תגובה אחרונה ע"י פיונה

בתיק ההשקעות של הוריי יש נייר מחקה מדד עולמי של מגדל שנקנה לפני מספר שנים. דמי הניהול עליו הם 0.37. לאחרונה קניתי עבורם את הקרן מחקת המדד העולמי של איישרס שהחלה להסחר כאן. כרגע קיימים שני ניירות על אותו מדד. ראיתי שההמלצה היא לשמור על הנייר הישן ולא לממש אותו בגלל מס רווחי הון ופשוט להפקיד כספים...

הבת היא זו שמנהלת את המהלך ומנסה למצוא את הדרך הטובה ביותר מבחינה כלכלית. הדירה של הבת היא על שם הבת. המשכנתא תהיה בכל מקרה על שם הבת, במקום לשלם את המשכנתא בדירה הנוכחית, אותה היא תרצה למכור בהמשך, היא תשלם את אותו סכום במשכנתא חדשה בדירה חדשה.

אשה מבוגרת מכרה את הדירה שלה. היא מצאה דירה חלופית שההפרש בינה לבין הדירה שמכרה הוא כ-250k אותם תצטרך להוסיף. מהי הדרך הטובה ביותר לשלם על הדירה בהנחה שאינה יכולה לקחת משכנתא בשל גילה? 1. לשלם במזומן את הסכום שקיבלה תמורת הדירה שמכרה ולפדות 250k מתיק השקעות קיים, שנושא תשואה. 2. לשלם במזומן...

יש לי חשבון עו"ש מט"ח ובו יתרות של יורו ודולר. חשוב לי שיהיה לי קצת כסף זר לנסיעות לחו"ל (שיחזרו בעזרת השם מתישהו בקרוב) ולכן אני לא רוצה לסגור אותו לחלוטין. בכל זאת, אני חושבת להעביר לפחות חצי מהסכום שיש לי שם לעו"ש ולהשקיע אותו בתיק ההשקעות שלי כדי שיעבוד. החלטה נבונה? במידה שאבצע העברה, האם...

כמובן שלא... תודה רבה :-)

@אורי ג. - לגבי התרגיל, זה גם מה שהיועץ אמר לי לעשות, כנראה שנלך על זה. תודה!

תודה רבה לכולם על התגובות! קראתי ולקחתי בחשבון את מה שכתבתם, אבל למרות זאת, אני הולכת על הצעד הזה. מצאתי דירה מצויינת, באזור שאני רוצה ובמחיר מצויין. יש כבר אישור עקרוני למשכנתא, עו"ד ויועץ משכנתאות. שאלתי עכשיו היא לגבי מכירת תיק ההשקעות - בהנחה שאני לא רוצה למכור את כולו, מהם הניירות שעלי...

אתמול התקשרה בעלת הדירה בה אני מתגוררת כבר חמש שנים והודיעה לי כי עלי לפנות אותה תוך שלושה חודשים. אחרי שעברתי את שלב ההלם התחלתי לחשוב על הצעד הבא - האם הדירה הבאה שלי תהיה בשכירות או שאני עושה את הצעד ופונה לרכישה. רקע עלי - אני רווקה ואם לילדה בת חמש, שכר - 9,000 ברוטו. מבחינת הון עצמי -...

יש לי עו"ש מטח של דולר ויורו, אני מתכוונת לפתוח חשבון באינטראקטיב ורוצה להעביר לשם את המט"ח ובנוסף להעביר סכום בש"ח ולהמיר אותו לדולרים. אני רוצה לקנות שני ניירות ערך (או קרנות איריות צוברות או VTI ו-VXUX עוד לא החלטתי). את אחד מהניירות אקנה במטבע היורו ואת השני בדולר. ההשקעה ביורו תהיה חד...

תודה לכם.

גיליתי התעניינות במידע לגבי תיקון 190 ומחברת נטו תכנון פיננסי הציעו לי להפגש עימם כדי לקבל את כל המידע. הפגישה היא ללא עלול וללא התחייבות. האם מישהו מכיר את החברה ויודע אם הם אמינים וכדאי להיעזר בשירות שלהם? אם הפגישה בחינם, מה הרווח שלהם? תודה!

אז החלטתי בסוף ללכת על הסנופי ב-ibi ולהשאיר את ה-ira למועד מאוחר יותר כשאוכל להתמקח על דמי הניהול. בדיוק היום שלחתי את הבקשה להעברת הקרן ועכשיו אני קוראת על הירידה החדה בשווקים... עלי לבקש להמתין עם ההעברה, נכון?

למה בעצם?

ועוד משהו - דמי הניהול שהציעו לי הם 0.5 על סכום של 50,000, הנציג אמר שעל סכום כזה אי אפשר לרדת... יש לדעתכם מקום להוזלה?

טרם הספיקותי - אעשה זאת במשך היום. בתנאים זה לא מצויין. מה שמופיע זה זה: "עמלת המרה של ני"ע מבורסות זרות לארץ ולהפך 15 +$עמלת מסלקה/ADR עמלת המרת מט"ח %10.0"