השקעה בצורת הוראת קבע

[Shachariko]

שלום לכולם חיפשתי בפינת השאלות ותשובות ולא מצאתי תשובה.
יתכן והיא כבר נמצאת בפורום באם כן אשמח להפניה.
אבל אני רוצה להתחיל להשקיע במניות אך רוצה להשקיע בצורה עצמאית ודרך הוראת קבע קטנה (200-1000 שקלים בחודש) עוד לא הוסכם על הסכום המדויק. זה בנוסף לעוד שני אפיקים שכבר בעצת אנשים בפורום אני כבר מושקע בצורה חודשית.

האם יש לכם עצה לגבי צורת ההשקעה הזו?
בעיקר איפה והאם בכלל להשקיע כך או שעדיף לצבור סכום גדול יותר?
לא צריך עצה בתחום במה להשקיע יש מספיק עצות בפורום.

תודה רבה לכל העונים!

 

[Ramos]

יצא לי להיות בהרצאה של ליאור ברק (מרצה ממכללת פסגות) והוא דיבר והדגים על כך שהוא נתן 2 סנריוים.
1. השקעה קטנה וקבועה בהוראת קבע
2. השקעה גדולה בפעם אחת

2 המקרים רלוונטים לתיק מניות עצמאי, וראו בבירור שלאורך תקופה ארוכה, גם לאחר קריסה בבורסה, האפיק הראשון לא נפגע כמו האפיק ה2 (שנשאר בתום התקופה במקום) ואפילו ניתן להגיד שבמקום שזה ישפיע עליו לרעה זה השפיע עליו לטובה (כך שבזמן שהבורסה נפלה הוא עדין קנה מניות כשהם היו זולות), כך שלאחר ההתאוששות המניות שהוא קנה היו בעלי ערך יותר גבוה.

בנוגע להשקעה מסוג כזה בצורה עצמאית, אינני מכיר דרך אחרת מלבד לפתוח חשבון מסחר בברוקר עצמאי, להפריש לו את הסכום הנקוב בהוראת קבע, ופעם בחודש פשוט לבצע עסקת קניה על סך כל ההעברה (מניח שניתן לבצע אוטומציה לביצוע הפעולה).

אני במצב דומה לשלך, אך ההוראת קבע שלי החודשית שלי הולכת לאלטשולר שחם ומושקעת בקופת גמל להשקעה כך ש-75% מתיק ההשקעות מושקע במניות. ואני משלם להם דמי ניהול.

 

[FIYaacov]

רק אם מתחילים רגע לפני קריסה בבורסה,

תיקנתי לך

 

[קפה שחור]

האם יש לכם עצה לגבי צורת ההשקעה הזו?

לכל חברת ביטוח \ בית השקעות יש הוראת קבע
מבלי להתייחס למה שאתה רוכש
הכלי שאתה "אמור לרכוש" הוא קרן נאמנות
קרנות נאמנות יכולות להחזיק כל הקצאת נכסים שתואמת לך
אתה חותם על סכום וכל חודש הוא מועבר מחשבונך ורוכש לך יחידות בקרן

השלב הבא במקרה שלך הוא להבין מה אתה רוצה לקנות ומי מוכר את זה והכי זול (בדמי ניהול)

 

[Shachariko]

קודם כל תודה רבה לעונים
אני כבר מושקע באלטשולר בגמל להשקעה שלהם,
אחד הדברים שגראהם וכלל הקהילה וגם כאן בסולדית כל הזמן מדגישים זה פיזור ההשקעות.
לכן חשבתי שאולי ניתן להוסיף עוד אפיק להשקעה.
אם יש לכם עוד אפיקים אשמח.
דיברתי כבר עם חברות למסחר עצמאי אך הם מבקשות החל מ20,000 שח שכרגע עוד אין לי בנקודה אחת

 

[קפה שחור]

קודם כל תודה רבה לעונים
אני כבר מושקע באלטשולר בגמל להשקעה שלהם,
אחד הדברים שגראהם וכלל הקהילה וגם כאן בסולדית כל הזמן מדגישים זה פיזור ההשקעות.
לכן חשבתי שאולי ניתן להוסיף עוד אפיק להשקעה.
אם יש לכם עוד אפיקים אשמח.
דיברתי כבר עם חברות למסחר עצמאי אך הם מבקשות החל מ20,000 שח שכרגע עוד אין לי בנקודה אחת

הפיזור שאתה מדבר עליו הוא לא בין בתי השקעות
הפיזור הוא בתכולת הקרנות ואופי הנכסים

התוצאה הינה שיהיה לך את אותו התיק אבל מנוהל עצמאית ואותו תיק מנוהל ע"י מישהו אחר
מסקנה: למה אתה צריך לשלם למישהו אחר?

האם מה שכתבתי מסתדר לך?

 

[Shachariko]

הפיזור שאתה מדבר עליו הוא לא בין בתי השקעות
הפיזור הוא בתכולת הקרנות ואופי הנכסים

התוצאה הינה שיהיה לך את אותו התיק אבל מנוהל עצמאית ואותו תיק מנוהל ע"י מישהו אחר
מסקנה: למה אתה צריך לשלם למישהו אחר?

האם מה שכתבתי מסתדר לך?

כן מאוד. אמשיך להשקיע כל עד שאגיע ל20k ואז אעבור לניהול העצמי.

 

[ביולוג ירושלמי]

בעצת אנשים בפורום

האם יש לכם עצה

לא צריך עצה בתחום במה להשקיע יש מספיק עצות בפורום

יפה. הסולידית תשמח.
לא טיילת הרבה בבלוג או בפורום, אני טועה?

