• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

תיק ל 2025, מה חושבים?

  • פותח הנושא פותח הנושא DigiDog87
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

DigiDog87

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/12/24
הודעות
33
דירוג
10
S&P 50020%
Technology10%
תל אביב בנקים7%
תל אביב 907%
תל אביב ביטוח ופיננסים7%
תל אביב נדל"ן מניב7%
אוסטרליה5%
ארגנטינה5%
אג"ח25%
ביטקוין7%
 
נערך לאחרונה ב:
S&P 50020%
Technology10%
תל אביב בנקים7%
תל אביב 907%
תל אביב ביטוח ופיננסים7%
תל אביב נדל"ן מניב7%
אוסטרליה5%
ארגנטינה5%
אג"ח25%
ביטקוין7%
אני חושב שזה פוסט עצלן מדי, תיק השקעות צריך להתאים למטרות כלשהן שאתה מגדיר עבורו, אבל לא שיתפת אותנו במטרות שלך אותן אתה מקווה להשיג באמצעות התיק.
זה גם קצת מוזר לבנות תיק עבור שנה ספציפית.

אם להתייחס בכל זאת למבנה של התיק, לדעתי הוא מסובך ללא צורך, מוטה באופן משמעותי לישראל (הטיית הבית), יחסית ספציפי במקומות מסוימים (ביטקוין, s&p 500) אבל כללי מדי במקומות אחרים (אג״ח יכול להיות אג״ח קצר, ארוך, משולב, אג״ח של ארה״ב, של ישראל, של חברות בדירוג גבוה, אג״ח זבל, ועוד).
 
אני חושב שזה פוסט עצלן מדי, תיק השקעות צריך להתאים למטרות כלשהן שאתה מגדיר עבורו, אבל לא שיתפת אותנו במטרות שלך אותן אתה מקווה להשיג באמצעות התיק.
זה גם קצת מוזר לבנות תיק עבור שנה ספציפית.

אם להתייחס בכל זאת למבנה של התיק, לדעתי הוא מסובך ללא צורך, מוטה באופן משמעותי לישראל (הטיית הבית), יחסית ספציפי במקומות מסוימים (ביטקוין, s&p 500) אבל כללי מדי במקומות אחרים (אג״ח יכול להיות אג״ח קצר, ארוך, משולב, אג״ח של ארה״ב, של ישראל, של חברות בדירוג גבוה, אג״ח זבל, ועוד).
זה לא מוזר לבנות תיק לשנה ספציפית כי כל שנה אני משנה את האלוקציה בנסיון להשיג תשואת יתר, המטרה היא כמובן השקעה ארוכת טווח (10 שנים וצפונה)
במקביל לפי תחזית כלכלית של בתי ההשקעות הבורסה בישראל יותר אטרקטיבית כרגע מהאמריקאית ולכן משקל היתר לישראל, זה ישתנה בהמשך, ארהב יקרה מאוד כרגע.
 
זה לא מוזר לבנות תיק לשנה ספציפית כי כל שנה אני משנה את האלוקציה בנסיון להשיג תשואת יתר, המטרה היא כמובן השקעה ארוכת טווח (10 שנים וצפונה)
אז כל שנה אתה מנסה ליצור הרכב של תיק שיצבור בטווח הארוך (10 שנים ויותר) תשואה עודפת?
או שכל שנה אתה מוכר את התיק הקיים שלך, משלם מסים ועמלות מכירה, ואז קונה תיק חדש שאיתו אתה מקווה לצבור תשואה עודפת בשנה הקרובה?
כי בשני המקרים נראה לי שאתה מנסה לעשות משהו שאין לך סיכוי סביר לעשות.
בטח בלי שתשתף אותנו בדרך בה בחרת את הרכב התיק.
 
במקביל לפי תחזית כלכלית של בתי ההשקעות הבורסה בישראל יותר אטרקטיבית כרגע מהאמריקאית ולכן משקל היתר לישראל, זה ישתנה בהמשך, ארהב יקרה מאוד כרגע.
תחזית כלכלית של אילו בתי השקעות? ישראלים שיש להם אינטרס?
כמו כן, האם אותם בתי השקעות משתתפים איתך בהפסדים אם התחזיות שלהם לא יתממשו?
ואפילו אם נניח והשוק ישראלי ״זול כרגע״ (וזה אם גדול אבל אני מוכן לדמיין), איך בחרת להשקיע ספציפית פי 50~ בשוק הישראלי מאשר חלקו בעולם? ובארה״ב בערך שליש או רבע מחלקה בעולם?
 
S&P 50020%
Technology10%
תל אביב בנקים7%
תל אביב 907%
תל אביב ביטוח ופיננסים7%
תל אביב נדל"ן מניב7%
אוסטרליה5%
ארגנטינה5%
אג"ח25%
ביטקוין7%
שאלות שכדאי שתענה עליהן, עבורך:

1. מה יגרום לך לשנות את ההקצאה?
2. מה דמי הניהול הממוצעים?
3. האם יש לך תחזית למימוש הכספים?
4. לאור ההקצאה המסובכת, האם אתה מצפה להשיג תשואה עודפת על ההשקעה הפשוטה והזולה ב s&p או במדד עולמי?
 
