תיק השקעות

[shon]

צהריים טובים, אחרי שקראתי את בלוג הסולידית ובלוגים נוספים. אשמח לחוות דעת על אופן פיזור המניות בתיק ההשקעות.
הכספים מיועדים לפחות ל 20 שנה.
סכום ההשקעה - 300K ש"ח. - (כולל קרנות השתלמות)
הרכישה תתבצע כל רבעון - תקופה של שנה וחצי - שנתיים.


iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - קרן סל EIMI שווקים מתפתחים MSCI Emerging Markets IMI,
דמי ניהול 0.18%. TASE: 1159169, Cap - LMS חשיפה 9%


Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF - קרן סל VHVE שווקים מפותחים FTSE Developed World Index , דמי ניהול 0.12%, LM - חשיפה 61%

Vanguard Global Small-Cap Index Fund - קרן נאמנות IE00B3X1NT05 שווקים מפותחים MSCI World Small Cap Index, דמי ניהול 0.29%, Cap - S. חשיפה 20% - קרנות השתלמות.


Vanguard Global Value Factor UCITS ETF - קרן סל VDVA שווקים מפותחים FTSE Developed All Cap Index מניות ערך, דמי ניהול 0.22%, Cap - LMS. חשיפה 10%

 

[כימאי]

אשמח לחוות דעת על אופן פיזור המניות בתיק ההשקעות

שתף אותנו קודם כל בדעתך האישית על אופן פיזור המניות שבחרת ומהם הנימוקים שהביאו אותך לכך.

הרכישה תתבצע כל רבעון - תקופה של שנתיים

למה רק שנתיים? אתה פורש מעבודה בעוד שנתיים? בן כמה אתה? אתה עובד? אתה מרוויח? מהו אחזו החסכון החודשי שלך?

 

[shon]

שתף אותנו קודם כל בדעתך האישית על אופן פיזור המניות שבחרת ומהם הנימוקים שהביאו אותך לכך.

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF שווקים מתפתחים - אני מעוניין להשקיע בשווקים מתפתחים, להבנתי חשיפה מקסימלית לא יותר מ 9%.

Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF - קרן סל VHVE שווקים מפותחים FTSE Developed World Index - חברות גדולות ובינוניות משווקים מפותחים, בבדיקה שראיתי מ 1970-2018 התשואה בשווקים מפותחים זהה לתשואה של US index - רק עם פחות תנודתיות ולאור המצב שה SP 500 לא הפסיק לטפס אני חושב להשקיע במדד זה. בנוסף חשיפה יותר גדולה.

Vanguard Global Small-Cap Index Fund - מעוניין בחשיפה גם למניות Small Cap ששם התשואה גבוה יותר עם יותר תנודתיות ולכן הקצתי 20% מהתיק. ולכן בגלל שהתנודתיות יותר גבוה אעדיף שזה יהיה בקרן השתלמות הפטורה ממס.

Vanguard Global Value Factor UCITS ETF - קרן סל VDVA שווקים מפותחים FTSE Developed All Cap Index מניות ערך רציתי להקצות 10% מהתיק למניות ערך וזאת הקרן הטובה ביותר שמצאתי.

כמובן שהקרנות אלו נבחרו בגלל דמי ניהול נמוכים.

למה רק שנתיים? אתה פורש מעבודה בעוד שנתיים? בן כמה אתה? אתה עובד? אתה מרוויח? מהו אחזו החסכון החודשי שלך?

סליחה כנראה שלא הסברתי את עצמי נכון, התכוונתי שההפקדה של ה 300K תתפרס על שנה וחצי - שנתיים בגלל המצב שיש היום.


נשוי + 1 , יכולת חסכון 3K בחודש - מתכנן לרכוש iShares Core S&P 500 UCITS ETF שקלי, וכל שנה לבצע מכירה ולרכוש מדדים בהתאם לחלוקה במדדים שציינתי.

 

[Ostrof]

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF שווקים מתפתחים - אני מעוניין להשקיע בשווקים מתפתחים, להבנתי חשיפה מקסימלית לא יותר מ 9%.

Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF - קרן סל VHVE שווקים מפותחים FTSE Developed World Index - חברות גדולות ובינוניות משווקים מפותחים, בבדיקה שראיתי מ 1970-2018 התשואה בשווקים מפותחים זהה לתשואה של US index - רק עם פחות תנודתיות ולאור המצב שה SP 500 לא הפסיק לטפס אני חושב להשקיע במדד זה. בנוסף חשיפה יותר גדולה.

Vanguard Global Small-Cap Index Fund - מעוניין בחשיפה גם למניות Small Cap ששם התשואה גבוה יותר עם יותר תנודתיות ולכן הקצתי 20% מהתיק. ולכן בגלל שהתנודתיות יותר גבוה אעדיף שזה יהיה בקרן השתלמות הפטורה ממס.

Vanguard Global Value Factor UCITS ETF - קרן סל VDVA שווקים מפותחים FTSE Developed All Cap Index מניות ערך רציתי להקצות 10% מהתיק למניות ערך וזאת הקרן הטובה ביותר שמצאתי.

כמובן שהקרנות אלו נבחרו בגלל דמי ניהול נמוכים.

סליחה כנראה שלא הסברתי את עצמי נכון, התכוונתי שההפקדה של ה 300K תתפרס על שנה וחצי - שנתיים בגלל המצב שיש היום.