אבל אני רוצה להתחיל להשקיע במניות אך רוצה להשקיע בצורה עצמאית ודרך הוראת קבע קטנה (200-1000 שקלים בחודש) עוד לא הוסכם על הסכום המדויק. זה בנוסף לעוד שני אפיקים שכבר בעצת אנשים בפורום אני כבר מושקע בצורה חודשית.
האם יש לכם עצה לגבי צורת ההשקעה הזו?

לא "מייעץ", רק מונה בפניך את האפשרויות:
מנוהל - פוליסת חסכון ו/או קופת גמל להשקעה. קל ונוח להפקיד (=להשקיע) בהוראת קבע.
לא מנוהל - תיק השקעות ""עצמאי" באחד מבתי ההשקעות השונים (ישראלי או חו"ל) ולדחוף שם הוראת קבע. התנאי היחיד לפעמים הוא סכום מינימום לכניסה (סביבות ה- 20,000 ש"ח).

 

[נולי]

הי,
עשיתי חיפוש ולא מצאתי התייחסות.
[מוזג לכאן - yossik]
יש לי חשבון IB שפתחתי דרך אינטרקטיב ישראל, עם סכום די נמוך של כמה אלפי דולרים.
פתחתי אותו מזמן, וקצת שכחתי ממנו.

עכשיו בא לי לעורר אותו לחיים.
האם יש דרך שאוכל לעשות באופן אוטומטי הו"ק לחשבון, ורכישה אוטומטית של נייר שאגדיר מראש?
ובמידה ומדובר בסכום נמוך, של 500$ כל חודש, מישהו יודע איזה עמלות צפויות לי, אם בכלל?

תודה!

 

[אורי ג.]

האם יש דרך שאוכל לעשות באופן אוטומטי הו"ק לחשבון,

כן.

ורכישה אוטומטית של נייר שאגדיר מראש?

לא.

ובמידה ומדובר בסכום נמוך, של 500$ כל חודש, מישהו יודע איזה עמלות צפויות לי, אם בכלל?

לפי ההסכם שלך עם א"י

 

[נולי]

לפי ההסכם שלך עם א"י

ומהצד של הבנק שלי, אמור להיות משהו?

אין לי כוח להתמודד רגשית עם הנציגים.

 

[FIYaacov]

לא

דיברו כאן על סקריפט שניתן להריץ דרך הTWS שבודק את היתרה שלך כל בוקר וקונה לך אם יש יתרה, אבל נראה לי שזה קצת מעבר למה ש @נולי מחפשת.

 

[נולי]

דיברו כאן על סקריפט שניתן להריץ דרך הTWS שבודק את היתרה שלך כל בוקר וקונה לך אם יש יתרה, אבל נראה לי שזה קצת מעבר למה ש @נולי מחפשת.

שאלוהים יעזור לי.. בקושי יש לי כוח ללחוץ על "פנה לנציג" באפליקציה של הבנק, להריץ עכשיו סקיפטים? .

בקיצור, שמה תזכורת ביומון לעשות הפקדה אחת גדולה כל חצי שנה.

 

[FIYaacov]

שמה תזכורת

ומה זה תזכורת אם לא

סקריפט

?

המון בהצלחה מקנא ביכולת שלך לפשט

 

[נולי]

ומה זה תזכורת אם לא

לסריקפט אי אפשר לעשות סנוז.

 

[אורי ג.]

ומהצד של הבנק שלי, אמור להיות משהו?

עמלת שורה אולי.

 

[רוכבשטח]

באותו נושא, הייתה לי הוראת קבע חדשית בבנק שקונה 1000 ש״ח בקרן נאמנות מסוימת וביטלתי אותה. סיימתי עם אגחים...
דיברתי עם נציג ההשקעות בשביל לעשות ה״ק חדשה לקניית קרן מחקה של מדד הבנקים (לדוגמא תכלית TTF אינדקס..) והוא אמר לי שבכל רכישה חדשית לקרן הזאת יש עמלה קבועה של 50ש״ח, הוא אמר שזה רק לחלק מהקרנות. נשמע לכם הגיוני?
לפי מה שאני קורא כאן יש אופציה נוספת והיא:
- לפתוח חשבון השקעות באלטשולר, לדוגמא
- בכל חודש לעשות ה״ק של 1000 ש״ח לחשבון הנ״ל
- לבצע את ההפקדה לקרן באופן ידני.
נשמע לי כמו אופציה ידנית מייגעת יותר, הייתי מעדיף משהו אוטומטי שאני לא אצטרך להתערב בכל חודש, כי אז נכנסים שיקולים פסיכולוגיים שיכולים להתערב בתהליך.

מה דעתכם?
תודה

 

[FIYaacov]

לפתוח חשבון השקעות באלטשולר

אין לאלטשולר שירותי ברוקר

נשמע לי כמו אופציה ידנית מייגעת יותר

אני מעביר למשמעותית יותר מקומות, עושה ידנית ומסיים את זה ב5 דקות בחודש.
שיקללתי את זה אל מול המאמץ והעיוותים הדרושים כדי שהכל יהיה 100% אוטומטי ואני חי עם זה בשלום.

לגבי שיקולים פסיכולוגיים, קשה לי להתווכח עם זה, אבל אני פשוט מבצע על בליינד אני לא מסתכל מה מצב השוק כשאני מבצע את סדרת הפעולות החודשית.