IRA - אכיפת אחוז השקעה בנכס מסויים

jango · 22/6/23

היי ,

האם קיים בפועל מנגנון בקרן השתלמות IRA שמונע ממני להשקיע יותר מ-10 אחוז במניה ספציפית ?

תודה !

Zach Moshe · 22/6/23

זה אכן כך בתנאים של ה IRA. אם השאלה היא האם הם ״ישימו לב״, אז לא ניסיתי אבל שים לב שאתה חותם להם שהם רשאים לבצע פעולות בשמך במידה ואתה מפר את הכללים או שאין מזומן לשלם את דמי הניהול שלהם. אני הייתי מניח שאתה לא תחסם בשלב ההזנה של הפעולה אבל יהיה איזה ג׳וב יומי שבודק את החשבונות ויום אחרי מישהו כבר ימכור לך חלק.
הכ קרוב שקרה לי זה שבאמת לא נשאר מזומן לדמי ניהול והם עשו המרת מט״ח קטנה בעצמם כדי לחייב את החשבון.

HHH · 22/6/23

פעם היה איסור להחזיק מניה ביותר מ-10% מהתיק ואחרי הימור מוצלח קיבלתי מכתב שדרש ממני לממש לפחות חלק מהאחזקות שלי.
היום למיטב ידיעתי ההגבלה היא רק בעת הקנייה ואם אותה מניה גדלה יותר משאר התיק אין צורך לעשות כלום מבחינה חוקית.

David22 · 22/6/23

כבר כמה פעמים קניתי יותר מעשר אחוז, הם פשוט נועלים את החשבון, אין שום בעיה זה יכול להישאר ככה כמה שנים, ואז כשרוצים לבצע פעולות מתקשרים ופותחים אותו
אם אתה משקיע לטווח ארוך זאת לא בעיה, אם מישהו רוצה להיות סוחר יומי זה לא יעבוד ככה

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
T	ניוד קופ"ג IRA לפנסיה לפני גיל 41 - התייעצות דמי ניהול	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	29	1/9/26
B	קהש IRA + קופת גמל IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	31/8/26
M	החזקתי במשך שנים מניה בשווי יותר מ 10% ב IRA - מה יקרה כשארצה למשוך כסף מהתיק	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	23/6/26
	האם משתלם לנייד צבירה גבוהה בפנסיה מקיפה לא פעילה לקופת גמל IRA?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	10/6/26
Y	העברת כספי פנסיה ל-IRA למסחר אקטיבי במניות בודדות - אפשרי בסכום צבירה קטן?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	25/5/26
R	השתלמות IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	14	23/5/26
ד	קופות גמל והשתלמות בניהול אישי IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	5/5/26
נ	IRA - קרן השתלמות לעצמאי	שוק ההון	7	23/4/26
S	מסחר בעזרת API בחשבון IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	13/4/26
ב	קרן השתלמות IRA - הגבלת קניה של נייר בודד	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	13/4/26
M	עוד לא בת 60 חוזרת והפעם הרפתקת פתיחת IRA הפניקס אקסלנס (תיקון 190), פקודות וסוגי מערכות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	12/4/26
A	הוצאות ניהול השקעות ב-IRA ב-"גלובלנט"	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	12/4/26
י	גמל IRA - טופס 867 / ניכוי מס במקור	פוסטים מאיכות נמוכה	11	29/3/26
L	משיכת כספי קרן השתלמות ira מעל תקרת ההפקדה המוטבת	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	28/3/26
N	IRA דרך בנק הפועלים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	11	17/3/26
N	שאלה על IRA קרן השתלמות - שבתוכה יש 5 מספרי קופות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	18	6/3/26
ע	מס רווח הון בני"ע זר בתוך קרן השתלמות IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	3/3/26
E	קרן השתלמות IRA לעצמאי בגלובלנט	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	27/2/26
א	מינוף על מניות זבל דרך IRA	שוק ההון	0	26/2/26
F	השקעה דרך IRA	שוק ההון	13	26/2/26
N	קופת גמל IRA, מבחינת שירות לקוחות - יש העדפה אם לעבוד מול גלובל נט או מול אקטיון?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	10	6/2/26
M	פתיחת IRA לעצמאי לקרן השתלמות וגמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	11	23/1/26
N	יש חוקים ברורים במה אפשר להשקיע במסגרת IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	5/1/26
	החזר מס - ביטוח חיים פרטי + IRA לעומת ביטוח חיים פרטי + פנסיה רגילה ועוד	מיסים	0	25/12/25
N	קופת גמל פנסיונית (לא להשקעה) - IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	16/12/25
S	עמלות מסחר בקרן השתלמות IRA דרך מיטב עם IBKR כברוקר מבצע	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	13	10/12/25
N	כמה סיוט זה להעביר קרן השתלמות IRA מגוף א' לIRA גוף ב'	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	12	10/12/25
F	חדש ב-IRA , רוצה להשקיע ל-15 שנים ב-S&P500 , איך מתקדמים ?	שוק ההון	19	7/12/25
S	האם לבנק לאומי יש API שניתן לסחור דרכו בחשבון IRA?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	7/12/25
ב	משיכת קרן השתלמות IRA - סכום דולרי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	24/11/25
א	ההפרדה בין כספי השתלמות חייבים במס ופטורים בחשבונות IRA גלובלנט	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	22/11/25
ד	מיסוי IRA אמריקאי	מיסים	3	2/11/25
B	איזה בתי השקעות היום מאפשרים IRA לקרן השתלמות	שוק ההון	2	30/10/25
N	קרן השתלמות IRA -איפה עמלות נמוכות וביטחון	שוק ההון	3	29/10/25
L	מתלבט האם להעביר קרן השתלמות ל-IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	5/10/25
A	מעבר ל-IRA ומחקי מדד משלימים ל-S&P500	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	10/9/25
N	האם עדיין יש אפשרות לפתוח IRA בבתי השקעות או להעביר מבית השקעות אחד לשני?	שוק ההון	8	9/9/25
N	שאלה על עמלות על שורת דיבידנד בבית השקעות + שאלה על העברת IRA	שוק ההון	0	8/9/25
J	משיכה חלקית מקרה"ש IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	23/8/25
R	מיסוי על מניות בהשתלמות ira	שוק ההון	6	15/8/25
S	חצי מליון בביטוח מנהלים- להעביר למקיפה (עד התקרה)? למשלימה? IRA?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	14/8/25
E	קרן השתלמות IRA החל מ100k	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	10/8/25
D	אופן משיכת קה״ש ira	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	9/8/25
Y	האם אוכל לעבור ל-IRA עם קרן השתלמות עצמאית לא נזילה?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	3/8/25
S	התבלטות בנוגע לאיחוד קרנות השתלמות לקרן IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	14/7/25
א	IRA של קרנות עוקבות סינטתיות- שווה את זה?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	4/7/25
N	שאלה על קרן השתלמות IRA	שוק ההון	5	1/7/25
F	דמדומי ה-IRA בקופות גמל פנסיוניות - דיון בעקבות תקנות מוצעות יוני 2025	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	11/6/25
L	פתיחת חשבון IRA לצרכי מסחר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	6/6/25
A	תיק דיבידנדים בחשבון IRA	שער הקהילה	1	15/5/25

IRA - אכיפת אחוז השקעה בנכס מסויים

jango

משתמש רשום

Zach Moshe

משתמש סולידי

HHH

משתמש בכיר

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

David22

משתמש רשום

נושאים דומים