תגובה אחרונה ע"י Gemela

יודע מה במקרה של ניוד לIRA? האם במצב כזה, הכסף חשוף להפסדים בין נקודת המימוש של החברה שממנה זה נוייד, לבין התאריך שבסוף זה מגיע אלי? כלומר החברות יכולות למרוח (ומורחות) את התהליך יותר מחודש כשהכסף מונזל?

אתה יודע \ מבין למה במעבר לחשבון מסוג PM הם דורשים הצהרה על ידע באופציות? אני יכול להבין איך זה יכול לעזור לגדר את התיק מפני מרג'ין קול, כלומר איך זה יכול להועיל, אבל לא למה זה הכרחי התשובה הפשוטה היא כנראה - כי הרגולציה מחייבת, אבל אני מנסה להבין את הרציונל (או יותר נכון, לוודא שחוסר הידע שלי...

היי, כמה שאלות על דו"ח מס שנתי 1. נייר ערך שנמכר דרך IB ממש בסוף שנת 2019 (trade date), אבל העסקה יושבה (settlement date, איך שלא מתרגמים לעברית) בתחילת 2020, זה חלק מדו"ח מס של 2019 או 2020? (הפער הוא של בערך יומיים) 2. שכיר שצריך להגיש 1301 (סך הכנסות מעל 650K), זה עד ה30 באפריל או שיש דחיה...

זאת גם החוויה שלי בבנק הפועלים. למרות שזה התחיל בלעבור חלק כמה פעמים עם מס"ב, לאחרונה התחילו לבקש ממני אישורים. קצת מציק

פספסתי את החלק שזה מצריך דירה בבעלות ממה ששמעתי, ספציפית בב"ש לפני 2008, היה יחסית נפוץ שהורים היו קונים לילדים שלהם דירה למהלך הלימודים ומוכרים בסיום השאלה אם זה כמו ש @zohare הניח, שזה מטעם עבודה נתונה, או גם קבלה לעבודה חדשה. נשמע הגיוני שמטעם עבודה קיימת

מגניב, ומסתבר שאפשר גם לקזז הפרשי שכירויות כשעוברים דירה לטובת עבודה מעניין אם יש אותיות קטנות לגבי זה (אחרת כל מי שעבר למרכז אחרי התואר שלו מערים כמו חיפה וב"ש יכל לקזז לא מעט)

6-7 שנים אחורה זה למקרה של תיאום מס, לא? או שגם דו"ח מס (הכנסות מעל 642K) אפשר לדחות מספר שנים?

אז במקרה של עודף גביה של רווחי הון (כתוצאה מאקזיט, ומס יסף ששולם על כל הסכום), האינטרס שלי הוא לא להגיש דו"ח מקוצר בינואר (בעצם פברואר, ינואר כבר לא יקרה) אלא לחכות למועד האחרון, כלומר מאי-יוני אני מניח? (אני מבין שאלה לא סכומים משמעותיים, ובכל זאת)

אז נניח שאני מעוניין ליישם איזשהי וריאציה של https://fintranslator.com/2019/12/31/early-retirement-now-u-model-glidepath-in-retirement/ כלומר לדוגמא להחזיק תיק של 50-50, ופעם בשנה להעביר סדר גודל של 10% מאג"ח (ממשלתי) למניות (או עם רמת עידון קטנה משנה.. אבל נניח שנה) האם במצב כזה, לא עדיפה החזקה...

@roneng תודה על התגובה המפורטת, אבל אני מרגיש שנקודת המוצא שלך הייתה שההודעות שלי עומדות בפני עצמן, ולא כתגובה להודעה אחרת שנכתבה של אדם אולי לא התנסחתי טוב, אבל זאת הנקודה שאני מנסה להעלות כי ממה שהבנתי מהתגובה של אדם, הוא טען שאת עודף זיכוי המס הזר שהוא צבר מלפני שנתיים, הוא ניצל ב2018 ככה...

הכוונה במקרה הטוב רווחי הון, לפי ההחרגה של @roneng (שהפסד ההון המקורי היה הון זר) ממה שהתרשמתי אבל מהתגובה של @adamshalev הוא קיזז גם דיבידנדים רגילים, ולא רק מקרים איזוטרים יותר או פחות ("כמעט אפס מס דיבידנדים") ואם זה דיבידנדים רגילים, אז לא הבנתי איך IB יקזזו את זה.. הרי לIRS לא אכפת שיש לי...

אפשר אולי עזרה לגבי על איך להשוואת איזה הצעה יותר משתלמת מבחינת המרת מט"ח? בהצעה של מיטב דש טרייד, רשום שיש עמלה מט"ח של 0.1% בהצעה של לאומי, יש הטבה של 0.7% בשער + 1.4% בהמרת מט"ח\מט"ח אעע מה זה אומר??

לא הבנתי, איך קוזז לך מס דיבידנדים בIB? המס על דיבידינדים מנוכה הרי במקור, מעשית לא אפשרי לקזז את זה רק כנגד רווחי הון רגילים?

אתה יודע מה המדיניות עכשיו עם הלמן אלדובי?

לדעתי המשקל של המשיכה השנתית ביחס לתיק לא מקבל מספיק תשומת לב לפרוש את ההשקעה מקטין באיזשהי מידה את התנודתיות של התיק בשנים הראשונות, ובגלל שיש מידה של שבריריות בתיק בהתחלה, אולי שווה להקריב בהתחלה קצת תוחלת בתמורה לזה שהשונות תקטן, ולצבור קצת רזרבות