המרת פוליסת חסכון לקופת גמל להשקעה

[Neberos]

לפני כמה שנים פתחתי פוליסת חסכון. היום ופות הגמלת להשקעה מאפשרות עמלות נמוכות יותר מאשר פוליסות החיסכון הישנות יותר ולמעשה יוצרות אפשרות עדיפה.

אתם יודעים אם אפשר להמיר פוליסת חיסכון, לקופת גמל להשקעה? כמובן באותו בית השקעות, וככה שלא יהיה ארוע מס.
גם המרה לכלי חסכון אחר, שיאפשר חסכון בעמלות, ובלי לייצר אירוע מס, יכולה לבוא בחשבון.

 

[FIYaacov]

כמובן באותו בית השקעות, וככה שלא יהיה ארוע מס.

אין קשר. פדיון של פוליסת חיסכון היא אירוע מס. אפילו מעבר מסלול בפוליסת חיסכון בתוך אותה חברה היא אירוע מס.

אתם יודעים אם אפשר להמיר פוליסת חיסכון, לקופת גמל להשקעה?

לא ניתן למיטב ידיעתי.

גם המרה לכלי חסכון אחר, שיאפשר חסכון בעמלות, ובלי לייצר אירוע מס, יכולה לבוא בחשבון.

לצערי אין כזה.
אתה יודע כמה רווח צבור יש לך? אולי משתלם לך לעבור למרות אירוע המס...

 

[Neberos]

אבדוק לגבי הרווח. אולי באמת משתלם כבר לפדות ולפתוח קופ"ג להשקעה.
דרך אגב, לדעתי מעבר מסלולים בפוליסה הוא לא אירוע מס (לפחות זה מה שנאמר לי על ידי הסוכן שפתח בזמנו את הפוליסה). אבל כמובן דורש בדיקה נוספת בניירת.

 

[FIYaacov]

דרך אגב, לדעתי מעבר מסלולים בפוליסה הוא לא אירוע מס (לפחות זה מה שנאמר לי על ידי הסוכן שפתח בזמנו את הפוליסה).

צודק, סליחה ,ערכתי את ההודעה המקורית

 

[Fitch]

פוליסת חסכון ורווח באותו משפט לא הולך ביחד...:/

 

[roneng]

אבדוק לגבי הרווח. אולי באמת משתלם כבר לפדות ולפתוח קופ"ג להשקעה.

אם כבר אתה בודק, תבדוק אם לא משתלם כבר לפדות ולפתוח חשבון השקעות רגיל במקום קופגל"ה או פוליסת חיסכון.