תיק מניות בישראל בזמן רילוקיישן לארה"ב

[Pompelin]

שלום לכולם,
צפוי להתחיל Fellowship בארה"ב למשך 3 שנים תחת ויזת J1 בקיץ הקרוב
מחזיק בבנק ישראלי מניות שנסחרות ב- NYSE וגם איישרס איריות
אילו הבטי מס עלי לקחת בחשבון?
להבנתי הבנק לא יאשר אחזקה של תיק מניות אצלו במידה ויתברר שאני שוהה בארה"ב, האם יש דרך להחזיק בתיק המניות בישראל מבלי למכור אותו?
אשמח לסדר בנושא,
תודה!

 

[FIYaacov]

אילו הבטי מס עלי לקחת בחשבון?

זה נכון גם היום, ואין קשר למעבר, אבל אחזקה במניות אמריקאיות בזמן שאתה לא אזרח או תושב ארה"ב מכניס אותך לסיכון מס עזבון די רציני.

להבנתי הבנק לא יאשר אחזקה של תיק מניות אצלו במידה ויתברר שאני שוהה בארה"ב, האם יש דרך להחזיק בתיק המניות בישראל מבלי למכור אותו?

לא אמור להיות בעיה כל עוד לא תהפוך לתושב מס פרופר בארה"ב.

 

[Pompelin]

מס עזבון אני מבין, שואל לגבי כפלי מס כאלו ואחרים במידה ואמכור כשאני שם.
אני לא מנתק תושבות אבל כן אצטרך להגיש דוחות מס שנתיים ותהיה עלי חבות מס מסויימת

 

[FIYaacov]

שואל לגבי כפלי מס כאלו ואחרים במידה ואמכור כשאני שם.

צריך לבחון את התנאים של ה-Fellowship, לרוב יש לך שנתיים שאתה עדיין נחשב תושב ישראל ולא נחשב תושב ארה"ב.
לכן מכירות יחויבו לך במס רק בישראל באותה תקופה, ממש בדומה לתקופה שלפני המעבר.

 

[Pompelin]

תודה.
התכנית היא 3 שנים. אהיה על ויזת J שתזכה אותי בפטור ממיסוי של ביטוח לאומי ומדיקייד (אולי עוד. עדין לא סגור על זה)
להבנתי יש ענין היכן אני מחזיק את אותו "תיק מניות" מאחר ובנקים חשופים לענייני מיסוי אמריקאי (לא בקיא עד הסוף) ומבקשים ממך להוציא את התיק או עושים בעיות בפעולות באותו תיק.
האם אתה מכיר את זה?

 

[FIYaacov]

התכנית היא 3 שנים. אהיה על ויזת J שתזכה אותי בפטור ממיסוי של ביטוח לאומי ומדיקייד (אולי עוד. עדין לא סגור על זה)

השאלה אם אמרו לך שתוכל ליהנות מתנאי האמנה כל 3 השנים או רק בשנתיים הראשונות?

להבנתי יש ענין היכן אני מחזיק את אותו "תיק מניות" מאחר ובנקים חשופים לענייני מיסוי אמריקאי (לא בקיא עד הסוף) ומבקשים ממך להוציא את התיק או עושים בעיות בפעולות באותו תיק.
האם אתה מכיר את זה?

אם אתה תושב ארה"ב לצרכי מס אכן יעשו לך בעיות עם אחזקת תיק השקעות בישראל.
כפי שציינתי, בשנתיים הראשונות (לכל הפחות) אתה לא נחשב תושב ארה"ב לצרכי מס.
מה שכן, קשה לעשות פעולות גדולות כמו העברת תיק מרחוק, ולכן תרצה לבחון להעביר אותו לפני המעבר (אופציה טובה היא IBKR).

 

[Pompelin]

התנאים הללו הן רק בשנתיים הקלנדריות הראשונות. בשנה השלישית משלם מס כמו כל אמריקאי להבנתי.
קצת מתקשה לצאת מהקבעות של להחזיק בבנק ומעדיף להשאיר שם. אם לא תהיה ברירה אמצא חלופה כמובן. מנסה לראות מה האפשרויות שלי

 

[קפיטליסט מרושע]

אחזקה במניות אמריקאיות בזמן שאתה לא אזרח או תושב ארה"ב מכניס אותך לסיכון מס עזבון די רציני

האם התכוונת שהסיכון רציני או שהמס רציני?
ברור לחלוטין שהמס רציני, אבל יותר ויותר אני רואה התייחסות לגבייה כמשהו שעלה מדרגה וקורה בפועל, למרות שלא ראיתי עדויות לזה.
(שואל מסקרנות, לא מתכוון להביע דיעה לכאן או לכאן)

 

[FIYaacov]

האם התכוונת שהסיכון רציני או שהמס רציני?
ברור לחלוטין שהמס רציני, אבל יותר ויותר אני רואה התייחסות לגבייה כמשהו שעלה מדרגה וקורה בפועל, למרות שלא ראיתי עדויות לזה.
(שואל מסקרנות, לא מתכוון להביע דיעה לכאן או לכאן)

גובה המס תמיד היה רציני, מה שהשתנה בשנה האחרונה זה עדויות הולכות וגובורות שברוקרים דורשים מיורשים של לקוחות את Certificate of Transfer שצריך להוציא מה-IRS כדי להעביר נכסים בירושה.