• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק עצמאי והחלפת מסלול בעתיד

Investoril

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/4/20
הודעות
26
דירוג
13
נניח ובנאדם בגיל ה30 מעוניין להשקיע במדדים עם סיכון גבוה יותר כגון arkk/qqq/vti וכו' בתיק עצמאי ולאחר כעשרות שנים מעוניין להעביר הכל למסלול פחות מסוכן ולהתקיים מדיבידנדים בלבד.
אם בהגיעו לגיל 60 הוא מעוניין להקטין סיכון הרי שעליו להחליף "מסלול" אך כיצד יכול לעשות זאת ? הרי יהיה עליו למכור את הקרנות סל בסיכון גבוה ולקנות קרנות סל בסיכון נמוך יותר כדוגמה VT. הבעיה שבמכירה הוא ימוסה על כל האפקט ריבית דריבית שצבר.
מה הדרך הנכונה לעשות את זה בתיק עצמאי ?
כמובן שבעיה זו לא קיימת בגמל/השתלמות IRA שכן אפשר לקנות ולמכור ללא מיסוי אם אינני טועה.
ובקרן פנסיה/תיק השקעות לא עצמאי בעצם אפשר להחליף מסלול.
כיצד עושים זאת בתיק עצמאי ?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
D לאדם בן 50 - קופת גמל להשקעה או תיק עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א קרן השתלמות במעמד עצמאי לאחר סגירת תיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א תיק עצמאי + קופ"ג להשקעה שוק ההון 1
א תיק עצמאי + קופ"ג להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
K השוואת תיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
ח האומנם תיק עצמאי עדיף על תיק מנוהל? שוק ההון 17
S תיק מסחר עצמאי עדיף על קופת גמל להשקעה - האומנם? שוק ההון 40
Y פתיחת תיק עצמאי - התייעצות שוק ההון 0
E תיק עצמאי ראשון - התייעצות שוק ההון 9
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
י בתי השקעות או תיק עצמאי שוק ההון 12
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
E עלות ניהול תיק עצמאי שוק ההון 3
F הצעה שקיבלתי מפסגות למסחר עצמאי על תיק בשווי 1,100,000 ש״ח שוק ההון 14
ש האם עדיף תיק עצמאי בIB על פני תיקון 190 בIRA שוק ההון 42
Myrath החזקת תיק עצמאי בהיותי עובד שכיר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
י פתיחת תיק עצמאי רק בשביל קה"ש צרכנות פיננסית 38
פ תיק השקעות עצמאי - בנק מול תיק השקעות והרכב התיק שוק ההון 3
amikal איך בוחרים בית השקעות לניהול תיק השקעות עצמאי? שוק ההון 9
שמוליקק פתיחת תיק עצמאי צרכנות פיננסית 4
מאור קונפינו פוליסת חיסכון מול תיק עצמאי שוק ההון 6
זרטוסטרא ניהול תיק בחשבון עצמאי + IRA צרכנות פיננסית 23
פישי תיק השקעות עצמאי שוק ההון 6
N מבנה תיק למשיכה בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
ד הגדלה משמעותית של תיק לטווח ארוך - מאיפה להתחיל שוק ההון 2
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 15
S מינוף תיק ממונף שוק ההון 9
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T הלוואה כנגד תיק מניות שוק ההון 6
O יעילות מבחינת אגרות באיזון תיק באמצעות הפקדת כספים חדשים שוק ההון 4
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
A ביקורת על תיק ראשון שוק ההון 9
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
T יתרונות ב IBKR לעומת תיק בבנק שוק ההון 17
deussex פתיחת תיק ב IB במקביל לפסגות, ומעבר הדרגתי ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
I תיק ההשקעות המורכב שלי שוק ההון 7
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17

נושאים דומים

למעלה