אז כל שנה אתה מנסה ליצור הרכב של תיק שיצבור בטווח הארוך (10 שנים ויותר) תשואה עודפת?
או שכל שנה אתה מוכר את התיק הקיים שלך, משלם מסים ועמלות מכירה, ואז קונה תיק חדש שאיתו אתה מקווה לצבור תשואה עודפת בשנה הקרובה?
כי בשני המקרים נראה לי שאתה מנסה לעשות משהו שאין לך סיכוי סביר לעשות.
בטח בלי שתשתף אותנו בדרך בה בחרת את הרכב התיק.
ממש לא, אני עושה שינוי בהתאם לתחזית... לפעמים הוא מינורי ולפעמים משמעותי
 
תיק די גרוע מהסיבות שכבר צוינו, אבל אולי זה טוב שבתור משקיע מתחיל תיכווה קצת.

גם אני בתחילת הדרך הלכתי על אוסטרליה וכל מני מדדים שנראו לי מבטיחים... אחרי כמה שנים של תשואות חסר ירדתי מזה.
 
זה נראה תיק סביר למי שמהמר על ההצלחות של שנה שעברה עם קצת גידור של אגח.

אני הייתי מחליף את הנדלן המניב בביטחוניות. כי נראה לי שהתיק קצת רגיש לעלייה בריבית ונדלן מניב הוא הרכיב הכי רגיש.
 
אני גם מהמר על ארגנטינה אבל באחוזים נמוכים.
למה אתה מהמר על ארגנטינה?
ולמה כלכך הרבה חשיפה לישראל
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
P תיק מניות בישראל בזמן רילוקיישן לארה"ב מיסים 8
Y אסטרטגיה בבניית תיק השקעות שוק ההון 5
א קרן כספית - קניה דרך תיק מסחר עצמאי (כמו אקסלנס טרייד) או דרך הבנק. שאלה נקודתית שוק ההון 11
B תמהיל תיק השקעות - סיכון בינוני + שוק ההון 12
J האם יש לכם תיק השקעות אחד? שוק ההון 2
M הבנק מקשה על ניוד תיק ניירות ערך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
א תיק מניות דיבידנד ישראליות שוק ההון 29
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה שוק ההון 5
D קושי בניהול אלוקציה ואיזון תיק לאורך זמן שוק ההון 4
R קופת גמל ira לפי 190 במקום תיק מסחר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Y מה דעתכם על תיק השקעות מנוהל ? שוק ההון 1
D הוצאת קבלות מהכנסה פסיבית תיק 94 מיסים 4
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3
A קובץ אקסל תיק השקעות קריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
Gari שילוב אסטרטגיית "buy borrow die" מול תיק השקעות ב IB - עם אסטרטגיית אחוז המשיכה הבטוח שוק ההון 19
E רוצה לבנות תיק השקעות מפוזר. להיות ממוקד או לפזר? סביבות 400k שוק ההון 8
S עיתוי מכירת תיק השקעות לעניין סוף שנת מס שוק ההון 2
T תיק השקעות לבני 60+ שיקולים שאני מפספס? מיסים? שוק ההון 23
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א קופת גמל לפי תיקון 190 (מס 15% נומינלי) או תיק בית השקעות/ פוליסת חיסכון בחברת ביטוח (מס 25% ריאלי). שוק ההון 37
ע עצות במכירת תיק השקעות גדול שוק ההון 14
WRLD תיק השקעות לחייל משוחרר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 15
E האם אפשר לבנות לבד תיק השקעות? 500K - לא צריך אותם לפחות ב-5 שנים הקרובות. שוק ההון 5
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
C העברה/סגירת תיק לרילוקיישן (ארה״ב) שוק ההון 9
E תיק מסחר עבור אמא שלי בת 75+ שוק ההון 37
ישראלי מצוי עלות תיק מנוהל צרכנות פיננסית 8
tsachi123 התלבטות לגבי הפלח הסולידי של תיק ההשקעות שלי שוק ההון 11
X שאלות בנושא בניית תיק השקעות לאמי הפנסיונרית שוק ההון 1
פ העברת תיק *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
א עזרה בבניית תיק השקעות חדש שוק ההון 0
C הרכב תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 2
A שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
C יועץ השקעות שעוקץ תיק של 6 מיליון שוק ההון 2
ס תיק השקעות ב IBI - שקלים דולרים ויורו. טווח של עשרים שנים. שוק ההון 6
I תיק השקעות סולידי מבוסס שוק ההון 6
K קרן גידור בנאמנות מול תיק מנוהל שוק ההון 14
I השקעה דרך תיק השקעות או דרך קופת גמל להשקעה - מימון שוק ההון 3
N גיליון חישוב - קרן השתלמות או תיק ממוסה??? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
1 הי,אשמח לעזרה בסידור תיק השקעות שוק ההון 23
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
NachYur מיקסום תיק אמריקאי שוק ההון 9
A אני שכיר- וקיבלתי הודעה מרשות המיסים על פתיחת תיק במס הכנסה על שמי מיסים 7
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 16
ס האם תהיו מעוניינים בטבלת חינמית שמנתחת את תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 13
V מעוניין לפתוח להורים שלי תיק השקעות *מנוהל* בחו״ל (דולרים), מאיפה להתחיל? שוק ההון 3
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
U ניהול תיק ניעז בחברת השקעות שאינה בנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 34
N דיווח למס הכנסה על שנת 2023 עד 30/06 כאשר אין לי תיק - אפשרי? מיסים 20

נושאים דומים

Back
למעלה