• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות ראשוני

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
10
דירוג
2
אהלן חברים וחברות,

בפעם הקודמת עזרתם לי בבחירת בית השקעות ( הלכתי על IB), אשמח לשמוע דעות לגבי הרכב התיק.
זוג נשוי, בגיל ~27.
כרגע יש כ 70K בגמל להשקעה, כ280K בעו"ש שבערך 200K יכנסו לחשבון בIB. לא צופה צורך של הכסף בשנים הקרובות, לא יודע מה נחליט בנושא קניית דירה למגורים\השקעה\שכירות וכו..

קראתי את הפוסט של הסולידית שמציג 25 תיקי השקעות שונים, וחשבתי על משהו בסגנון הזה:
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
דבר נוסף, ראיתי שיש ל Vanguard כל מיני ETFים שונים של small cap,medium cap וכו'.. יש משמעות לקנייה של כאלו על פני ה VTI ה"רגיל" ?

תודה רבה, שבת שלום ושבוע טוב.
 
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון.

1. למה בחרת בהקצאת הנכסים הזאת? שמת לב שרק 30% מהתיק שלך מושקע בנכנסים בארה״ב?
2. VT = VTI + VXUS. אז למה לקנות שאת שניהם? ולמה כל אחד 30%?

ההקצאה פה נראה מאוד שרירותית. נראה שלא באמת עשית מחקר על הניירות עצמם ועל הקצאתם בפורטפוליו שלך.

10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
לא מכיר מוצרים כאלו, חוץ מאולי אלו שמהמרים ישירות על ירידת השוק.

דבר נוסף, ראיתי שיש ל Vanguard כל מיני ETFים שונים של small cap,medium cap וכו'.. יש משמעות לקנייה של כאלו על פני ה VTI ה"רגיל" ?
ממליץ לך להכנס לאתר של Vanguad ולקרוא בעצמך ממה מורכב הנייר.

בפעם הקודמת עזרתם לי בבחירת בית השקעות ( הלכתי על IB), אשמח לשמוע דעות לגבי הרכב התיק.
בחירת בית השקעות או בחירת החברה שמנהלת את הקרנות הן החלטות חשובות.
אבל הרבה יותר חשוב להבין קודם מה אתה קונה, מה סיבולת הסיכון שלך, מה טווח הששקעה, מה האסטרטגיה וכ״ו.
 
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
אם החלטת על 10% אז אפשר גם 0% ותהיה לזה בערך אותה השפעה על התיק.
ככה לא תצטרך להתלבט מה לעשות עם הפלח הזה.
 
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%

חס וחלילה, אם אתה או אשתך תעברו מן העולם בפתאומיות, לא אכפת לכם שהשני יישאר עם נתח קטן יותר בגלל תשלום מס עיזבון?
שלא נדבר על כל הזמן והבירוקרטיה הכרוכים בתהליך.

האם שקלתם את VWRA האירית במקום?

גילוי נאות: מחזיק VWRA. לא ממליץ או מייעץ.
 
נערך לאחרונה ב:
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב.
זהב אמור לתת ביצועים טובים במצבי קיצון כמו אינפלציה של המטבע (CPI), זה הנכס שבורחים אליו כשיש אי יציבות.
חשבת לקנות זהב פיזי או ETF?
 
נערך לאחרונה ב:
@חתול לילה - החלטתי באמת להשקיע קצת פחות כסף בתיק אבל 100% מניות.
@OnTheVerge - אחרי קריאה נוספת החלטתי ללכת על האופציות האיריות באמת.
CSPX - מחקה מדד SP500 בדמי ניהול 0.07%, צוברת
WSML - בתור world small cap עם דמי ניהול 0.35%, צוברת

אני מחפש עכשיו קרן אירית צוברת של Emerging (שווקים מתפתחים) ואני לא מצליח למצוא משהו שנחסר בדולרים במערכת של IB.
 
אני מחפש עכשיו קרן אירית צוברת של Emerging (שווקים מתפתחים) ואני לא מצליח למצוא משהו שנחסר בדולרים במערכת של IB.
יש את EIMI או את VFEA.

קשה לי להבין את הסלט שעשית עם WSML אבל ללא קרן אירופאית. למה לא VWRA וזהו בעצם?

לא ממליץ או מייעץ כמובן.
 
יש את EIMI או את VFEA.

קשה לי להבין את הסלט שעשית עם WSML אבל ללא קרן אירופאית. למה לא VWRA וזהו בעצם?

לא ממליץ או מייעץ כמובן.
תודה לגבי החלק הראשון, אסתכל.

לא הצלחתי להבין את כוונתך, אולי אני מפספס משהו.
בראש שלי אני רוצה להשקיע חלק עיקרי ב SP500, וה WSML בשביל חברות "מתפתחות" עם שווי שוק קטן יותר.

