שלום שוב חברי הפורום היקרים,
אשמח לקבל את דעתכם וניסיונכם גם בנושא קרן הפנסיה.
מאז 2008 קרן הפנסיה שלי מנוהלת במגדל - מקפת אישית.
בחודשים האחרונים, גם לפני המכרז האחרון, שקלתי להעביר את הפנסיה לאחת מקרנות הברירת מחדל.
כמובן, סוכן הביטוח שלי, כמו בביטוח החיים, התנגד נחרצות למהלך, בתואנה שאלה קופות קטנות,
עם חוסכים לא טובים, ללא גב חזק מאחוריהם וכו', כל הטענות המוכרות שגם קראתי כאן.
בכל מקרה, מצאתי סוכנת ביטוח אחרת, שהמליצה לעבור לפסגות.
אמרתי לה שדווקא התרשמתי יותר מאלטשולר שחם, במיוחד כשדמי הניהול של שניהם הם זהים.
אך אז היא בישרה לי שלא תוכל לייצג אותי באלטשולר שחם, כיוון שהם לא עובדים עם סוכנים בקרן ברירת המחדל.
כמובן, כאן היא הוסיפה וחזרה, שלא כדאי לי לעבור בצורה דיגיטלית ללא סוכן, כיוון שהתנהלות מול קרן פנסיה לבד,
ללא סוכן, היא כאב ראש וסיפור לא קל. (נגיד, בתביעת נכות וכו')
האם יש אמת בדבריה?
והאם באמת, אם דמי הניהול הם זהים, אין 'הבדל' מהותי בין קרן ברירת המחדל של אלטשולר שחם לבין זו של פסגות,
במסלול של בני 50 ומטה? כלומר, כן התעמקתי בהבדל ההשקעתי של השתיים, אבל אשמח לשמוע מראיית מבטכם.
תודה!
אשמח לקבל את דעתכם וניסיונכם גם בנושא קרן הפנסיה.
מאז 2008 קרן הפנסיה שלי מנוהלת במגדל - מקפת אישית.
בחודשים האחרונים, גם לפני המכרז האחרון, שקלתי להעביר את הפנסיה לאחת מקרנות הברירת מחדל.
כמובן, סוכן הביטוח שלי, כמו בביטוח החיים, התנגד נחרצות למהלך, בתואנה שאלה קופות קטנות,
עם חוסכים לא טובים, ללא גב חזק מאחוריהם וכו', כל הטענות המוכרות שגם קראתי כאן.
בכל מקרה, מצאתי סוכנת ביטוח אחרת, שהמליצה לעבור לפסגות.
אמרתי לה שדווקא התרשמתי יותר מאלטשולר שחם, במיוחד כשדמי הניהול של שניהם הם זהים.
אך אז היא בישרה לי שלא תוכל לייצג אותי באלטשולר שחם, כיוון שהם לא עובדים עם סוכנים בקרן ברירת המחדל.
כמובן, כאן היא הוסיפה וחזרה, שלא כדאי לי לעבור בצורה דיגיטלית ללא סוכן, כיוון שהתנהלות מול קרן פנסיה לבד,
ללא סוכן, היא כאב ראש וסיפור לא קל. (נגיד, בתביעת נכות וכו')
האם יש אמת בדבריה?
והאם באמת, אם דמי הניהול הם זהים, אין 'הבדל' מהותי בין קרן ברירת המחדל של אלטשולר שחם לבין זו של פסגות,
במסלול של בני 50 ומטה? כלומר, כן התעמקתי בהבדל ההשקעתי של השתיים, אבל אשמח לשמוע מראיית מבטכם.
תודה!
