dividend withholding בקרן השתלמות IRA

[BambaBaby]

שלום.

יש לי קרן השתלמות IRA במיטב טרייד
שאני מתפעל דרך הממשק של אינטראקטייב.

שמתי לב שמנוקה לי 30% מערך הדיוידנדים כמס.
ולא 25% לפי השיעור מיסוי בישראל.
בכל מקרה בחשבון IRA יש דחיית מס עד למשיכה...

שאלות:
1. האם אני חייב במס (בארהב) על דיוידנדים אפילו שמדובר בחשבון IRA?
2. אם אני לא חייב במס האם זה אומר בהמשך (שנה הבאה?) אקבל החזר אוטומטי?
- כמו שנידון בשירשור הזה:
3. האם יתכן שהחשבון שלי באינטרקטייב לא הוגדר הייטב על ידי מיטב או שזאת ההתנהגות הצפויה?

תודה מראש לכל העוזרים

 

[yrnkrn]

אחרי בירור, הנושא בעייתי, אינטראקטיב גובים מס במקור גם כשלא צריך למשל כשמדובר בחברה ישראלית.
במקרה כזה אולי אפשר לקבל החזר מלא אבל ככלל עדיף להמנע מלקבל דיבידנדים או להניח שימוסו.
הנה אחד שהצליח לקבל החזר.

 

[BambaBaby]

תודה.

 

[האזרח הקטן]

בדיבידנד של חברה אמריקאית המס משולם לטובת מס הכנסה האמריקאי ולא הישראלי, לכן IRA לא מבטל את המיסוי.

 

[Avi1001]

יש לי קרן השתלמות IRA במיטב טרייד
שאני מתפעל דרך הממשק של אינטראקטייב.

שמתי לב שמנוקה לי 30% מערך הדיוידנדים כמס.

היו לי איתם (מיטב) אינסוף שיחות בנושא הזה ולא הצלחתי לקבל תשובה ברורה. היה גם שירשור בנושא זה בעבר. חוסר האפשרות לקבל הסברים נאותים הוא אחת הדוגמאות לשירות גרוע וחוסר מקצועיות ברמות מבישות שקיים אצל מוסדות פיננסיים ישראלים, וזו הסיבה שאני מנהל את כל הכספים שלי בחו"ל (בנוסף לכך שבחו"ל לא גובים עמלות על רוב השירותים).
אני בעל אזרחות אמריקנית ומנהל IRA בקופת גמל במיטב ומשקיע רק בניירות אמריקנים. הם גובים לי 25% על הדיבידנדים למרות שמדובר בקופת גמל שלכאורה לא אמורה להיות ממוסת בכלל. לטענתם זה נגבה במקור ע"י הברוקר בחו"ל ואין להם שליטה על זה (?). לא הצלחתי לקבל תשובה ברורה אם זה מועבר לרשות המיסים בארץ או לIRS בחו"ל. אמרתי להם שאם הם גובים מס ומעבירים ל- IRS הם חייבים להוציא לי דיווח ב- 1099 לפי החוק האמריקני (כדי שאוכל להכניס לדוח השנתי בחו"ל). הם אמרו לי ש "ב- IRA אנחנו לא מוציאים 1099 " ביקשתי לדבר עם מישהו שמבין במיסים - אבל השירות סירב להפנות אותי. אני הוצאתי את כל הכספים שאני יכול מהחשבונות אצלם, אבל קופת גמל חייבים לנהל במוסד ישראלי - אז זה נשאר שם.

 

[BambaBaby]

באופן כללי בנתיים השירות שקיבלתי ממיטב היה בסך הכל טוב,
מקווה שימשיך כך.

בנושא הדיודנדים אני חושב שהם אמורים להיות ממוסים גם בחשבון IRA
לדוגמה תשובה של הסולידית בנושא.

אצלי כרגע יש בעיה שהם ממוסים ב30% ולא ב25% וזה בבירור.

 

[roneng]

יש לי קרן השתלמות IRA במיטב טרייד
שאני מתפעל דרך הממשק של אינטראקטייב.

שמתי לב שמנוקה לי 30% מערך הדיוידנדים כמס.

בהנחה שאתה לא אמריקאי, למה להחזיק קרן מחלקת ב IRA?
אם אתה כן אמריקאי, חלק מהברוקרים נותנים 1099.

הם אמרו לי ש "ב- IRA אנחנו לא מוציאים 1099

תעבור לברוקר אחר.
אאל"ט דיברו פה באחד הדיונים על הנושא וחלק מהברוקרים (אם אני זוכר נכון, זה היה אחד הבנקים) נותנים 1099 בלי בעיה

 

[BambaBaby]

בהנחה שאתה לא אמריקאי, למה להחזיק קרן מחלקת ב IRA?

לא הייתי מודע למיסוי על דיוידנדים בIRA.
והחנתי את הכסף בSGOV עד שהחלטתי מה לעשות איתו.

אני חושב שספציפית במקרה של SGOV אפשר להימנע מהמיסוי על ידי מכירה לפני תאריך הדיוידנדים וקניה מחדש
אחרי חלוקת הדוידינדים.
אבל צריך לעשות את זה כל חודש וזה עובד רק בסכומים גבוהים אם יש עמלת מינימום למסחר.

 

[roneng]

אני חושב שספציפית במקרה של SGOV אפשר להימנע מהמיסוי על ידי מכירה לפני תאריך הדיוידנדים וקניה מחדש
אחרי חלוקת הדוידינדים.
אבל צריך לעשות את זה כל חודש וזה עובד רק בסכומים גבוהים אם יש עמלת מינימום למסחר.

למה להסתבך ולא לקנות פשוט קרן אירית צוברת?

 

[BambaBaby]

למה להסתבך ולא לקנות פשוט קרן אירית צוברת?

לא מצאתי אלטרנטיבה

אשמח להמלצה על:
1. נייר ערך שאפשר לסחור בו בקרן IRA
2. אין מגבלה של 10 אחוז מהתיק עליו.
3. סולידי דמוי מזומן.
4. נותן ריבית 4%+
5. קל למכור
6. וצובר במקום לחלק דוידנדים.

 

[roneng]

לא מצאתי אלטרנטיבה

ניסית לעשות חיפוש בפורום? היו כמה דיונים על זה.
ברובם עלה השם של IB01 בתור תחליף אירי צובר ל SGOV
(לא מחזיק, לא ממליץ וכו')

אשמח להמלצה

אסור להמליץ בפורום.

 

[BambaBaby]

ניסית לעשות חיפוש בפורום? היו כמה דיונים על זה.

ניסיתי לחפש ברדייט כי חשבתי שזאת שאלה כללית מספיק ושם ההיו יותר תשובות.
מסתבר שטעיתי, או שהמונחי חיפוש שלי לא היו טובים מספיק

תודה.