תגובה אחרונה ע"י פנטום

נשמע שאתה כרגע רגיל לעובדה שיש לך כסף ששוכב בבנק. תחשוב טוב אם יהיה לך נוח שהעו"ש שלך בבנק יהיה פתאום נמוך משמעותית ואף נעול בהשקעה. יש אנשים שאוהבים שיש להם כסף שוכב בעו"ש כ"קרן למקרה חירום" (ויש עוד הרבה שיטות שונות לעשות את זה)

תודה על תגובותיכם של כולם, עזרתם לי מאוד. בסופו של דבר אחרי התייעצות עם יועץ מס, על מנת למנוע דיווח שנתי למס הכנסה ומעלות רו"ח שנתית גבוהה מאוד - החלטתי להעביר את כל התיק שלי מ-IB לחשבון השקעות בבנק הישראלי. משיחה שלי עם הבנק ויועץ המס, העברת התיק אינה אירוע מס. במקרה ויהיה אירוע מס בעתיד בתיק...

הם עושים את זה עבורך או שאתה צריך לעשות את זה בעזרתם? כמה אפשר לסמוך עליהם שהם עושים את זה נכון?

תודה רבה על התגובות של כולם. האם מכירה רק של קרנות הדיבידנד (אשמור בתיק רק קרנות צוברות) יפתרו אותי מדיווח למס הכנסה בשנים הבאות? נראה שעלות הדיווח השנתי למס הכנסה לא משתלם בסכומים ההשקעה שלי, אני צודק?

כיצד אני יכול לדווח רק על דיבידנדים שהתקבלו? כשהייתי אצל הפקיד שומה לא היה להם מושג מה זה שובר 351 והם שאלו אותי אם אני רוצה לפתוח תיק 93 או 94 (לדעתי דורש דיווח שנתי). נכון להיום אין לי תיק במס הכנסה.

נראה שכרגע אני לא יכול להימנע מאירוע מס כי אני אקבל דיבידנדים ביוני (דולרים בודדים). אם אני אמכור את מניות הדיבידנד, ואשמור בתיק רק קרן צוברת, זה יוכל למנוע ממני אירועי מס בעתיד?

שלום לכולם, ראשית תודה רבה על הקריאה, הסבלנות והשיתוף של החבר'ה בפורום. אני שכיר ומשקיע מתחיל דרך IB העולמית, אופי ההשקעה שלי הוא פסיבי עם עלות מינימלית והתעסקות מינימלית. כמו כולם, אני פוגש לראשונה את רשות המיסים (עדיין לא ביקשו ממני לדווח אבל כנראה אצטרך לדווח על שנת 2023). עדיין לא פתחתי...

בתור מישהו שאין לו נסיון במכירות, אבל כן יש לו נסיון בעבודה בחברות סטארטאפ, וכן רואה מהצד באופן אישי מכירות בהייטק, אתן קצת נתונים יבשים: תחום מאוד תחרותי ומדוד באופן חודשי/רבעוני, יש הרבה היצע לאנשי מכירות אז אתה צריך להיות חרב סמוראי כדי "שהכסף יהיה טוב" וכדי להישאר יותר משנה, יש כל הזמן...

תודה רבה לך @FIYaacov אחרי התגובה שלך, מצאתי ב-IB שאפשר לראות את כל הנתונים האלה בדוח אחד בשם "Account Confirmation Letter": Performance & Reports -> Other Reports -> Account Confirmation Letter -> Sub Type: With Net Liquidation Value, Language: English -> Run

אשמח לעזרה קטנה מחוסר הבנה, אם יש לי הכנסות מחו"ל רק מרווחי הון ודיבידנדים בברוקר IB. איך אני ממלא את טופס 5329ב? אני צריך למלא את סעיף "ב. פקדונות בנקאיים ונכסים פיננסיים"? אם כן, מה אני ממלא שם?

לטובת שאר הקוראים, בשנת 2019 נחתמה אמנת מס בין ישראל לאוסטרליה: https://www.gov.il/he/Departments/DynamicCollectors/international_agreements?skip=0&limit=10&type=03&country=03

מתי שפתחתי את המשתמש, אני קיבלתי את אותה ההודעה, אחרי ההתחברות הראשונה שלי ל-Client Portal. שאלתי אותם על זה בצ'אט וזה מה שהם ענו:

לא ראיתי שמישהו כתב על זה מפורשות בפורום או באיך להשקיע לטווח קצר - הסולידית, אז אני רואה לנכון לכתוב את זה מפורשות כאן. לידיעתכם, בישראל לא קיים מנגנון פורמלי לביטוח פיקדונות. אבל, קיימת הנחה שבמקרה של פשיטת רגל של בנק, הממשלה תפצה את המפקידים הקטנים (כלומר, שיש ביטוח פיקדונות לא פורמלי)...