד בכל מצב. בלאקרוק היא עדיין מנהלת הנכסים הגדולה בעולם (5.4 טריליון דולר) ובמקרה הזה הקרן שלה עדיפה בעיניי.

לא ממליץ ולא מייעץ.

 

[מחד ומאידך]

כן, כי מס הכנסה שלנו לא ממש יודע איך לאכול את מס הדיבידנדים הנמוך של הקרנות האיריות ולכן יש דיווחים כאן בפורום שהוא לוקח 25% נוספים מהדיבידנד (מעבר ל-15% שכבר נוכה במקור).
זה הופך את CSPX ליעילת מס יותר מ-VUSD.
אישית, לא הייתי נותן עדיפות לוונגארד בכל מצב. בלאקרוק היא עדיין מנהלת הנכסים הגדולה בעולם (5.4 טריליון דולר) ובמקרה הזה הקרן שלה עדיפה בעיניי.

לא ממליץ ולא מייעץ.

טוב, לומדים משהו חדש כל יום.

תודה על האינפורמציה!

 

[Benjamin W]

ואליום

 

[Roi]

ואליום

פרחים.

 

[קפה שחור]

מעניין אותי לדעת את התשובה, אם השאלה תישאל למישהו שכרגע בשורט על השוק...

 

[Oziris]

שאלת רקע, אולי טיפשית.
בעקבות שרשור שפתחתי בנושא הפסד של 1% מהתיק שלי ( מאז נרגעתי כבר) ובעקבות השרשור הנוכחי רציתי להבין משהו:
הסולידית ממליצה בחום שלא להקשיב ולעקוב אחר העיתונות הכלכלית במובן הרחב.
אני נוטה להסכים - מעקב יכול לערער ולגרום למשקיע, בטח מתחיל להיסטריה.
עם זאת, השרשור הזה גרם לי לחשוב על האופן בו אוכל לזהות קריסה משמעותית בשוק.
האם הכוונה של הכותבים כאן היא לקריסה של תיק המניות הפרטני שלהם או על קריסה כללית (הרי לכל אחד כאן תיק מניות שונה).

או לחילופין , האם מדובר על קריסה כללית גורפת? האם ישנו מדד כללי כלשהו שצריך לעקוב אחריו כדי לזהות ולפעול בזמן??
בקיצור, זו שאלה של מתחילים ותודה

 

[FIYaacov]

או לחילופין , האם מדובר על קריסה כללית גורפת? האם ישנו מדד כללי כלשהו שצריך לעקוב אחריו כדי לזהות ולפעול בזמן??
בקיצור, זו שאלה של מתחילים ותודה

אם תקרא טוב, הרוב פה פשוט ממשיכים עם ההפקדות השוטפות (שעכשיו קונים יותר יחידות).
היתרון בגישה הזו שלא צריך לזהות כלום...

 

[TunaGolem]

השרשור הזה גרם לי לחשוב על האופן בו אוכל לזהות קריסה משמעותית בשוק.

קל מאוד לזהות קריסה משמעותית בשוק.
בלתי-אפשרי לתזמן את התחלתה וסופה.

 

[Oziris]

אם תקרא טוב, הרוב פה פשוט ממשיכים עם ההפקדות השוטפות (שעכשיו קונים יותר יחידות).
היתרון בגישה הזו שלא צריך לזהות כלום...

דווקא משתמע כי לרוב יש תכניות מגירה שונות מהרגיל אבל אני בטח טועה. @TunaGolem ממה שכתבת אני מבין שקריסת השוק עדיין יש לה היבטים סובייקטיביים, כלומר, מתי שהקריסה מחייבת פעולה מעבר לרגיל

 

[קפה שחור]

משקיע פסיבי מכיר בקריסה ויודע שיחווה 1-3 כאלו לאורך חיי ההשקעה, לכן נבנה תיק שיודע לשרוד טוב את הרגעים הקשים
אתה רוכש את החלק המנייתי כי הוא ירד, בצורה טכנית לחלוטין, התנהגות נורמלית
אין פעולה שמחייבת לפעול מעבר לרגיל, תישאר עם הרגיל, לטווח ארוך

 

[FIYaacov]

מתי שהקריסה מחייבת פעולה מעבר לרגיל

הוא גם כתב

בלתי-אפשרי לתזמן את התחלתה וסופה.

בלי יכולת התזמון, לא ניתן לעשות פעולה החורגת מהרגיל

 

[Waler]

כל התיק שלי מושקע בצורה אוטומטית לחלוטין, אז בזמן קריסה אני מקווה בעיקר לא לגעת.
אולי אקח טיפ מדן אריאלי ואחליף לעצמי את הסיסמא כדי לא להתפתות לשנות משהו.
אני Sweet summer child קלאסי שמעולם לא חווה חורף בשווקים. הייתי בתיכון ב-2008, ממש לא הבנתי שהעולם קרס מסביבי.
מקווה שהערכתי נכון את סיבולת הסיכון שלי. זה הכל.

 

[FIYaacov]

בתיכון ב-2008, ממש לא הבנתי שהעולם קרס מסביבי

רוב המבוגרים בישראל גם לא הבינו את זה.

 

[מחד ומאידך]

כל התיק שלי מושקע בצורה אוטומטית לחלוטין

איך אתה מטפל בהכנסות של כסף חדש? לא מצאתי פתרון פשוט לקניה אוטומטית עד היום.

 

[TunaGolem]

לא מצאתי פתרון פשוט לקניה אוטומטית עד היום.

האם שקלת לרכוש קרן נאמנות ישראלית אחת בהוראת קבע אוטומטית, ופעם בשנתיים/שלוש, למכור (לשלם מס) ולהעביר לETF האהוב עליך?

 

[Waler]

איך אתה מטפל בהכנסות של כסף חדש? לא מצאתי פתרון פשוט לקניה אוטומטית עד היום.

די פשוט, עברתי למדינה שבה דברים כאלה נפוצים.

 

[מחד ומאידך]

האם שקלת לרכוש קרן נאמנות ישראלית אחת בהוראת קבע אוטומטית, ופעם בשנתיים/שלוש, למכור (לשלם מס) ולהעביר לETF האהוב עליך?

כן. בלתי נסבל מבחינתי לשלם חצי אחוז שנתי בשביל לעקוב אחרי אינדקס...