• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק ראשון שלי

נועם24

משתמש רשום
הצטרף ב
3/7/20
הודעות
36
דירוג
2
שלום ,

קצת רקע, ואני אנסה לא לחפור יותר מדי. אבל אם יש שאלות, משהו ששכחתי להזכיר, בברכה תשאלו.

אני משקיע בפעם הראשונה. יש לי הרבה חששות אבל גם רצון רב ואני בלב שלם עם ההחלטה הזו!
קראתי את כל הבלוג והרבה מאוד מהפוסטים בפורום, גם סיכמתי ובדקתי וחשבתי על הדברים הרבה מאוד.

אני אזרח אמריקאי, נשוי לאישה ישראלית ויש לנו ילדה. יש לי נכסים בארה"ב, כולל הכנסה מריבית ודיבידנד שנכנס על בסיס שנתי. מה שאומר שאני מגיש דוח שנתי לארה"ב כל שנה.

לאחר מחשבה רבה החלטתי שאני רוצה לשים את שם אשתי על ההשקעה ולהשקיע במניות זרות, כולל ישראל (לא ארהב).
בעיקר בבלאקרוק הישראלי. הוספתי קובץ שמסכם את הכיוון להשקעה, כולל אחוז מהתיק.
מבחינת סכום ראשוני אני רוצה להשקיע 50 אלף בבית השקעות פסגות, וכל שנה להוסיף בתקווה 5-10 אחוז מההכנסה השנתית. ההכנסה השנתית שלי ואשתי נע בין 50-100 אלף שקל, תלוי בהרבה גורמים. אפשר להגיד שההכנסה שלנו היא מאוד תנודתית. (לכן גם החשש מלהשקיע אבל מצד שני הצורך לרשת ביטחון כלכלי)

ההשקעה היא בסגנון הבלוג - סולידית, עצמאית, קרונות מחקות מדדים, מפוזר, מגודר עי אגח, לתווך הארוך (20 שנה) עם המטרה שלא למשוך על הדרך בכלל. אני מתכוון לאזן את התיק כל שנה לפי אפיק ההשקעה שבחרתי. הסיכון שאני חושב על הוא כ90 אחוז מנייתי מול 10 אחוז אגחי ממשלתי. אני לוקח בחשבון את רמת הסיכון וחושב שאוכל ברגש ובמחשבה שאני אצליח להתמודד איתו מבלי להתעסק עם התיק במשך השנים גם במצבי קיצון וקריסות בורסה (כמובן שעוד לא חוויתי את זה אז לדעת בוודאות אני לא יודע באמת).

בנוסף, חלק מהתיק שלי (כרגע לא נכלל בתיק) יחזיק כסף מזומן למצבי קיצון וחירום. וכן יכיל כספי פנסיה, השקעה לילדה בקופת גמל להשקעה, דמי השתלמות מעבודה, מט"ח דולרים לההשקעה/טיולים בחול, דמי עובר ושב יום יומיות להוצאות. (אצטרך גם לעשות פה סדר מחדש, ואולי שינויים ואיחוד תיקים)

אשמח לדעת אם זה בכלל הגיוני התיק שאני חושב עליו...אני קצת מבולבל בגלל שיש חברות שנסחרות במדדים שונים, they overlap. ואז אני כאילו בונה תיק באחוזים יותר גדולים ממה שהתכוונתי לכל מדד, וגם מסבך את התיק אולי ביותר מדי מדדים, שאחר כך גם צריך לאזן...
בנתיים עוד לא השקעתי, אני רק בחישובים ואשמח להכוונה...

מצורף התיק והכיוון בקובץ אקסל לעיונכם.
אשמח לתובונות.

תודה רבה על זמנכם ומוקיר זאת מאוד אתם ממש מקסימים שאתם עוזרים למלא אנשים כאן.
https://www.dropbox.com/home/השקעות?preview=השוואת+בין+השקעות.xlsx
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון שוק ההון 11
ס הרכבת תיק ראשון מבוסס שוקולד מריר שוק ההון 11
N תיק ממוסה ראשון שוק ההון 9
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
T תיק ראשון שוק ההון 4
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
R תיק השקעות קטן ראשון שוק ההון 4
Tim_Duncan סטודנט בן 25 עם תיק השקעות ראשון יומני מסע אישיים 35
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
ח תיק רציני ראשון שוק ההון 6
S תיק סולידי ראשון - התייעצות שוק ההון 11
E תיק עצמאי ראשון - התייעצות שוק ההון 9
9 תיק השקעה ראשון שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
G פיזור בתיק השקעות פרטי (תיק ראשון שלי) שוק ההון 14
N בן 21, תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
B תיק ראשון עם עתיד מוזר שוק ההון 11
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
R תיק השקעות ראשון שוק ההון 16
י חייל לקראת תיק השקעות ראשון שוק ההון 17
S תיק השקעות ראשון וכמה שאלות שוק ההון 14
R לקראת תיק השקעה ראשון שוק ההון 6
D תיק השקעות ראשון 2.0 שוק ההון 17
N התלבטות בפתיחת תיק ראשון שוק ההון 23
D תיק השקעות ראשון שוק ההון 7
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
ע חוות דעתכן/ם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
E תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
דראן_קן חוות דעתכם/ן על תיק מניות פאסיבי ראשון שוק ההון 41
N תיק ראשון ובחירת מנהל השקעות שוק ההון 18
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
R תיק השקעות ראשון עבור אזרח אמריקאי שוק ההון 41
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
W תיק השקעות פאסיבי ראשון ועשיית סדר בבלאגן שוק ההון 14
JTAC תיק השקעות ראשון שוק ההון 8
S תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
H פתיחת תיק ראשון לאזרח אמריקאי שגר בישראל שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה