תוצאות החיפוש

אהלן, השנה אהפוך לתושב ארה"ב. להבנתי יש פתרונות הרבה יותר אוהדים לניהול השקעות בני"ע עוקבי מדדים מאשר בארץ (היום במיטב דש טרייד). מי המומלץ התורן? בנוסף, את ההכנסות שלי אמשיך לקבל בשקלים בארץ, אז אם יש פתרון יעיל לעניין עלויות המרת מט"ח באופן שוטף - אשמח. תודה!

לאחר בדיקה, מסתבר שזה מה שצריך לעשות. העברה לקרוב משפחה בדרגה ראשונה בתום לב הוא בשיעור 0% מס. לכן התכנית היא מיטב דש > בנק שלי > בנק של קרוב משפחה > ברוקר של קרוב משפחה. סתם משהו מעניין, בדו"ח החודשי של מיטב ד"ש טרייד הם מסווגים את כל הבלקרוקים כ "מניות בלבד": https://imgur.com/a/caVNLWP

סליחה, שכחתי פרט חשוב. קניתי את הוריאנטים "החדשים" של אלטשולר. במקרה כזה להבנתי אין שאלה, והם כן pfic.

אהלן, יש לי תיק השקעות ישראלי ממוסה במיטב ד"ש טרייד שמחזיק VOO, ועוד iSharesים ואיזושהי תעודת סל של ת"א35. אני עומד לעבור לארה"ב באמצע מרץ, ואני הולך להחשב כתושב שם לשנת 2020 לפי דיני המס האמריקאים (כי אהיה שם יותר מ-183 ימים). הבנתי מתגובה של @אורי ג. בפוסט אחר שמלבד ה VOO, כל שאר התעודות...

קראתי את הפוסט אורח של @FIYaacov ("השקעה בבורסה לישראלים בעלי אזרחות אמריקאית"). האם הקרנות של בלקרוק שמשווקות דרך אלטשולר בארץ נופלות תחת ההגדרה של PFIC?

בחלק המנייתי שלי אני מחזיק מצרף של ETFים שמכסים את העולם (ניסיתי לבנות משהו שדומה ל VT), כך שסנופי הוא רק חלק מהחשיפה המנייתית. הסיבה שאני רוצה להשקיע בקרנות ריט היא כי אני רוצה לייצר מצב שבו נדל"ן הוא חלק יותר משמעותי בתיק שלי מאשר מה שהוא היום כי אני חושב שזה פיזור אחראי יותר בין שוק ההון לנדל"ן.

יחסית... לשאר המשתמשים בפורום? :lol:

אני יודע שאתה פעיל בפורום יחסית וממה שקראתי כאן עד עכשיו נראה שאת המחקר שלך אתה בהחלט עושה ועשית. אשמח לדעת באילו ETFים אתה בחרת בסופו של דבר לחלק הפאסיבי בתיק שלך?

אהלן מומחים, הייתי רוצה לגוון את תיק ההשקעות שלי עם חשיפה בינ"ל לנדל"ן. אני לא מעוניין להתעסק בכאבי הראש של איתור נכסים, התמודדות עם שוכרים וכו' ולכן הברירה הטבעית היא קרנות ריט. חשבתי על ETF של קרנות ריט (ממונפות או לא, נושא לדיון) כי אני מחפש משהו פאסיבי. העניין הוא שיש כל כך הרבה אפשרויות...

גם אני.

זה מה שרציתי לעשות, אבל ביזפורטל לא מחזיר "ערך נוכחי" של יום ספציפי, אלא רק ימים שבהם היה מסחר. אז אם נניח אני מעוניין להוציא את ההבדל בתשואה של שבעת הימים האחרונים אני יכול לקחת את היום פחות שבעה ימים וליפול על יום שאין בו בכלל מסחר ולכן לא יהיה ערך עבורו ב JSON.

מישהו מצא דרך להוציא ערך נוכחי/ערך סגירה של קרן מחקה ישראלית (בלקרוק וכו') לפי תאריך ספציפי, ללא תלות אם זה היה יום מסחר או לא? הבעיה שלי באנדפוינט שדובר פה לגבי ביזפורטל הוא שהם לא מחזירים בכלל ערכים ב JSON לתאריכים שבהם לא היה מסחר.

נשמע שאתה מנסה לערב בכח שתי שיטות. באפט דיבר על אנשים שלא משקיעים כמוך. אם אתה משקיע ערך, ואתה מזהה שמחיר המניה כבר משקף את הערך שלה, נשמע שהגיע הזמן למכור.

איך אתם עוקבים אחרי התיק(ים) שלכם? האפשרות הברורה היא אפליקציה למובייל, אבל לא הצלחתי למצוא אחת (אנדרואיד) שאפשר להזין בה ני"ע ישראלים וגם יש לה ווידג'ט למסך הבית.

אפשר להציע פיתוח של Widget אנדרואיד שמציג את המידע מחוץ לאפליקציה? זה משהו שחסר בהמון אפליקציות פורטפוליו.

מהן התעודות המומלצות לפי דמי ניהול של העולמית ושל זו של הכלל עולמית בלי ארה"ב? מה לגבי נושא האג"חים, קיבלתם פה החלטה למעלה? :)

אחלה, זו גם הייתה התכנית הכללית שלי. איך מחליטים אם אלה שווקים מתפתחים או מדינות אירופה? בעניין אחר, מה העמדה שלך לגבי מדד מניות small cap אמריקאיות?

למדתי משהו חדש. אז בעצם לאט לאט זה הופך להיות תיק שכמעט כולו עוקב מדד S&P500...

אני רוצה חשיפה לשוק המניות האמריקאי ורוצה חשיפה לשוק הנדלן האמריקאי. את 15% המנייתיים הנותרים התכוונתי להכניס למדד שהוא דווקא לא השוק האמריקאי כדי לפזר את התיק ואת הסיכון מעט. בגדול, אני פשוט לא רואה סיבה להחזיק כסף מזומן בסדר גודל שנמצא אצלי עכשיו. החלטתי על סכום קרן חירום ועל סכום שאני רוצה...

בהמשך לפתיחת השרשור, השקעתי זמן בקריאת פוסטים בפורום, תיקים לדוגמא וכו'. אני שוקל מחדש את נושא ת"א 35. אני עדיין מעוניין בסיכון גבוה בתיק. אני גם מתכוון להגדיל את התיק כי ירד האסימון שלשמור כסף מזומן זו בעצם לקחת פוזיציה בעצמה. הכיוון הנוכחי הוא: 50% S&P500 (אני מניח שיש עדיפות ברורה לבלקרוק...