בלינק הבא: https://www.vanguardinvestments.dk/...il/etf/portId=9679/assetCode=equity/?overview
אני רואה ש VWRA (אירית צוברת של וואנגרד ?) מתמקדת ב Large and mid Cap
Includes approximately 3,900 holdings in nearly 50 countries, including both developed and emerging markets.
 
חס וחלילה, אם אתה או אשתך תעברו מן העולם בפתאומיות, לא אכפת לכם שהשני יישאר עם נתח קטן יותר בגלל תשלום מס עיזבון?
שלא נדבר על כל הזמן והבירוקרטיה הכרוכים בתהליך.
כדאי לציין שמדובר בסיכון פוטנציאלי ולא במשהו שקורה כרגע בפועל, למיטב ידיעתי.
 
לגבי קורלציות בין סוגי נכסים, יש פה טבלה שימושית (אפשר לבחור טווחי זמן שונים):
נעים להעתיק לאקסל וליישם עיצוב מותנה על המספרים כדי ליצור מעין heat map. בפרט אם אתה מתעניין באיזון מניות עם אג"ח, זה בעיניי מקור מעניין: https://www.optimizedportfolio.com/60-40-portfolio/
 
אהלן - מקווה שזה בסדר להגיב פה שוב, נראה לי מיותר לפתוח שוב אשכול

בסוף הלכתי על 80% CSPX שזה מחקה מדד S&P500 ו ~20% EIMI ( Emerging Markets )
אני מנסה שלא לעקוב יותר מידי אחרי התיק ולהתרגש מכל תזוזה, אבל אני תוהה עכשיו אם החבירה בEIMI הייתה נכונה.
בגדול בחרתי בו כדי לאזן מעט, אבל אני מרגיש קצת "מבואס" על הבחירה בו בדיעבד שכן הוא לא מספק כמעט תשואה בכלל

אתם חושבים שיש מה להתערב בתיק,למכור ולהחליף מדד? מה צריך להנחות אותי בבחירה הזאת? או שבאמת עברו רק כמה חודשים ואין צורך לגעת.
תודה !
 
אין צורך לגעת
אם אתה שלם עם הלוגיקה של הבחירה הראשונית אותה יכול להסביר לעצמך למה בחרת בזה, אל תסתכל ואל תיגע. אם תזת ההשקעה שלך השתנתה, אז תשנה בהתאם. מה שבטוח - אל תשנה בהתאם למה שקורה ברגע מסוים בשוק. אם זה מה שתעשה, הרגש ינהל אותך ותפסיד בוודאות.
 
אני מאמין בפשטות לכן אני חושב ש VT היה עושה את העבודה
 
2. VT = VTI + VXUS. אז למה לקנות שאת שניהם?
לדעתי יש עדיפות לקנות שני נירות נפרדים מבחינת מיסוי, זה יכול לייצר דחיית מס במקרה שיהיה הבדלי תשואה משמעותיים ביניהם, אולי עדיף היה לחלק אפילו יותר כל עוד זה לא מקשה ומסבך.
(יש לסייג שאם תרצה לשמור על אותו הרכב מניות גם בפרישה אי אפשר יהיה להשתמש במעלה זו)
@roneng אני צודק?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ס תיק השקעות ראשוני לlong run מבלי להתחכם, בן 24 שוק ההון 6
ס תיק השקעות (ראשוני) תיאורטי שוק ההון 2
O תיק השקעות ראשוני שוק ההון 17
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
LenqS תיק השקעות ראשוני - דיון על החלק הסולידי שוק ההון 15
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 11
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
Y תיק השקעות למטרת פרישה מוקדמת (35) - אשמח לדעתכם. שוק ההון 34
G תיק השקעות לפנסיונרים (67+) שוק ההון 17
C רכישת בית קרקע לעומת שכירות ושימור תיק השקעות נדל"ן 12
ס מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס מיסים 9
י תיק השקעות לאזרח אמריקאי אוף טופיק 12
S חלוקת תיק השקעות - כולל נכס למגורים, מזומן, אג״ח ומשכנתא שוק ההון 4
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
S החל מאיזה גודל תיק השקעות בנק הפועלים נותן תנאים דומים לבתי השקעות ? צרכנות פיננסית 36
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
A פתיחת תיק השקעות גדול בבנק שוק ההון 4
ptom נזילות תיק השקעות בבנק לעומת בית השקעות צרכנות פיננסית 8
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
N סיוע בבניית תיק השקעות מאפס למטרת generational wealth שוק ההון 36
T ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות שוק ההון 1
י תיק השקעות וזכאות לקצבת נכות כללית אוף טופיק 1
ס בניית תיק השקעות-גיל 20 שוק ההון 19
N תיק השקעות מגוון שוק ההון 5
O תיק השקעות - עמלות גבוהות, מה עושים? שוק ההון 6

נושאים דומים

Back
למעלה