בנוסף למדריך המצוין של
@שמוליק קיפוד למעבר מאינטראקטיב ישראל לחשבון ישיר ב-IB, אני מצרף מדריך נוסף שמשקף את ניסיוני.
בדיעבד, מתברר שאין צורך לדבר עם שום גורם בתהליך ההעברה, לא עם אינטראקטיב ישראל ולא עם IB.
אם עוקבים אחר ההוראות, התהליך לוקח 3-4 ימים מראשיתו ועד סופו.
1.
פתיחת חשבון חדש ישירות ב-IB.
דגשים לפתיחת החשבון שכתבתי בעבר:
1.
חשוב: כדי שההעברה תוכל להתבצע
פרטי החשבון החדש חייבים להיות זהים לגמרי לאלה של החשבון הישן. לכן העתיקו למסמך את כל הפרטים מהחשבון הישן שלכם ותיעזרו בו במהלך מילוי הפרטים בחשבון החדש.
2. להגדיר את ה-Base Currency כ-USD (דולרים אמריקאיים).
3. במטרות ההשקעה (Investments Objectives) לסמן Trading profits ו-Speculation (לא יודע מדוע אבל אני מתבסס על מקור מסוים, כנראה שאפשר לכתוב גם מטרות אחרות).
4. כשנדרשים לכתוב כמה ידע וניסיון מסחר קודם, אני לא יכול להמליץ לשקר. עם זאת, רק אם מכניסים ידע וניסיון מעל רמה מסוימת ניתן להמשיך במילוי ההרשמה.
5. בהעלאת מסמכי ההזדהות ואישור הכתובת ניתן להעלות תעודת זהות ורישיון נהיגה.
6. לא לרכוש ב-30 דולר לחודש ציטוטי זמן אמת (Real time quotes) משום שיש בחינם בגוגל.
7. להשקיע מחשבה עמוקה בשאלות אבטחה פשוטות שיהיה אפשר לענות עליהן גם בעוד 30 שנה. זה עשוי להיות קריטי.
2.
שליחת סכום סמלי לחשבון החדש - על מנת שיהיה אפשר להעביר אליו נכסים, צריך שהחשבון החדש יוגדר כ-Funded או Active ולכן יש לשלוח אליו כסף (גם 10 שקל יספיקו). העברת זה"ב תהיה כמובן הכי מהירה והכסף יופיע לאחר מספר שעות בחשבון, אך ניתן לבצע גם העברה בנקאית רגילה והכסף יופיע בחשבון ביום למחרת.
3.
ביצוע Link בין החשבונות - לאחר שרואים שהכסף הגיע לחשבון החדש, צריך לבצע Link בין שני החשבונות כדי שיהיה ניתן להעביר פוזיציות וכסף מאחד לשני:
בחשבון הישן (דרך אינטראקטיב ישראל) נכנסים ל-Manage Account ואז ל-Add or link account.
כדי שהלינק יתבצע צריך להזמין security device שזה בעצם דף קודים שיהיה משלים לשם המשתמש והסיסמה שלכם הערה חשובה: בלי ה-Security Device אינטראקטיב רושמים בפירוש
שהם לא מכסים אתכם במקרה של פריצת סייבר, אז כדאי מאוד מאוד להזמין את זה לטענתם. אתם תתבקשו להדפיס את הדף (עדיף כמה עותקים) ולאחר מכן תראו שהאופציה Add or link account שהייתה מקודם חסומה, כעת פתוחה. קשרו את החשבון הישן שלכם לחשבון החדש שפתחתם ישירות ב-IB. הבקשה אמורה להיות מאושרת ביום שלמחרת.
4.
העברת הפוזיציות (מניות ואג"ח) לחשבון החדש - נכנסים לחשבון הישן שלכם ואז Funding ואז Position Transfers ואז Transfer positions internally ומעבירים את כל הפוזיציות מחשבון המקור (החשבון הישן) לחשבון היעד (החשבון החדש). אצלי בוצע באופן מיידי, גם מחוץ לשעות המסחר.
5.
העברת ה-Cash (מזומן) לחשבון החדש - נכנסים לחשבון הישן שלכם ואז ל-Funding ואז ל-Fund Transfer ואז ל-Internal Transfer ומעבירים את כל המזומן שיש לכם לחשבון החדש. גם כאן בוצע באופן מיידי, גם מחוץ לשעות המסחר.
הערה: לאחר העברת הפוזיציות לחשבון החדש קיבלתי את ההודעה הבאה במערכת: ALERT: Your account, while currently margin compliant, maintains qualifying equity (i.e., Equity with Loan Value) at a level only 5% above that which is required. Please note that we do not issue margin calls and should this cushion erode and your account no longer remain margin compliant, it will be subject to forced position liquidations. To ensure continued compliance, please consider depositing additional funds to increase equity and/or closing or hedging positions to lessen margin exposure. Further note that funds in transit or subject to a credit hold are not considered when liquidating positions.
דיברתי עם נציג בצ'אט והוא אמר שזו הודעה אוטומטית שיש להתעלם ממנה.
לא ממליץ, לא מייעץ ולא לוקח אחריות על הנתונים. בהצלחה.
@nick @עמוס