תכנון פרישה מוקדמת

[גיל ב.]

שלום לכולם חדש כאן .... נערך להכנת תוכנית פרישה מוקדמת ! האם כדאי להעזר במתכנן פיננסי או יועץ פנסיוני ? ברור שצריך מישהו עם הבנה עמוקה של תוכניות פנסיוניות וגם הסתכלות על כלל הנכסים של המשפחה . מחפש המלצה על מקצוען שיסתכל גם על הפנסיות וגם על שאר הנכסים לגיבוש תוכנית כוללת . ת ו ד ה .

 

[yik - financial planner]

הכי חשוב שתלך למישהו אמין שיש לו זהות אינטרסים איתך.
ולא מישהו שמקבל עמלה\תשלום מגורם שלישי.

 

[איגי]

אני גם אשמח לשמוע ממשהי/ו שעברה תהליך כזה - מה מקבלים והאם שווה את הזמן והכסף אם כבר מכירים את החומר בבלוג ובפורום
אגב המחירים שנתקלתי בינתיים הם בין 5000 ל10000 ש"ח

 

[Zorg]

מה בדיוק השאלות שיש לך ליועץ ? איזה תרחישים אתה רוצה לבחון ? מה התוצרים שאתה מצפה מיעוץ כזה ?

 

[yik - financial planner]

זו דוגמה למה שמתכנן פיננסי יכול לעשות עבורך

תכנון פיננסי מקיף​

1. במודל זה, המתכנן ביחד עם הלקוח מגדיר אילו מטרות חיים הלקוח מעוניין להשיג. מטרות לדוגמה - פרישה מוקדמת, קניית דירה, עזרה לילדים בהשכלה וחתונות, נסיעות לחו"ל וכו'. התוצר אותו המתכנן מספק הוא אוסף הפעולות הפיננסיות הנדרשות לביצוע בכדי להצליח להשיג מטרות אילו.
2. התהליך במודל זה כולל
   • איסוף מידע ונתונים - מיפוי נכסים והתחייבויות, מיפוי הכנסות והוצאות, ביטוחי סיכונים והיחס לביטוחים, העדפות סיכון בהשקעות וניסיון בהשקעות והגדרת מטרות החיים של הלקוח.
   • ניתוח, הערכה ובניית התוכנית הפיננסית על סמך המידע שנאסף.
   • כתיבת מסמך חוות דעת מסכם המכיל:
     • מיפוי מצב קיים - מיפוי נכסים(פיננסי, פנסיוני, נדל"ן וכו'), מיפוי הכנסות מול הוצאות, מיפוי ביטוחים.
     • התוכנית הפיננסית המוצעת - תוך התייחסות לתכנון השקעות, תכנון מס, ניהול סיכונים וביטוח, תכנון פנסיה ופרישה, תכנון העברה בין דורית.
   • יישום ההמלצות (אופציונלי).

 

[גיל ב.]

לזה אכן התכוונתי. @yik - financial planner אשמח אם תכתוב לי הודעה, לי כמצטרף חדש אין את האופציה..

 

[yik - financial planner]

לזה אכן התכוונתי. @yik - financial planner אשמח אם תכתוב לי הודעה, לי כמצטרף חדש אין את האופציה..

כתבתי לך הודעה בפרטי

 

[isildur`s heir]

תכנון פנסיה ופרישה

ז"א התכנון הפיננסי המקיף כולל בתוכו גם תכנון פנסיה ופרישה?
מה סדר גודל של העלות?

 

[yik - financial planner]

ז"א התכנון הפיננסי המקיף כולל בתוכו גם תכנון פנסיה ופרישה?
מה סדר גודל של העלות?

בגדול על מנת לקבל תוצאות אופטימליות צריך להסתכל על התמונה הכוללת, על כל האספקטים הפיננסים של האדם. מה מצבו היום ולאן הוא רוצה להגיע. מן הסתם, מי שהיום בן 20 פחות רלוונטי לדבר איתו על פרישה. אז אולי יהיה מיקוד שונה. יש מחירים שונים בשוק, תלוי במתכנן ובהיקף, באיזור כמה אלפי שקלים.

 

[rial]

בגדול על מנת לקבל תוצאות אופטימליות צריך להסתכל על התמונה הכוללת, על כל האספקטים הפיננסים של האדם. מה מצבו היום ולאן הוא רוצה להגיע. מן הסתם, מי שהיום בן 20 פחות רלוונטי לדבר איתו על פרישה. אז אולי יהיה מיקוד שונה. יש מחירים שונים בשוק, תלוי במתכנן ובהיקף, באיזור כמה אלפי שקלים.

אשמח גם כן לשוחח איתך