תוצאות החיפוש

אני אכן מעוניין לדחות את תשלום המס, ולכן הת'רד. אין לי שום בעיה לעשות את (1) וזה באמת הכיוון, אני פשוט תוהה מה הבעייה עם לעשות את זה בצורה הפוכה משהו (להוסיף אותה כשותפה בחשבון בנק ואז להעביר לחשבון על שם שנינו בבית ההשקעות). אם מסיבה כזו או אחרת זה נחשב שונה לחלוטין וכן גורם לאירוע מס, אני אכן...

מס. זה לא תיק גדול במיוחד. פשוט עלה יחסית הרבה. אני לא משאיר את זה על שמי כי אני רוצה להעביר את התיק לבית השקעות (בשביל עמלות נמוכות יותר וכו'), ומצד שני היא גם הולכת להעביר נכסים, אז אנחנו רוצים להיות רשומים במשותף.

מה בעצם ההבדל בין הוספה שלה בבנק או הוספה שלה בבית ההשקעות אחרי ההעברה? (הייתי מניח שאו שהוספת-בעלים / שינוי-ישות גורמת לאירוע מס או שלא) כמה עשרות אלפים.. למה זה משנה? :X

תודה על ההסברים בעיקרון כבר פתחנו את החשבון המשותף אז נשמע לי שהכי פשוט יהיה דווקא להוסיף אותה כשותפה בחשבון הבנק הנוכחי שלי ואז להעביר - נשמע שהאפקט יהיה זהה..? תודה על הדאגה :) מהבנק נמסר לי שעולה 5 ש"ח עבור כל נייר ישראלי אז זה אכן יוצא זול בסה"כ.

על איזה סוג קופת גמל מדובר פה? אני לא מכיר מוצר שמתאים לתיאור הזה והייתי רוצה לדעת יותר, תודה

פתחתי לאחרונה חשבון בבית השקעות (אחרי שעד כה השקעתי דרך בנקים מסיבות Legacy..), והתכוונתי להעביר את התיק שלי כפי שהוא מהבנק לחשבון החדש. בבית ההשקעות אמרו לי שהדבר יגרום לאירוע מס, מפני שהחשבון בבנק הוא על שמי בלבד, והחשבון החדש הוא משותף לי ולחברה שלי, ולכן יש כאן סוג של העברת בעלות. לפי מה שהם...

הלינק הראשון היה בדיוק על הנושא הזה, גם אם הוא כלל בנוסף דברים שקשורים ל-TR..

רפרנסים לת'רדים אחרים בפורום על הנושא: 1 2

כן אני יודע, התכוונתי לומר שאני חושב שזה לא יוצא בדיוק אותו הדבר אם אתה מתחיל מאפס (כלומר X=0) או מתשואה ממוצעת נתונה אחרת כלשהי (למשל X=5%), אבל אני מבין שאתה טוען שלא, אז שכח מזה :S

כי אני מניח שהקונספט של "אחוז שנתי" כאן הוא לא ממוצע אריתמטי פשוט אלא compounded למרות שבמקרה הספיציפי הזה המספרים הנמוכים והעיגול גרמו לזה לא להיות רלוונטי (גם הכפלה בשלוש הייתה נותנת את אותה התוצאה) אם זה לא המצב אשמח לשמוע אחרת..

תודה, אבל עדיין לא ברור לי אז אם מדובר על (א) או (ב) קונקרטית, אני כרגע מסתכל פה לדוגמה על ממשלתי שקל 0118 - "תשואה ברוטו 0.43%" - האם הכוונה פה היא סך הכל התשואה לפדיון, או התשואה לפדיון מחושב פר-שנה (כך שבמקרה הזה נניח והיינו עכשיו בינואר אז האג"ח נפדה עוד 3 שנים בדיוק ואז 1.0043 בחזקת 3 ==>...

אגב, לא אמורה להיות פה תלות בתשואה עצמה? לצורך העניין אני מבין שתשואה של 0.6%, לאורך 30 שנים, תיתן תשואה מצטברת של 19%. אבל האם זה נכון באמת להגיד שאם קרן א' נותנת תשואה X, ואחרת נותנת X+0.6%, אז לאורך 30 שנים התשואה המצטברת של הקרן השנייה תהיה פי 1.19 משל הראשונה?