נשוי + 1 , יכולת חסכון 3K בחודש - מתכנן לרכוש iShares Core S&P 500 UCITS ETF שקלי, וכל שנה לבצע מכירה ולרכוש מדדים בהתאם לחלוקה במדדים שציינתי.

[/QUOTE]
אני גם מתייחס לכלל מוצרי החיסכון וההשקעה שברשותי בתור תיק השקעות אחד גדול, עם זאת אתמקד כרגע בתיק ההשקעות עצמו ואשים בצד את קרן ההשתלמות, מספר נקודות שארצה לעלות בפניך:

• האלוקציה שבחרת היא 70% מניות וה-30% הנותרים מה הם?
• למה בחרת בקרן סל לכל שוק ולא קרן סל אחת שתכלול בתוכה הן שווקים מפותחים והן שווקים מתפתחים?
• לא ירדתי לסוף דעתך בעניין מניות הערך, תוכל לפרט מדוע בחרת בהן?

 

[כימאי]

עוניין בחשיפה גם למניות Small Cap ששם התשואה *היתה בעבר* גבוה יותר עם יותר תנודתיות

שים לב לעריכה שהוספתי בציטוט שלך.

 

[shon]

אני גם מתייחס לכלל מוצרי החיסכון וההשקעה שברשותי בתור תיק השקעות אחד גדול, עם זאת אתמקד כרגע בתיק ההשקעות עצמו ואשים בצד את קרן ההשתלמות, מספר נקודות שארצה לעלות בפניך:

• האלוקציה שבחרת היא 70% מניות וה-30% הנותרים מה הם?
• למה בחרת בקרן סל לכל שוק ולא קרן סל אחת שתכלול בתוכה הן שווקים מפותחים והן שווקים מתפתחים?
• לא ירדתי לסוף דעתך בעניין מניות הערך, תוכל לפרט מדוע בחרת בהן?

[/QUOTE]

1. לא הבנתי, הרכב תיק ההשקעות 100% מניות לפי החלוקה שציינתי.
2. אין כמעט חשיפה למניות קטנות בגלל שהמדדים בנויים לפי שווי שוק.
3. עוקבת אחרי ftse developed all cap index מכל המדינות המפותחות ובחרו בערך כ -20% לפי המניות שמתומחרות נמוך ביחס לרווח שלהם בספרים ואין כמעט שיקולים למנהל הקרן. הסיכון גבוה יותר אבל אני מאמין שהתשואה תהיה גבוה לאורך זמן.

 

[shon]

שים לב לעריכה שהוספתי בציטוט שלך.

הסבר בבקשה.

 

[cypriano de rore]

ההפקדה של ה 300K תתפרס על שנה וחצי - שנתיים בגלל המצב שיש היום.

מה הרציונל שעומד מאחורי זה?

 

[shon]

התכנון היה להשקיע את הסכום ב 2 פעימות. בגלל המצב בשוק ההון - אני לא רוצה לסכן את כל הסכום ולהיכנס בבת אחת. החלטתי לעשות פיזור על שנה וחצי-שנתיים.

 

[cypriano de rore]

אני לא רוצה לסכן את כל הסכום

החלטתי לעשות פיזור על שנה וחצי-שנתיים.

אחרי שנה וחצי-שנתיים אתה לא מסכן את כל הסכום?

 

[shon]

אני כן, אבל לא בבת אחת. אני מעדיף להיכנס בחלקים בגלל האי וודאות שיש בשוק ההון.

 

[cypriano de rore]

אני כן, אבל לא בבת אחת.

אז מה? עדיין כל הסכום בסיכון, לא?

אני מעדיף להיכנס בחלקים בגלל האי וודאות שיש בשוק ההון.

ועוד שנתיים תהיה ודאות?

 

[shon]

נכון אבל זה בשביל השקט הנפשי שלי. אני אשאל אותך שאלה - יש לך X הון עצמי להשקעה שיושב בעו"ש היית משקיע את כל הסכום בבת אחת ברגע זה?

 

[cypriano de rore]

נכון אבל זה בשביל השקט הנפשי שלי.

סיבה לגיטימית לחלוטין

יש לך X הון עצמי להשקעה שיושב בעו"ש היית משקיע את כל הסכום בבת אחת ברגע זה?

אם הוא מיועד להשקעה הייתי משקיע אותו במכה ולא בפעימות. למרות שאני לא מאמין בתזמון שוק אני כן הייתי מושך עוד טיפה כי אני חושב שדרכנו למטה עוד ממשיכה אבל זה כמובן סתם הימור (וזו טעות מבחינת אסטרטגיית ההשקעה שלי).

 

[כימאי]

הסבר בבקשה

אתה מניח שאם קבוצה חלקית מסוימת מכלל יקום המניות הניבה תשואה עודפת בעבר היא תמשיך להניב תשואה עודפת בעתיד.

 

[shon]

אתה מניח שאם קבוצה חלקית מסוימת מכלל יקום המניות הניבה תשואה עודפת בעבר היא תמשיך להניב תשואה עודפת בעתיד.

כן, כמו שאני מסתכל על מדדים של חברות גדולות ובינוניות ולפי זה מעריכים תשואה/תנודתיות/סיכונים לעתיד. שום דבר לא בטוח..

 

[כימאי]

כן,

טעות.