• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות 70/30 - התלבטות

JohnnyK

משתמש רשום
הצטרף ב
22/11/16
הודעות
12
דירוג
0
שלום לכולם,

רקע:
בן 36, שכיר עם הכנסה גבוהה.
יש לי קופת גמל 100% מנייתית בגובה 250 א'.
קרן השלתמות 100% מנייתית בגובה 150 א'.
וכעת התפנה לי עוד 200 א' ש"ח להשקעה.

לאור החשיפה הגבוה למניות בקופת גמל ובקרן ההשתלמות, שוקל לבנות תיק 70/30 באמצעות המוצרים הבאים:

מנייתי:
55% iShares Core S&P 500 UCITS ETF (של אלטשולר) 0.07% דמי ניהול
10% iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (של אלטשולר) 0.15% דמי ניהול
5% אי.בי.אי. מחקה Solactive US REIT דמי ניהול 0.8%

אג"ח:
iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (של אלטשולר) 0.07%
iShares $ Corp Bond UCITS ETF (של אלטשולר) 0.20% דמי ניהול

דמי ניהול משוקללים: 0.13%.

אשמח לדעתכם, במיוחד לפן הסולידי.
בנוסף, האם יש קרן Reit שקלית זולה יותר מהקרן של אי.בי.אי

תודה מראש!
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
994
דירוג
1,523
תצטרך לשתף אותנו קצת יותר במטרות ההשקעה שלך ובשיקולים שהביאו אותך לבחור בני"ע האלו כדי לקבל תשובה טובה.

למה 70/30?
למה אתה צריך את נאסד"ק בתיק?
למה אתה צריך קרן רייט בתיק?
למה אג"ח אמריקאי דווקא?
איך נקבעה חלוקת האחוזים?
 

JohnnyK

משתמש רשום
הצטרף ב
22/11/16
הודעות
12
דירוג
0
כיום אני חושף ב- 100% למניות.
לכן, העדפתי להוסיף פן דפנסיבי לתיק ההשקעות באמצעות אג"ח - ובגלל שאני מסוגל לעמוד בסיכון מוגבר, העמדתי את הפן הסולידי על 30% בלבד.

נאסד"ק - מתוך הנחה שתיהיה תשואת יתר למניות טכנולוגיות בעתיד על פני חברות מסורתיות.
רייט - מתוך הנחה שזה תחום מסורתי כבד שהביקוש עבורו קשיח ושלאורך זמן יהנה מתשואה חיובית.
אג"ח - אין סיבה נראית לעין - מלבד ניתוח תשואות עבר - 6% ו- 10% בהתאמה לקנות שבתיק.
חלוקת האחוזים בין המכשירים נקבע באופן שרירותי.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,899
דירוג
3,370
@JohnnyK
שים לב שבאג"ח לא צמודות מדד אתה חשוף לסיכון מטבע - בהתאם למטבע בו נקובות האג"ח.
 

Edmond

משתמש ותיק
הצטרף ב
6/9/20
הודעות
344
דירוג
507
נאסד"ק - מתוך הנחה שתיהיה תשואת יתר למניות טכנולוגיות בעתיד על פני חברות מסורתיות.
זה משהו שחוזר על עצמו, אז רק אציין שהנאסדק זוהי בורסה שמסיבות היסטוריות נרשמו אליה חברות טכנולוגית,
המצב השתנה, והמדד עם השנים נהיה פחות טכנולוגי, היום QQQ מחזיקה בערך 70% טכנולוגיה, ובגדול זה דועך.
גם יש הנפקות של חברות טכנולוגיות גדולות ב NYSE כמו CRM.
מי שמשקיע בנאסדק לטטוח ארוך ורוצה חשיפה מוגברת לחברות טכנולוגיות, שווה לבדוק ETF פאסיבים שזה מהותם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y התלבטות היכן לנהל תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
שם משתמש בעייתי כמעט מוכן לפתוח תיק השקעות. מה עוד צריך לדעת? שוק ההון 8
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
H צומת דרכים - נדל"ן או תיק השקעות? שוק ההון 10
א תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 10
S הלוואה כנגד תיק השקעות - מיטב דש שוק ההון 0
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 12
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
א תיק השקעות מנוהל שוק ההון 7
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 15
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12

נושאים דומים

למעלה