Investoril
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 12/4/20
- הודעות
- 88
- דירוג
- 14
נניח ובנאדם בגיל ה30 מעוניין להשקיע במדדים עם סיכון גבוה יותר כגון arkk/qqq/vti וכו' בתיק עצמאי ולאחר כעשרות שנים מעוניין להעביר הכל למסלול פחות מסוכן ולהתקיים מדיבידנדים בלבד.
אם בהגיעו לגיל 60 הוא מעוניין להקטין סיכון הרי שעליו להחליף "מסלול" אך כיצד יכול לעשות זאת ? הרי יהיה עליו למכור את הקרנות סל בסיכון גבוה ולקנות קרנות סל בסיכון נמוך יותר כדוגמה VT. הבעיה שבמכירה הוא ימוסה על כל האפקט ריבית דריבית שצבר.
מה הדרך הנכונה לעשות את זה בתיק עצמאי ?
כמובן שבעיה זו לא קיימת בגמל/השתלמות IRA שכן אפשר לקנות ולמכור ללא מיסוי אם אינני טועה.
ובקרן פנסיה/תיק השקעות לא עצמאי בעצם אפשר להחליף מסלול.
כיצד עושים זאת בתיק עצמאי ?
אם בהגיעו לגיל 60 הוא מעוניין להקטין סיכון הרי שעליו להחליף "מסלול" אך כיצד יכול לעשות זאת ? הרי יהיה עליו למכור את הקרנות סל בסיכון גבוה ולקנות קרנות סל בסיכון נמוך יותר כדוגמה VT. הבעיה שבמכירה הוא ימוסה על כל האפקט ריבית דריבית שצבר.
מה הדרך הנכונה לעשות את זה בתיק עצמאי ?
כמובן שבעיה זו לא קיימת בגמל/השתלמות IRA שכן אפשר לקנות ולמכור ללא מיסוי אם אינני טועה.
ובקרן פנסיה/תיק השקעות לא עצמאי בעצם אפשר להחליף מסלול.
כיצד עושים זאת בתיק עצמאי ?