• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

IRA של קל-גמל לעומת מסלול מחקה מדד

taxis

משתמש רשום
הצטרף ב
15/4/20
הודעות
21
דירוג
1
שלום לכולם,

אני מעוניין להעביר את קרן ההשתלמות שלי לקל-גמל, ושתי האלטרנטיבות שנראות לי כרגע הכי רלוונטיות הן מסלול מחקה מדד סנופי (לינק) עם דמי ניהול של 0.3% לעומת קרן בניהול עצמי אותם דמי ניהול.

אני מעוניין להשקיע במדד s&p בין כה וכה, אז לכאורה המסלול מחקה המדד יהיה לי יותר זול ויותר נוח כיוון שלא אצטרך לנהל את הקנייה בעצמי, אך בדוח מרכיבי התשואה ניתן לראות שיש להם רכיב גדול מאוד במזומן (לינק)

אשמח לשמוע את דעתכם, אם הקריאה שלי של הדוח נכונה ואכן רק 36% מהתיק מושקע במניות? האם יש עוד נתונים שלא שקלתי שעושים את אחד המסלולים יותר אטרקטיבי מהשני?

תודה על העזרה :)
 

taxis

משתמש רשום
הצטרף ב
15/4/20
הודעות
21
דירוג
1
יש מצב שטעית בקובץ ?
תראה את זה : https://www.slice.co.il/api/download/UnWOt7
לקחתי את הקובץ מהאתר, אבל הקובץ ששלחת מעודכן יותר (יוני לעומת מרץ). אני מניח שההנחה הייתה שכדאי להיפטר מקרנות הסל על סנופי במרץ, אבל אני עדיין לא בטוח שהייתי רוצה להשקיע בקרן שמשנה את אחוזי ההשקעה שלה בצורה כזאת חדה בלי שאני מודע לזה.
 

M.B

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/6/20
הודעות
191
דירוג
75
לקחתי את הקובץ מהאתר, אבל הקובץ ששלחת מעודכן יותר (יוני לעומת מרץ). אני מניח שההנחה הייתה שכדאי להיפטר מקרנות הסל על סנופי במרץ, אבל אני עדיין לא בטוח שהייתי רוצה להשקיע בקרן שמשנה את אחוזי ההשקעה שלה בצורה כזאת חדה בלי שאני מודע לזה.

נכון , מעניין מה הסיפור שם
זה קצת מאבד מהאפקט הפאסיבי של מחקה מדד שמצפים לו
 

Bearson

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/9/20
הודעות
70
דירוג
43
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 0
אחד_שיודע איך מהוונים ערך של קופת גמל IRA לצורך חלוקת נכסים בפרידה שוק ההון 26
M ניוד תכולה של ביטוח מנהלים לקפ"ג IRA? בלי לסגור את הביטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 4
V קה"ש: כדאיות של לעבור מ SP500 ל IRA שוק ההון 4
ב עלויות של קרן השתלמות IRA צרכנות פיננסית 18
ר השקעה חוזרת של דיבידנדים ב-IRA שוק ההון 13
S ניהול משותף של קופות שונות ב-IRA שוק ההון 7
י ש לי אוסף של ביטוח מנהלים וקופות אחרות. אני רוצה להגיע למצב אופטימלי של ניהול אישי / IRA במדדים, אב צרכנות פיננסית 6
bobby כדאיות של רכישת אג"ח אמריקאי 10 שנים בתיק ממוסה וב-IRA שוק ההון 14
A פתיחת קופת גמל IRA לסכום של פחות מ-100,000 צרכנות פיננסית 10
א מעבר ל IRA בקרן השתלמות - תיק של 60K צרכנות פיננסית 14
א אינטרגמל SP500 בדמי ניהול של 0.35 VS חשבון IRA דרך קבוצת חסמבה צרכנות פיננסית 92
K קרן השתלמות פאסיבית של IBI לעומת קרן אירית ב-IRA שוק ההון 12
amidar דמי ניהול ב-IRA של IBI - מה פיספסתי??? שוק ההון 41
A בחירה אופטימלית של ETF אמריקאיים עבור חשבון קרן השתלמות מסוג IRA שוק ההון 31
Sinister הזמנה להרצאה של הראל פרימק על IRA במועדון הפיננסי אוף טופיק 1
י ישראלי עם הנטל של אזרחות אמריקאית - קרן השתלמות בניהול עצמי - IRA שוק ההון 46
C תקנות חדשות של האוצר על IRA שוק ההון 319
נ ניהול שוטף של IRA שוק ההון 2
ס קופת גמל IRA לשכירים עם צבירה של מעל מליון ש"ח צרכנות פיננסית 2
de dud קרן השתלמות - IRA או ניהול של הקרן שוק ההון 2
adamshalev בעלי IRA של הלמן אלדובי יכולים לראות עכשיו דוחות באתר צרכנות פיננסית 12
ל מישהו יכול להגיד מה התנאים ב-IRA של מיטב? צרכנות פיננסית 19
Henchman34 קרן התשלמות IRA במסגרת של עסק עצמאי שוק ההון 5
S חלוקה ואיזון מחדש של תיק השקעות וחשבון IRA שוק ההון 13
H קרן השתלמות ira - הגבלה לגבי מס' מנפיקים של תעודות סל שוק ההון 4
c881 עדכון עלויות ב-IRA של מיטב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 47
E הלוואה בקרן השתלמות IRA בסלייס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M עמלות צד ג בבורסות זרות בלאומי IRA שוק ההון 0
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ה IRA מורה נבוכים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
H פלטפורמה מועדפת ira - מיטב / מזרחי / פועלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 25
E קופת גמל להשקעה במסלול IRA צרכנות פיננסית 7
M קרן השתלממות IRA בזמן אבטלה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C השוואת תנאים בפנסיה והשתלמות עבור מחקי מדד/IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
I מיסוי יהש (לא IRA) מיסים 1
R תקנות ניוד לקרן השתלמות בניהול אישי IRA - ניוד פנימי אל חשבון העמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד מסחר בני״ע ישראליים דרך ברוקר אמריקאי (IRA) שוק ההון 0
M IRA לקרן השתלמות במגדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ד תיקון 190 בנהול עצמי IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חשבון IRA בקופ"ג להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
לאונל איך נגבים דמי הניהול ב-IRA שוק ההון 2
Y איזה גופים מציעים IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 30
Lamur בלאגן בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D למה צריך חשבון ממוסה (תיק פרטי) בנוסף לחשבון פטור (IRA) ? שוק ההון 11
E IRA בהלמן - זמן טיפול/פתיחת חשבון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
aeh שאלה: חריגה מתקרת 10% השקעה למוצר אחד בחשבון IRA שוק ההון 0
F משיכת ניירות ערך מקרן השתלמות IRA - אפשרי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8

נושאים דומים

למעלה