תגובה אחרונה ע"י נדיר

שאלה - מה המיסוי לישראלי המשקיע בקרן גידור זרה? הכוונה היא השקעה בקרן שנסחרת (לדוגמה) באיי קיימן ואני רוכש יחידות שלה - יש לה ISIN וציטוט שווי פעם בחודש. לקרן אין שום זיקה לישראל (המנהלים וכל החברות הקשורות בארה"ב)

אני לא מעוניין לתת פרטים ספציפיים על מנת לשמור על יחסי העבודה עם בית ההשקעות. מאוד ארוך - כחודש קרה בהשקעה שנסחרת מחוץ לשווקים המקובלים (ישראל וארה"ב) בנקים (פרט לבנק ירושלים) משתמשים במערכות שלהם ולא ב - FMR. הממשק שלהם הוא לרוב גם קצת יותר ידידותי למי שצריך ליצא את הנתונים. בנוסף, על כל פעולה...

לאחרונה שמתי לב למקרים בהם, בעקבות Corporate Action, כמו פיצול / איחוד / שינוי סימבול, נוצרת טעות משמעותית בשווי של פוזיציה במערכת הנ"ל. האם אנשים נוספים נתקלו בבעיות כאלו? מה שמעיק הוא שזמן הטיפול הוא מאוד ארוך, אני לקוח של אחד מחברי הבורסה בישראל, ולפי שירות הלקוחות שלהם נשמע שהם די חסרי אונים...

אדם, תודה רבה על המידע. האם הצלחת למשוך מ - IB בשקלים? אני מחזיק כרגע בחשבון שלי שם שקלים (מכרתי USD.ILS עם בחירת Destination=FXCONV) אבל לא מצליח למשוך אותם, זה מנסה לבצע את המשיכה ע"י שימוש בבנק מקומי (כשהכוונה כנראה מקומי בארה"ב) ולא עובד עם פרטי הבנק שלי (שלצורך העניין הוא פועלים)...

מתכנת, אני מציע לך לקחת את מחירי הסגירה באתר הבא ולחשב את התשואה באופן עצמאי. אני מאמין שמתכנת יוכל להתמודד עם החישוב המסובך :-) שים לב שמה שאתה רואה בגוגל זה תשואת המחיר של sp500 ולא התשואה כולל דיבידנדים. http://www.marketwatch.com/investing/index/spxt?countrycode=xx

ניתן לפתוח לפנסיונרים קופת גמל לפי תיקון 190 בניהול עצמי (IRA). לגבי מיסוי, לפי חוקי המס של ישראל, רווח הון מחושב בניטרול השינויים בשער חליפין.

היי בונו, השתמשתי בעבר בשירותי יועצת פנסיונית, אני אעביר לך את הפרטים בהודעה פרטית. עם זאת, הרעיון של רכישה קבוצתית לא בטוח יעבוד מפני שהחיוב באיזור הסכום שהזכרת אכן מבטא את עלות שעות העבודה של היועץ. סה"כ בד"כ מדובר בשתי פגישות, כל אחת בסביבות שעתיים מינימום (אלא אם כן יש לך מעט מעוד פוליסות...

עם סכום כזה עדיף לו להצטרף ל - IRA, אני מאמין שיציליח לקבל דמי ניהול של 0.25% (בעבר ראיתי הצעות לסכומים כאלו במיטב). עם הסכום עדיף לו לקנות ישירות קרנות מחקות (ETF) של Vanguard או חברה רצינית אחרת ולא למכור. יש לשים לב שמדובר בקרנות Total Return. לפי בדיקה שלי, הקרנות העוקבות של IBI מבוססות על...

לגבי מה שציינת, קובץ עם העמלות מופיע בעמוד הראשי של כל בנק. הנחה של 50% בעמלות שציינת זה יפה. לרוב הבנק ייתן אותם לתקופה מוגבלת של שנה.

@daat99 הדוגמא שלי הובאה מפני שאנשים מתקבעים על עמלות מסויימות ופחות שמים לב לעמלות הגבוהות שנלקחות על שירותים פחות סטנדרטיים כגון המרות מט"ח, העברות חו"ל (עמלת Swift)... אני דוגמא לאדם שמשלם עמלות עו"ש (אני לא מעביר משכורת לחשבון) אבל מקבל הטבת שער והטבות שונות נוספות (בעמלת המרה, קניית ני"ע...

אני חושב שבעניין העמלות יש הרבה הטעייה. עמלות עו"ש זה סה"כ סכום די זניח. נניח 13 ש"ח לחודש זה 156 ש"ח לשנה. אבל, נניח שאת מבצעת המרה אחת של 10,000$ לש"ח. הבנק במקרה זה לוקח גם עמלת המרה וגם "עמלת שער" שהיא בלתי נראית אבל היא משהוא כמו 0.8% אצל רוב הבנקים. פעולה זו כבר עלתה לך כ - 300 ש"ח. ולכן...

אם מדובר בני"ע זרים אתה יכול לפתוח חשבון ברוקר בחו"ל ולהעביר לשם. אם תמכור עכשיו, תצטרך לשלם על זה מס רק כאשר תדווח למס הכנסה בדוח השנתי של 2016. עם זאת, אחרי זה תצטרך להתחיל לדווח למס הכנסה כל שנה (אם תשאיר את התיק בחו"ל) וזה כאב ראש לא קטן. *אינני יועץ מס והרעיון מוצא כתרגיל מחשבתי :-)

תודה לכל המגיבים. מדובר על פנסיה מקיפה. לגבי הביטוחים, אני מעדיף לעשות אותם בעצמי. תודה על הלינק למ"ב. אני מבין שכדי ליהנות מהכסף בגיל הפרישה עלי לנייד אותו חזרה לקופ"ג או קרן פנסיה משלמת לקצבה. האם יש סיכונים בניוד זה?

שלום לכולם, האם מישהוא ביצע ניוד של קרן פנסיה ל - "קופת גמל לא משלמת לקיצבה"? כמה זמן לוקח ניוד כזה? האם קרן הפנסיה מערימה קשיים? בתודה מראש, נדיר