SGOV ETF

[Ape777]

היי, אני כרגע מחזיק מזומן בIB העולמית שם הם נותנים באיזור ה4.3 אחוז על המזומן ובגלל ההפרש היחיסית קטן וגם חוסר ידע די נמנעתי מלקנות את התעודה SGOV.

כאשר אני קונה דרך הברוקר שלי עם המזומן שבחשבון SGOV איך התשואה מתקבלת ? בעת מכירת התעודה או שיש תשלום קבוע בתאריכים קבועים בתצורה של מזומן שאני מקבל לחשבון כאשר אני מחזיק את התעודה ?

 

[טרטליה]

תשלום קבוע. תסתכל על הגרף של התעודה - כמו שיני מסור. עולה, יש תשלום, יורד

 

[Ape777]

תשלום קבוע. תסתכל על הגרף של התעודה - כמו שיני מסור. עולה, יש תשלום, יורד

תודה רבה, האם יש אפשרות לרכוש אותה ישירות דרך החשבון שלי בIB ?

 

[stamEhad]

היי, אני כרגע מחזיק מזומן בIB העולמית שם הם נותנים באיזור ה4.3 אחוז על המזומן ובגלל ההפרש היחיסית קטן וגם חוסר ידע די נמנעתי מלקנות את התעודה SGOV.

כאשר אני קונה דרך הברוקר שלי עם המזומן שבחשבון SGOV איך התשואה מתקבלת ? בעת מכירת התעודה או שיש תשלום קבוע בתאריכים קבועים בתצורה של מזומן שאני מקבל לחשבון כאשר אני מחזיק את התעודה ?

ישנה גם תעודה דומה וצוברת בשם ib01 שדיברו עליה בפורום לא מעט, אם אתה מעדיף קרן שלא מחלקת קופונים. לא מייעץ לא ממליץ ולא מבין בזה כלום


שאלה למי שכן מבין:
האם אני יכול לעשות חישוב (אפילו בקירוב) בהתאם לתנאי שוק של היום (קרי ריבית ארה"ב) של מה יהיה אחוז התשואה השנתית מib01? [אני מניח שה יהיה קרוב ל 1 year Treasury rate, שהיום מראה .4.64%?]
או שזה בלתי ניתן לחישוב?

 

[אורי ג.]

או שזה בלתי ניתן לחישוב?

לא צריך לחשב, זה באתר המנפיק:

מזה תוריד דמי ניהול.

 

[איצקו]

שלום, מה המיסוי על SGOV? ומה העדיפות בינה לבין קניה ישירה של Treasuries?

 

[אורי ג.]

שלום, מה המיסוי על SGOV? ומה העדיפות בינה לבין קניה ישירה של Treasuries?

לישראלי: בדרך כלל 25%
העדיפות היא שהיא מגלגלת את האג"חים בשבילך, שומרת על מח"מ קבוע והעמלות כנראה יהיו נמוכות יותר.

 

[איצקו]

לישראלי: בדרך כלל 25%
העדיפות היא שהיא מגלגלת את האג"חים בשבילך, שומרת על מח"מ קבוע והעמלות כנראה יהיו נמוכות יותר.

תודה אורי
ראיתי שאתה מציין בפורום לטובה את IB01. האם זה בדיוק כמו קרן כספית רק דולרית? שניתן לרכוש ולהחזיק עד כשיש צורך למכור?
מה העדיפות בינה לבין SGOV? והאם המיסוי עליה הוא ריאלי?
תודה מראש.

 

[אורי ג.]

ראיתי שאתה מציין בפורום לטובה את IB01. האם זה בדיוק כמו קרן כספית רק דולרית? שניתן לרכוש ולהחזיק עד כשיש צורך למכור?

זה לא בדיוק כמו קרן כספית כי קרן כספית זה קרן נאמנות וIB01 זה קרן סל אבל זה מספיק קרוב.
ניתן לרכוש ולמכור מתי שבא לך.

מה העדיפות בינה לבין SGOV? והאם המיסוי עליה הוא ריאלי?

המיסוי בשניהם הוא ריאלי אבל ההצמדה היא הדולר ולא המדד. בIB01 אפשר לחשב לפי הלכת מוזס/ארקין.
העדיפות בIB01 שהיא צוברת ואירית בעוד SGOV מחלקת ואמריקאית.
לIB01 יש מח"מ טיפה יותר גבוה וגם עמלות ק/מ גבוהות יותר, בתלות באיפה אתה רוכש אותם.

 

[איצקו]

זה לא בדיוק כמו קרן כספית כי קרן כספית זה קרן נאמנות וIB01 זה קרן סל אבל זה מספיק קרוב.
ניתן לרכוש ולמכור מתי שבא לך.

המיסוי בשניהם הוא ריאלי אבל ההצמדה היא הדולר ולא המדד. בIB01 אפשר לחשב לפי הלכת מוזס/ארקין.
העדיפות בIB01 שהיא צוברת ואירית בעוד SGOV מחלקת ואמריקאית.
לIB01 יש מח"מ טיפה יותר גבוה וגם עמלות ק/מ גבוהות יותר, בתלות באיפה אתה רוכש אותם.

יש לי חשבון בשוואב אינטרנשיונל עם סכום של כ120K ומתלבט עדיין מה לעשות איתו. זקוק לפתרון לטווח של בין 3 חודשים לשנה וחצי ולכן שוקל קרן כספית דולרית.
1. לגבי המיסוי, זה אומר שלא ניתן לקזז מהאינפלציה אלא רק בעקבות ירידה במט"ח?
2. לגבי IB01, אפשר לרכוש ולהחזיק עד הזמן שמחליטים למכור?
3. אילו עוד מכשירי פיננסיים ניתן לשקול במצב שתיארתי (כמובן, לא לייעוץ)
תודה מראש.

