תגובה אחרונה ע"י shlomicthailand

@Mr. pink - ברור וידוע , פשוט אם אתה רוצה לתכנן משהו נניח ל3 שנים , ולעשות סימולציה כמה תרוויח מאג"ח ובתמורה כמה תוכל להפסיד במניות (כפי שכתבתי בתחילת השרשור) - אז עם קרן זה מאד קשה . נניח שהתשואות של הקרן טובות , והיא מדורגת טוב - החלטת לקנות אותה - ואז קורה שינוי ריבית שנמשך שנתיים , - כל מה...

וינסט תודה. בדיוק תחושותיי לגבי קרנות אגח. מסכים שזה לא פסיכולוגי. בדיוק כמוך יש לי קרנות שהיו ברווח יפה והפכו למפסידות . כשעושים תכנון לתאריך מסויים יותר פשוט כי בקרן אתה יכול ליפול בדיוק בתקופה שהיא בשפל וזה מה שלא מסתדר לי - למה הציבור בכלל ירצה משהו כזה לא צפוי .

נורמלית ובטוחה :-)

אני מבין מה זה מחמ וההשפעה שלו ושל תנודה בריבית על הנייר. רק לא מבין איך קרן שקלית מצליחה להפסיד ככה - מדבריך אני מניח שיש להם הרבה אגחים עם מחמ ארוך. אז איזה מכשיר יש למשקיע הלא מקצועי שלא רוצה לעקוב כל היום אחרי ריביות ומחמים , לקבל תשואה נורמלית על ההשקעה שלו ?

חתול לילה - חייב שתסביר לי משהו בסיסי אני כנראה מפספס. אגח "נחשב" מכשיר סולידי , ואם אני רוצה לדבר על ממש סולידי אז אני מסתכל על מיטב מדינה שקלית כשרה. (5101563) איך יכול להיות שקרן כזו תפסיד 6.4 אחוז בשנה האחרונה ? אם זה לא מכשיר שקרוב לאפס סיכון אז מה כן ?

האם קרנות מבצעות שינויים בהרכב האג"חים שהן מחזיקות ? נניח כתוצאה של שינוי מדיניות מוניטרית או אירועים אחרים או שפשוט יושבות עד לפדיון ומחדשות ?

ברשותך שאלת המשך , במודל שאני הצגתי - בתרחיש גרוע אני מסיים באפס - לא בהפסד. אני מניח שיש הבדל אם התיק בנוי מאג"ח באחזקה ישירה או דרך קרנות ? אחרת אני לא מבין איך ניתן להפסיד אם מחזיקים עד לפדיון

שלום חברים צריך עזרה בתאוריה קראתי הרבה חומר , אבל יש הבדל בין התיאוריה והמציאות , לראיה תיק סולידי שהפסיד 10% שנה שעברה. (תיק שיועץ השקעות בבנק בנה) אני מנסה לבנות משהו קצת יותר חסין לאירועים (ריבית , מלחמות וכולי) , ונזכרתי בתאוריה שפעם קראתי על 90-10 . אם אקצה 90 אחוז מהתיק להשקעה שתניב...