תגובה אחרונה ע"י בני2012

נשים בצד את ההערה המיותרת "קראת את השרשור בכלל?" ונענה לך לגופו של עניין: במיטב רף כניסה 50k, בכל שאר בתי ההשקעות שדיברתי איתם זה 150-200k וצפונה. מהשרשור כאן מסתבר שגם בקל גמל כניסה 50k. בהודעות האחרונות דיברנו על האפשרות שמיטב מפעילים את הסעיף שמאפשר להם להעביר אותך מ- ira למסלול מנוהל לשיקולם...

עם פחות מ 100k אין בית השקעות אחר שיתן לך ira. ולמיטב זכרוני הסעיף אומר ששינוי המסלול נתון לשיקולם הבלעדי ולא לבחירתך. כך שלמעשה האפשרות היחידה לשליטה מסוימת במקרה כזה היא לבחור מסלול מנוהל בבית השקעות אחר, אבל לא בשביל זה בחרנו להיות משקיעים עצמאיים. כך שלדעתי הדבר הנכון הוא לעבור בהקדם האפשרי...

אם יש ירידות בשוק והקרן שלך ירדה מתחת 100k והם מפעילים את הסעיף, סביר להניח שזה יהיה בכיוון של מכירת מניות וקניית אגח. במצב כזה הם למעשה כופים עליך את הטעות שעושים משקיעים קצרי עצבים, מונעים ממך ליישם את ה- stay the course וגורמים לך לנעול הפסדים. כמה שתעלה מעל 100k הסיכון יפחת, כי רק שוק...

ניסיתי להתמקח וזה לא עזר. הנציג טען שהוא לא יכול לשנות את ההסכם. ביקשתי במקום שייתנו התחייבות בכתב שהם לא יעשו שימוש בסעיף הזה ונעניתי בשלילה. חיפוש זריז באינטרנט העלה שהסעיף קיים גם בהסכמי הצטרפות של בתי השקעות אחרים, למשל הלמן אלדובי, אבל עם רף נמוך יותר של 50k. אז חתמתי במיטב (האפשרות היחידה...

לפני כשבועיים אספתי הצעות מבתי השקעות שונים. מגדל הציעו 0.3% עם רף כניסה 200,000 וכנ"ל איי בי איי. למיטב ד"ש יש רף כניסה 50,000 ודמי ניהול שמהר למדי ירדו ל- 0.3%. ההצעות האלו הן למשקיע פרטי עם צבירה של חמש ספרות לא מאוד מרשימות

קיבלתי הצעה להעביר את קרן ההשתלמות שלי ל- IRA של מיטב ד"ש, דמי ניהול 0.3%. בקרן הנוכחית (מנוהלת סטדנרטית) יש סביבות 80K והמינימום של מיטב הוא 50K. לכן זאת למעשה האופציה היחידה, כל שאר קרנות השתלמות IRA שבדקתי דרשו מינימום 200K ומעלה. להצטרפות צריך לחתום על כל כל מיני מסמכים, ביניהם הסכם...