תגובה אחרונה ע"י shrubbery

בדרך כלל בתי השקעות נותנים שער פחות טוב בכמה אגורות מהשער המסחר הבין בנקאי

ההבדל המהותי בין קרן מחקה לבין ETF אמריקאי על אותו מדד הוא רק שמכיוון שהקרן האמריקאית מחלקת דיבידנד לחשבון אתה משלם את העמלה על קנייה של עוד יחידות של אותה קרן באמצעות הדיבידנד. הניכוי של המס קורה בכל מקרה

מצד שני קרנות ישראליות מאפשרות לך גידור מול הדולר. אז מצד אחד חוסך דמי ניהול מצד שני חשוף לסיכון מט"ח.

יש לך דוגמא למדדים שזה קרה בהם?

סיבות שאני יכול לחשוב עליהם: אין קרן מחקה בישראל שעוקבת אחרי כל השוק, כלומר אני חייב לקנות קרן אמריקאית. זה גורר: 1. המרה לדולרים (עמלה) 2. לא יכול לצבור את הדיבידנד לקרן 3. לא יכול לעשות גידור מול השקל אני כבר בכל מקרה חייב לקנות קרן אמריקאית בשביל לעקוב אחר המדד העולמי (למשל VXUS). לכן...

כחלק מחשיבה על החלק המנייתי בתיק השקעות שלי הגעתי לחלוקה הבאה: (בהתאם להבנתי של חוקי הפורום אינני מתייחס לנייר ספציפי אלא למדדים עצמם ולנושאים כלכלים כלליים). 5% ת"א 100 30% S&P 500 7% S&P400 MID CAP 3% RUSSELL 2000 30% FTSE Global All Cap ex US (מדד העוקב אחר מניות של חברות עולמיות מלבד ארה"ב)...