Estate Tax בארה"ב עם חשבון IB

[בן 50]

יש ברשותי חשבון IB שהוגדר כ EURO למרות שהבנתי שחשבון IB בהגדרה הוא multi currency
לאחרונה העבירו לי לחשבון סכום כסף ב USD וחשבתי להשקיעו ב VOO

שאלתי היא האם הכסף הזה חשוף ל Estate Tax בארה"ב במקרה של פטירה?
מה עליי לעשות בשביל להמנע מכך? האם עליי לקנות ניירות אירופאיים לשם כך?

תודה

 

[אורי ג.]

שאלתי היא האם הכסף הזה חשוף ל Estate Tax בארה"ב במקרה של פטירה?

כן.

מה עליי לעשות בשביל להמנע מכך? האם עליי לקנות ניירות אירופאיים לשם כך?

כן.

 

[Yoshi_Invest]

Vanguard אמריקאית.

 

[FIYaacov]

Vanguard אמריקאית.

יש להם גם חברת בת באירלנד, שמנפיקה קרנות איריות.
למשל VUAA אם רוצים SP500

 

[בן 50]

כששאלתי אותם ישירות הם ענו לי את התשובה הבאה:
הסקירה היחידה ש־IBKR מבצעת מתרחשת אם קיימים בחשבון שלך נכסים אמריקאיים בשווי של מעל $60,000 במועד הפטירה.
במקרה כזה, חובה להגיש את טופס המס IRS 706-NA לפני שנוכל להשלים את העברת הנכסים ליורשים.

מישהו יכול לשפוך לי אור על המשפט הזה?

 

[Homer]

בבוא היום, אם יורשיך ירצו לקבל את הכסף מהברוקר, הברוקר יבדוק אם יש לך נכסים חייבים במס, אם כן, הוא ידרוש הוכחה ששילמת אותו (הטופס ממס ההכנסה האמריקאי), בלי זה לא ישחררו את הכסף.