• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק חדש והתלבטות

  • פותח הנושא danl
  • פורסם בתאריך

danl

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/5/20
הודעות
60
דירוג
26
בהמשך לשרשור בנושא אחר שפתחתי שבוע שעבר, אני ואבא שלי פותחים לו תיק השקעות חדש. את הפוסט הזה אני כותב בשמו למרות שכל ההחלטות הן שלו בלבד.
גיל: 50. כל הסכום שמכניס לתיק פנוי הרבה שנים קדימה ,ומיועד לילדים בעתיד (הוא עצמו גר בבית שקנה).
סכום: 2.5 מיליון שקלים. עד כה היו בתיק מנוהל אקטיבי בבנק, כעת מעוניין לפתוח תיק עצמאי בעלויות זולות יותר.
מטרה: צמיחת הסכום בשוק ההון תוך שמירה על תנודתיות סבירה.
הקצאה:
מניות- 70%: acwi השקלית של בלאקרוק.
אג"ח- 30%: תיק 50-50 של אג"ח ממשלתי קצר (2-5). ריבית קבועה- 5122973. צמוד- 5113329.

ההתלבטות העיקרית היא לגבי החלק של ה-30%.
בהתחלה אבא שלי חשב לשים הכל במניות (הוא איש עם הרבה סבלנות שלא מתפתה לעשות טעויות ברגעי לחץ) אבל בסוף החליט שזה סכום גדול מדי ושעל אף תוחלת הרווח הגדולה הוא מבין את חשיבות המימד הפסיכולוגי.
אגח ארוך יותר החלטנו לפסול בגלל סיכון האינפלציה, מתוך הבנה שמטרת הפלח הזה הוא למתן תנודתיות ולהמנע מסיכון גדול מדי. השאלה היא האם אולי עדיף:
1. פיקדון בנקאי.
2. מזומן עם אפשרות לרכוש מניות בזול אם תהיה נפילה, כאמצעי פסיכולוגי (פחות מתחבר לרעיון, מנסיוני הקצר בשוק תזמון השוק תמיד נגמר באכזבה).
האם מישהו מבין במספרים הללו ויכול לומר האם ייתכן שאופציית הפקדון הבנקאי עדיפה על אגח קצר במצב כזה? או רעיון אחר שלא חשבנו עליו?
לא מחפש המלצה כמובן. רק לשמוע את דעתכם על התיק ומה אתם אולי הייתם משפרים.
שוב, התיק הוא לשנים ארוכות.
תודה רבה לעונים!
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,185
דירוג
3,471
ההתלבטות העיקרית היא לגבי החלק של ה-30%.
בהתחלה אבא שלי חשב לשים הכל במניות (הוא איש עם הרבה סבלנות שלא מתפתה לעשות טעויות ברגעי לחץ) אבל בסוף החליט שזה סכום גדול מדי ושעל אף תוחלת הרווח הגדולה הוא מבין את חשיבות המימד הפסיכולוגי.
אגח ארוך יותר החלטנו לפסול בגלל סיכון האינפלציה, מתוך הבנה שמטרת הפלח הזה הוא למתן תנודתיות ולהמנע מסיכון גדול מדי. השאלה היא האם אולי עדיף:
1. פיקדון בנקאי.
2. מזומן עם אפשרות לרכוש מניות בזול אם תהיה נפילה, כאמצעי פסיכולוגי (פחות מתחבר לרעיון, מנסיוני הקצר בשוק תזמון השוק תמיד נגמר באכזבה).
האם מישהו מבין במספרים הללו ויכול לומר האם ייתכן שאופציית הפקדון הבנקאי עדיפה על אגח קצר במצב כזה? או רעיון אחר שלא חשבנו עליו?
בקשר למכשיר לדעתי לא מאוד משנה, הריבית על כול הדברים האלה נמוכה מאוד,אני נוטה למשהו צמוד כי גם ככה לא מרוויחים על החלק הזה אז שיהיה כמה שיותר מוגן.
בקשר ל"תזמון",נכון לעשות אותו בצורת איזון כשהמניות יורדות הכן קונים עוד זה הקטע בתיק שמחולק לפי אחוזים,אבל זה לא חייב להיות מזומן אפשר גם למכור אג"ח.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T תיק ראשון שוק ההון 4
G פתיחת תיק מתנה לילד לבר מצווה שוק ההון 6
S שאלה לדיון בנושא תיק דיבידנדים Vs תיק מחקה מדדים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 12
ת הלוואה כנגד שיעבוד תיק מניות. אפשרי? שוק ההון 25
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
1 תיק ואסטרטגית פרישה ל60 שנה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 34
M דעתכם לגבי הרכב תיק התחלתי שוק ההון 5
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
GoldenFace תיק פאסיבי ומפוזר וקופת גמל להשקעה שוק ההון 10
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
L תיק סולידי 40-60 שוק ההון 16
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 15
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
א עמלות תיק שוק ההון 7
N איזון תיק שוק ההון 3
Y צומת דרכים עם תיק ההשקעות - אשמח לעזרה שוק ההון 0
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 51
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
S איתור מידע עדכני על תיק בניין נדל"ן 7
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
T דרכים להזין את תיק ההשקעות שוק ההון 18
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה