• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות 70/30 - התלבטות

JohnnyK

משתמש רשום
הצטרף ב
22/11/16
הודעות
10
דירוג
0
שלום לכולם,

רקע:
בן 36, שכיר עם הכנסה גבוהה.
יש לי קופת גמל 100% מנייתית בגובה 250 א'.
קרן השלתמות 100% מנייתית בגובה 150 א'.
וכעת התפנה לי עוד 200 א' ש"ח להשקעה.

לאור החשיפה הגבוה למניות בקופת גמל ובקרן ההשתלמות, שוקל לבנות תיק 70/30 באמצעות המוצרים הבאים:

מנייתי:
55% iShares Core S&P 500 UCITS ETF (של אלטשולר) 0.07% דמי ניהול
10% iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (של אלטשולר) 0.15% דמי ניהול
5% אי.בי.אי. מחקה Solactive US REIT דמי ניהול 0.8%

אג"ח:
iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (של אלטשולר) 0.07%
iShares $ Corp Bond UCITS ETF (של אלטשולר) 0.20% דמי ניהול

דמי ניהול משוקללים: 0.13%.

אשמח לדעתכם, במיוחד לפן הסולידי.
בנוסף, האם יש קרן Reit שקלית זולה יותר מהקרן של אי.בי.אי

תודה מראש!
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
680
דירוג
920
תצטרך לשתף אותנו קצת יותר במטרות ההשקעה שלך ובשיקולים שהביאו אותך לבחור בני"ע האלו כדי לקבל תשובה טובה.

למה 70/30?
למה אתה צריך את נאסד"ק בתיק?
למה אתה צריך קרן רייט בתיק?
למה אג"ח אמריקאי דווקא?
איך נקבעה חלוקת האחוזים?
 

JohnnyK

משתמש רשום
הצטרף ב
22/11/16
הודעות
10
דירוג
0
כיום אני חושף ב- 100% למניות.
לכן, העדפתי להוסיף פן דפנסיבי לתיק ההשקעות באמצעות אג"ח - ובגלל שאני מסוגל לעמוד בסיכון מוגבר, העמדתי את הפן הסולידי על 30% בלבד.

נאסד"ק - מתוך הנחה שתיהיה תשואת יתר למניות טכנולוגיות בעתיד על פני חברות מסורתיות.
רייט - מתוך הנחה שזה תחום מסורתי כבד שהביקוש עבורו קשיח ושלאורך זמן יהנה מתשואה חיובית.
אג"ח - אין סיבה נראית לעין - מלבד ניתוח תשואות עבר - 6% ו- 10% בהתאמה לקנות שבתיק.
חלוקת האחוזים בין המכשירים נקבע באופן שרירותי.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,344
דירוג
2,656
@JohnnyK
שים לב שבאג"ח לא צמודות מדד אתה חשוף לסיכון מטבע - בהתאם למטבע בו נקובות האג"ח.
 

Edmond

משתמש ותיק
הצטרף ב
6/9/20
הודעות
340
דירוג
497
נאסד"ק - מתוך הנחה שתיהיה תשואת יתר למניות טכנולוגיות בעתיד על פני חברות מסורתיות.
זה משהו שחוזר על עצמו, אז רק אציין שהנאסדק זוהי בורסה שמסיבות היסטוריות נרשמו אליה חברות טכנולוגית,
המצב השתנה, והמדד עם השנים נהיה פחות טכנולוגי, היום QQQ מחזיקה בערך 70% טכנולוגיה, ובגדול זה דועך.
גם יש הנפקות של חברות טכנולוגיות גדולות ב NYSE כמו CRM.
מי שמשקיע בנאסדק לטטוח ארוך ורוצה חשיפה מוגברת לחברות טכנולוגיות, שווה לבדוק ETF פאסיבים שזה מהותם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y התלבטות היכן לנהל תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 7
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
מ תיק השקעות ארה"ב + בינלאומי? שוק ההון 7
I חו"ד על תיק השקעות (IB) שוק ההון 5
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
Y התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות שוק ההון 3
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
H פנסיה, תיק השקעות - פיזור כהגנה לערך המטבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T תיק השקעות חדש - זוג עם הכנסה נאה וזוג ילדים שוק ההון 35
Meni3 באיזה נקודה בחיסכון כדאי לפתוח תיק השקעות שוק ההון 3
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
B דעות על תיק השקעות עתידי שוק ההון 21
F תיק השקעות לזוג "מעורב" (אחד אמריקאי) בשיקולי מיסוי מיסים 6
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 17
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 0
Shaz פנסיה או תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
ס תיק השקעות ראשוני לlong run מבלי להתחכם, בן 24 שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
L קופת גמל להשקעה במקום תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 5
A תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 7
ס תיק השקעות (ראשוני) תיאורטי שוק ההון 2
Fatty תיק השקעות של החייל המשוחרר הארץ ישראלי המצוי שוק ההון 8
אחד שתוהה הרבה חייל משוחרר- תיק השקעות אישי/ קרן פנסיה/ קופת גמל?! שוק ההון 3
G שאלה בהבנת חלוקת תיק השקעות יחד עם קופות גמל שוק ההון 17
Myrath ביאור פרטים טכניים לפתיחת תיק השקעות שוק ההון 13
I תיק השקעות של WHAT AM I DOING? פוסטים מאיכות נמוכה 2
מ תיק השקעות של high school sweethearts שוק ההון 9
מ [תיק השקעות בניהול עצמי] - התיק הראשון שלי - אשמח לביקורת שוק ההון 15

נושאים דומים

למעלה