האם קופות IRA לא נזילות חייבות להיות מושקעות פאסיבי?

הק995

משתמש רגיל

9/7/19

הכספים הפנסיוניים שלי מושקעים ב- IRA באקסלנס.
לאחרונה חרגתי מההשקעות הפאסיביות ורכשתי גם מעט מניות (בשווי של פחות מ- 10% מהתיק)
בתגובה הודיעו לי שאני חייב למכור את המניות מכיוון שהתקנות מאפשרות להשקיע קופ"ג שאינן נזילות בערוצים פאסיביים בלבד (מותר לרכוש ETF וסלים מחקי מדדים, אסור לרכוש אג"ח ומניות של חברות בודדות). לדבריהם זה מוגדר בתקנות, לצורך הגנה על החוסכים.
חיפשתי אך לא מצאתי מגבלה כזאת ולכן שואל כאן.
האם זה נכון שההשקעה של קופ"ג לא נדילה מוגבלת לערוצים פאסיביים בלבד?

נערך לאחרונה ב: 9/7/19

FIYaacov

מודרטור

9/7/19

נכתב ע"י הק995:
האם זה נכון שההשקעה של קופ"ג לא נדילה מוגבלת לערוצים פאסיביים בלבד?

המיליון הראשון כן.
על הסכום שיש לך מעל מיליון, חלים החוקים של 10% למניה בודדת, 5% לאופציה וכו'

ל- @מתכנת יש טבלה עם כל הקופות השונות וההגבלות עליהן.

roneng

משתמש בכיר

9/7/19

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
V	IRA קופות גמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	28/12/23
ה	האם נפתחו קופות גמל להשקעה IRA?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	24/11/21
B	האם יש קבוצות רכישה פתוחות ל-IRA/קופות גמל עוקבות S&P500?	צרכנות פיננסית	2	17/3/21
ע	קופות גמל ira	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	2	9/1/20
S	ניהול משותף של קופות שונות ב-IRA	שוק ההון	7	10/10/19
ס	חווית משתמש בניהול מספר קופות גמל דרך IRA	צרכנות פיננסית	13	6/3/16
P	מועדוני ספורט וחדרי כושר בזול הסבסוד קופות החולים.	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	14	13/4/24
R	האם משתלם להעביר את קופות הגמל להשקעה לעוקב מדד	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	5/3/24
N	קיזוז רווחים והפסדים משתי קופות גמל להשקעה שונות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	3/10/23
	פנסיונר מעל גיל 60 - קרנות השתלמות, קופות גמל והגיון בשיגעון	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	12/7/23
	קופות גמל לאישה אחרי גיל פנסיה במקום העבודה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	22	7/7/23
A	קיזוז הפסדים בין קופות גמל להשקעה	צרכנות פיננסית	7	6/3/23
B	האם יש קופות גמל להשקעה בחו"ל, שאינן מניות בלבד נקובות בדולאר עם דמי נהול סבירים נא המלצותיכם	פוסטים מאיכות נמוכה	9	27/2/23
A	שאלות על קופות גמל	שוק ההון	1	14/1/23
T	השקעה במספר קופות גמל להשקעה- האם נותן ערך מוסף?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	23/8/22
	ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	17/8/22
	מה לעשות עם קופות הגמל להשקעה בתקופה שהבורסה יורדת?	שוק ההון	5	6/8/22
	האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד)	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	8	29/5/22
M	השוואת תשואות בS&P 500 בקרונות השתלמות / קופות גמל להשקעה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	18/5/22
א	השוואת תשואות קופות גמל לסנופי	שוק ההון	8	26/4/22
ס	משכנתא עם עו״ש או לשבור את כל התיקים / קופות?	נדל"ן	0	13/3/22
	האם אתם עושים פעילויות מנע בעקבות המלמחמה באוקראינה בתיק/קופות גמל ?	שוק ההון	25	1/3/22
E	קופות גמל להשקעה ואזרחים אירופאים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	31/1/22
M	משחק החבילה עוברת ממשיך: הפניקס מעבירה את הקופות בניהול אישי לחברת גלובל נט ניהול קופות גמל בע"מ - מי אלו?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	261	27/1/22
G	חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה)	שוק ההון	14	9/1/22
G	שיחרור קופות ..	מיסים	5	6/12/21
N	הסתבכות בניוד קופות גמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	25	27/11/21
פ	קרנות נאמנות, קרנות סל, קופות גמל להשקעה ופוליסת חיסכון	שוק ההון	4	10/11/21
	האם יש בעיה בשתי קופות גמל להשקעה במקביל?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	20	8/11/21
E	קופות גמל להשקעה. איזה מסלול לבחור באנליסט?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	20/10/21
M	האם קופות גמל והשתלמות חייבות לאפשר עדכון פרטי מעסיק?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	13	6/10/21
מ	איחוד קופות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	9	2/9/21
B	פיצול הפקדות בין קופות בשכר מעל 34K	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	54	19/8/21
A	קופות גמל וקרנות הפנסיה של אמי הפורשת	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	23/7/21
T	הבהרה בנושא ניהול המשיכה מקרנות/קופות/תיקים	שוק ההון	4	16/6/21
R	דמי ניהול של קופות גמל להשקעה מחקות SP500	שוק ההון	52	2/5/21
A	ריבוי קופות גמל וקופות השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	8	1/5/21
ל	העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	3/4/21
ה	מה לעשות עם קופות גמל לא פעילות אחרי יציאה לפנסיה?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	17/3/21
G	שאלה בהבנת חלוקת תיק השקעות יחד עם קופות גמל	שוק ההון	17	2/3/21
K	איחוד קופות גמל	שוק ההון	0	3/1/21
	קופות גמל, התייעצות דחופה.	צרכנות פיננסית	5	9/12/20
B	התייעצות בנושא קופות גמל וקרן פנסיה	צרכנות פיננסית	2	28/10/20
U	איחוד / מיזוג קופות גמל להקשעה	צרכנות פיננסית	1	24/9/20
U	איחוד / מיזוג קופות גמל הלשקעה	צרכנות פיננסית	2	23/9/20
א	הלוואות מקרן השתלמות\קופות גמל. הקפאה עד להודעה חדשה?	צרכנות פיננסית	31	14/9/20
פ	מתחיל להשקיע ושוקל לפדות קופות גמל ישנות וקופ״ג להשקעה לצורך כך + שאלה לגבי IB	שוק ההון	14	29/5/20
א	2 קופות פנסיה	צרכנות פיננסית	4	3/5/20
נ	קופות גמל להשקעה והקורונה	שוק ההון	17	12/3/20
R	חוות דעת על קופות גמל מסלול מנייתי בעת משבר	שוק ההון	1	29/2/20