לפי מה שאני מכיר: מחיר יחידה בקרן = סך הנכסים חלקי מספר היחידות (בניכוי דמי ניהול וכו') אין פה עניין של premium/discount - המונחים האלה רלוונטים ל-ETF, שם יש עניינים של ביקוש/היצע. בקרנות גדולות ה-premium/discount יהיה נמוך לרוב כי יש עושי שוק שיכולים להמיר מ-ETF לנכסים ממתחת ולהיפך ולהרוויח...

אני מניח שזה תלוי באיזה מדדים מדובר.. בסופו של דבר אם אתה מוצא סחורות/נדלן שיש להם קורלציה נמוכה/שלילית למדדים המדוברים, אז לכאורה כן. אתה יכול לבדוק קורלציה בין סוגים שונים של נכסים בכל מיני אתרים, למשל כאן. אגב, יש לא מעט חסרונות בתעודות סל שאולי תרצה לקרוא עליהם, ועל כלי השקעה חלופיים שקיימים.

לפי מה שאני מבין, יש שער רציף של בנק ישראל וממנו בנקים מסחריים לוקחים SPREAD כלשהו (אפשר להתייחס לזה כעמלת ק/מ) (מהשער הרציף נגזר גם השער היציג שהוא ממוצע כלשהו של השער הרציף ליום נתון, ואין לו משמעות חוקית כלשהי) ואז העלות של המרה בבנק למשל היא גם ה-SPREAD וגם עמלת מט"ח נוספת אם קיימת בבתי...

זמן לסתום עוד חור בהשכלה: מה המשמעות של ערכי ה"תשואה" שניתן לראות עבור אג"חים באתרים פיננסים כאלה ואחרים? הבנתי את העקרון הבסיסי שלפיו משתמשים בתשואה ולא בריבית הנקובה ו/או המחיר, אבל עדיין לא ברור לי מה המספר עצמו מייצג. האם מדובר ב: א) התשואה לפדיון של האג"ח? ב) התשואה לפדיון של האג"ח אבל...

אגב, נתקלתי היום באג"ח ממשל דואלי 1116 לא שמעתי על כזה דבר בעבר, אבל לכאורה אם יהיו עוד כאלו בעתיד עם מח"מ ארוך יותר, זה יכול לתת מענה מסוים לעניין של אג"ח זר לא? אם אני מבין נכון אז בעצם אין את החסרונות של סיכון מט"ח, או את העלויות הכרוכות בקניית אג"ח זר. לא המלצה בשום צורה

באיזה שלב עברנו לדבר ספיציפית על מניות? בכתבה כל הקרנות המתוארות בטבלה הן קרנות שלפחות בחלקן אג"חיות (לא רלוונטי אם האפיק האג"חי אצלך הוא כולו ישירות באג"ח אבל זה כמובן לא המצב אצל כולם) אני גם לא אמרתי שזה כמו להשקיע במט"ח - אבל עדיין קיים סיכון מט"ח כשאחוז לא פרופורציונלי מההון שלך הוא במטבע...

ושכל הונך (או חלק לא פרופורציונלי ממנו) יהיה במטבע זר? (אגב, ברירה אחת אפשרית היא להשקיע בקרנות כאלה רק דרך קרן השתלמות, ואז אין את עניין מלכודת המס, אלא רק עמלות ק/מ) * פוסט זה הוא המלצה! ובחינם! אבל לא הייתי ממליץ לקחת אותה, כי אני הולך לגבות עליה כסף אחרי שתהיו מושקעים בה.

אז סליחה אם אני טועה פה בגדול, אבל מהת'רד הזה עלתה בי התחושה הכללית שיתכן שקיימים פשוט ניירות שמציעים מכפלה כלשהי של ביצוע של מדד כלשהו. מכאן גם הגיעה ההערה על הבטא (אותו קונספט אבל בהסתמכות על העבר ולא הבטחה לעתיד) - לצורך העניין דיברתי על ני"ע תיאורטי שעושה בדיוק את ביצועי השוק (למעלה או למטה)...