 

[אורי ג.]

1. לגבי המיסוי, זה אומר שלא ניתן לקזז מהאינפלציה אלא רק בעקבות ירידה במט"ח?

אינפלציה בטח שלא. יש שיטות שונות לחישוב הרווח או ההפסד.

2. לגבי IB01, אפשר לרכוש ולהחזיק עד הזמן שמחליטים למכור?

כן.

3. אילו עוד מכשירי פיננסיים ניתן לשקול במצב שתיארתי (כמובן, לא לייעוץ)

כמה אתה צריך? 3 לא מספיק לך? כולם אותו הדבר +-, למה אתה צריך עוד?

 

[איצקו]

אינפלציה בטח שלא. יש שיטות שונות לחישוב הרווח או ההפסד.

כן.

כמה אתה צריך? 3 לא מספיק לך? כולם אותו הדבר +-, למה אתה צריך עוד?

שאלה אחרונה בבקשה,
אני מחפש את קרן הסל IB01 בשוואב אינטרנשיונל ומוצא רק קרן סל של Treasury Bonds ל3-7 שנים (נקראת CBU7) . יכול להיות שלא ניתן לרכוש דרכם IB01?

 

[אורי ג.]

אני מחפש את קרן הסל IB01 בשוואב אינטרנשיונל ומוצא רק קרן סל של Treasury Bonds ל3-7 שנים (נקראת CBU7) . יכול להיות שלא ניתן לרכוש דרכם IB01?

אפשר בוודאות, חפש לפי ISIN

 

[איצקו]

אפשר בוודאות, חפש לפי ISIN

היי,
שוחחתי עם שוואב אינטרנשיונל והם אמרו שאזרחים ישראלים לא יכולים לרכוש את התעודה IB01 וכך גם ZPR1. אני מבין שאצטרך לבחור בקרן סל אמריקאית שאיננה צוברת.
1. בשוואב יש אפשרות לתת פקודה להשקיע באופן אוטומטי את הדיבידנדים. מה המשמעות של זה מבחינת מיסוי? האם פעולה זו הופכת את ההשקעה דומה להשקעה בקרן צוברת?
2. האם יש סיבה להעדיף את הקרנות האלה על פני SGOV?

iShares Short Treasury Bond ETF SHV​

Bondbloxx Bloomberg Six Month Target Duration US Treasury ETF XHLF​

SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF BIL​

3. אשתי אמריקאית, אבל החשבון בשוואב הוא רק תחת שמי (לי אין אזרחות, רק ישראלי). אני מבין שלא כדאי לצרף את שמה לחשבון הזה אם רוכשים אחת מקרנות הסל הללו. נכון?

 

[אורי ג.]

1. בשוואב יש אפשרות לתת פקודה להשקיע באופן אוטומטי את הדיבידנדים. מה המשמעות של זה מבחינת מיסוי? האם פעולה זו הופכת את ההשקעה דומה להשקעה בקרן צוברת?

הדיבידנדים יושקעו מחדש אחרי ניכוי מס במקור, זה בדיוק כאילו אתה קיבלת דיבידנד וקנית עם הכסף את אותה התעודה.

2. האם יש סיבה להעדיף את הקרנות האלה על פני SGOV?

את ה2 הראשונים אני לא מכיר, השלישית טובה אבל טיפה יותר יקרה מSGOV.

3. אשתי אמריקאית, אבל החשבון בשוואב הוא רק תחת שמי (לי אין אזרחות, רק ישראלי). אני מבין שלא כדאי לצרף את שמה לחשבון הזה אם רוכשים אחת מקרנות הסל הללו. נכון?

מאד תלוי, כל מקרה לגופו ואני גם לא יותר אם מהתעודות הנ"ל מנוכה מס במקור.

 

[איצקו]

את ה2 הראשונים אני לא מכיר, השלישית טובה אבל טיפה יותר יקרה מSGOV.

תודה.
יש קרן צוברת אחרת (לא IB01 ולא ZPR1) שאתה מכיר שאוכל לבדוק אצל שוואב ?

 

[אורי ג.]

יש קרן צוברת אחרת (לא IB01 ולא ZPR1) שאתה מכיר שאוכל לבדוק אצל שוואב ?

בארה"ב אין כזה דבר קרן צוברת ואני לא חושב שהם תומכים באיריות.

 

[Michel]

אלא אם אני מפספס משהו, הופתעתי אתמול לקבל חזרה מIB את כל המיסים ששילמתי שנה שעברה על הדיבידנדים של SGOV. רשום כ witholding tax. אם אכן זה המקרה, אז לSGOV יש עדיפות ברורה על הקרנות הצוברות האיריות.

 

[אורי ג.]

אם אכן זה המקרה, אז לSGOV יש עדיפות ברורה על הקרנות הצוברות האיריות.

למה?
בכל מקרה מס ישראלי צריך לשלם.

 

[Ehud]

אלא אם אני מפספס משהו, הופתעתי אתמול לקבל חזרה מIB את כל המיסים ששילמתי שנה שעברה על הדיבידנדים של SGOV. רשום כ witholding tax. אם אכן זה המקרה, אז לSGOV יש עדיפות ברורה על הקרנות הצוברות האיריות.

QII

לא הבנתי למה אבל אתה חושב שהיא עדיפה