שלום,
אני קורא לא מעט בפורום ובבלוג, ומעולם לא יצא לי לכתוב בו.
מאז שדורין פירסמה את הפוסט על 25 תיקי ההשקעות, שיחקתי לא מעט בPORTFOLIO VIZUALIZER ובניתי תיק שהוא גרוע להחריד ואני לא ממליץ עליו לאף אחד, וגם לא משקיע לפיו. אבל רציתי לחלוק איתכם ולשמוע מה דעתכם.
בניתי פורטפוליו שכל תפקידו הוא להביס את העבר, שזה קל כי אני יודע מה היה בעבר. וזו שיטה גרועה כי אני לא יודע מה יהיה בעתיד.
האתגר שהצבתי לעצמי היה להביס את התיק של הארי בראון- שזה קשה, כי אני לא יודע כלום בהשקעות ונראה לי שהוא דווקא כן. על כל פנים, כשאני כותב להביס אני מתכוון, לנסות ולבנות את התיק שעל סמך מספר אינטרוולים בעבר יצליח להשיג תשואה עדיפה על התיק של הארי בראון עם סטיית תקן נמוכה יותר.
חלוקת הנכסים הייתה כדלהלן:
17% - US MICRO CAP
17%- US MID CAP
33% - אג"ח ט"ק
33%- אג"ח ט"א
התוצאות היו (עריכה קישור מעודכן)
מגבלות ודברים שחשבתי עליהם:
1. בטווח הארוך התשואה של S&P500 עדיפה על רוב התיקים שנבחנו באותו פוסט.
אבל... בגלל שאני פרט שונא סיכון אני חושב מה יקרה אם היום אנחנו בדיוק בנק' המקסימום ומחר הבורסות ייפלו.
בשביל זה רציתי לבנות את התיק שמטפס בהדרגה והכי פחות מושפע מהשינויים האלו.
לטובת כך, השוותי את התיק לתיק הארי בראון ערב משבר הדוט.קום וגם לפני המיתון של 2008. עדיין, אנחנו מקבלים תשואות עדיפות.
כלומר, יכול להיות שאני מפסיד לא מעט כסף שאני לא שם עכשיו ב100% מניות, אבל אם ארצה את הכסף, גם שנה שנתיים אחרי המשבר, אצטרך לשלם מס.
מצרף גרף (ראו קישור) שמדגים מה קרה לכסף, בכל אחד מהתיקים אם אם נכנסנו לשוק ב2000.
בגדול אם נכנסתי לS&P וארצה לצאת, כמעט בכל נקודת זמן ב12 השנים שלאחר מכן אני אמכור את המניות בהפסד.
2. אנחנו עכשיו בעידן של ריבית אפסית, 33% אג"ח ט"א יפילו את התיק, כי יש לריבית הרבה לאן לעלות.
אז ראשית, זה היה נכון גם לגבי התיק של הארי בראון.
שנית, חיפשתי נקודות היסטוריות שבהן הייתה עליית ריבית משמעותית כדי לבדוק כיצד היה מגיב התיק שלי באותן השנים. ראו קישור
אגב, גם בשנת 2016 שבה הריבית עלתה מ0.25 בסוף 15 ל0.75%, התיק עלה בכ-6%.
כלומר, גם בשנים הללו, התיק עלה.
אז מה עוד לא ניתחתי(עריכה: ואני מתכנן לנתח)
?
1. השפעות שע"ח
2. מה הדרכים הטובות ביותר לעקוב אחרי המדדים האלו מישראל, אם בכלל.
3. בטח יש לכם מליון ביקורת ורעיונות נוספים, אשמח לשמוע. אני מבין שלא מדובר בהמלצות. סבבה
אני קורא לא מעט בפורום ובבלוג, ומעולם לא יצא לי לכתוב בו.
מאז שדורין פירסמה את הפוסט על 25 תיקי ההשקעות, שיחקתי לא מעט בPORTFOLIO VIZUALIZER ובניתי תיק שהוא גרוע להחריד ואני לא ממליץ עליו לאף אחד, וגם לא משקיע לפיו. אבל רציתי לחלוק איתכם ולשמוע מה דעתכם.
בניתי פורטפוליו שכל תפקידו הוא להביס את העבר, שזה קל כי אני יודע מה היה בעבר. וזו שיטה גרועה כי אני לא יודע מה יהיה בעתיד.
האתגר שהצבתי לעצמי היה להביס את התיק של הארי בראון- שזה קשה, כי אני לא יודע כלום בהשקעות ונראה לי שהוא דווקא כן. על כל פנים, כשאני כותב להביס אני מתכוון, לנסות ולבנות את התיק שעל סמך מספר אינטרוולים בעבר יצליח להשיג תשואה עדיפה על התיק של הארי בראון עם סטיית תקן נמוכה יותר.
חלוקת הנכסים הייתה כדלהלן:
17% - US MICRO CAP
17%- US MID CAP
33% - אג"ח ט"ק
33%- אג"ח ט"א
התוצאות היו (עריכה קישור מעודכן)
מגבלות ודברים שחשבתי עליהם:
1. בטווח הארוך התשואה של S&P500 עדיפה על רוב התיקים שנבחנו באותו פוסט.
אבל... בגלל שאני פרט שונא סיכון אני חושב מה יקרה אם היום אנחנו בדיוק בנק' המקסימום ומחר הבורסות ייפלו.
בשביל זה רציתי לבנות את התיק שמטפס בהדרגה והכי פחות מושפע מהשינויים האלו.
לטובת כך, השוותי את התיק לתיק הארי בראון ערב משבר הדוט.קום וגם לפני המיתון של 2008. עדיין, אנחנו מקבלים תשואות עדיפות.
כלומר, יכול להיות שאני מפסיד לא מעט כסף שאני לא שם עכשיו ב100% מניות, אבל אם ארצה את הכסף, גם שנה שנתיים אחרי המשבר, אצטרך לשלם מס.
מצרף גרף (ראו קישור) שמדגים מה קרה לכסף, בכל אחד מהתיקים אם אם נכנסנו לשוק ב2000.
בגדול אם נכנסתי לS&P וארצה לצאת, כמעט בכל נקודת זמן ב12 השנים שלאחר מכן אני אמכור את המניות בהפסד.
2. אנחנו עכשיו בעידן של ריבית אפסית, 33% אג"ח ט"א יפילו את התיק, כי יש לריבית הרבה לאן לעלות.
אז ראשית, זה היה נכון גם לגבי התיק של הארי בראון.
שנית, חיפשתי נקודות היסטוריות שבהן הייתה עליית ריבית משמעותית כדי לבדוק כיצד היה מגיב התיק שלי באותן השנים. ראו קישור
אגב, גם בשנת 2016 שבה הריבית עלתה מ0.25 בסוף 15 ל0.75%, התיק עלה בכ-6%.
כלומר, גם בשנים הללו, התיק עלה.
אז מה עוד לא ניתחתי(עריכה: ואני מתכנן לנתח)
?
1. השפעות שע"ח
2. מה הדרכים הטובות ביותר לעקוב אחרי המדדים האלו מישראל, אם בכלל.
3. בטח יש לכם מליון ביקורת ורעיונות נוספים, אשמח לשמוע. אני מבין שלא מדובר בהמלצות. סבבה
נערך לאחרונה ב: