אתה מתכוון לעבוד ישירות מול IB האמריקאי או דרך המתווך הישראלי BETRADE?
דרך המתווך הישראלי היתרון המרכזי שאם התיק שלך קטן מ-100K$ אין לך עלויות חודשיות, אם אתה ישירות מול האמריקאי העלות היא 10$ לחודש אלא אם עברת את התקרה ואז חינם.
עלות העברת הכספים מינורית, אתה בארץ עושה העברת זה"ב לסניף סיטי בארץ (עולה בערך 6 שח). הכסף מופיע אצל הברוקר ואתה יכול להמיר אותו לדולר לפי שער מסחר.
מיסוי בארה"ב אינו קשור, אתה חשוף אליו בין אם אתה משקיע למשל דרך בנק לאומי או דרך ברוקר אמריקאי כמו IB, זה הכל תלוי באיזה ניירות אתה קונה.
אם קנית ניירות מהבורסה האמריקאית (כמו VT העולמי שאוהבים כאן) בשווי מעל 60K$ אז יורשייך חשופים למס עיזבון במקרה של פטירתך של 35%, אבל זה תקף לא משנה דרך מי קנית, גם בנק בארץ.
אבל העובדה שהברוקר אמריקאי לא אומר שאתה חייב לקנות ניירות אמריקאים, אתה יכול לקנות דרכו ניירות דומים שמקורם באירלנד ובכך להתחמק מהמס המדובר.