• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות ראשון

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
שלום רב
קצת עליי, בן 29 רווק ממרכז הארץ
הכנסה של כ11k מתוכם משתדל לחסוך 45-50%.

חושב שהגיע זמני להיכנס לשוק, התיק יפתח בסכום של 30k ככל הנראה במיטב ד"ש ( הבנתי מקריאה שעדיף על הבנקים)
*אציין שהשארתי לי בפיקדון חודשי בבנק סכום מספיק לחצי שנת מחייה.
** תקופת ההשקעה מבחינתי היא מינימום 10 שנים

- לאחר קריאה של משהו כמו 3 חודשים באתר המדהים הזה הגעתי למסקנה שההשקעה שאני שהייתי חי איתה בנוח היא: 60 מניות 40 אג"ח

דוגמת תיק "שלוש הקרנות" נורא מדבר אליי
40 % מניות ארה"ב - תכלית s& p 500
20% מניות שאר העולם - מגדל stoxx 600
40% אג"ח

מדי רבעון התיק יאוזן ב10k

דעתכם?
תודה מראש :)
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,684
40 % מניות ארה"ב - תכלית s& p 500
20% מניות שאר העולם - מגדל stoxx 600
למה החלוקה הזו?
זה משקל גבוה לארה"ב, לא בטוח שזה המשקל היחסי הנכון.
תוכל לראות כאן איך שוק המניות העולמי מתחלק בערך.

תכלית s& p 500
הייתי שוקל את הקרן הזו: 1159250

מניות שאר העולם - מגדל stoxx 600
זה לא באמת שאר העולם, זה רק אירופה.

מגדל stoxx 600
הייתי שוקל את הקרן הזו לאירופה: 1159094

ואולי לשלב עם הקרן הזו: 1159169 (מדינות מתפתחות)

אם תרצה להבין למה הצעתי דווקא את הקרנות האלו תוכל לקרוא את הפוסט על הסלע השחור אצל הסולידית, או מגוון שרשורים עליהן פה בפורום.

איזה?

תודה מראש :)
בהצלחה

לא ממליץ. לא מייעץ. לא יועץ השקעות. לא רואה חשבון. לא עורך דין. קח הכול בעירבון מוגבל.
 

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
אגח 60 קוצרני 40
של מגדל
או שאולי כדאי לוותר ולהשאיר כמוזמן
 

ShDan

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
428
דירוג
360
אתה תצטרך להיות יותר ברור מ"40 של מגדל".
יש לך מספר סידורי של הקרנות?
 

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
סליחה..

לגבי האג"ח מספרו הוא 5121413

לאחר תגובתכם חשבתי על גרסה כזו לתיק

Ishares core msci en imi ucits etf - 20%
- Ishares core s%p ucits etf 40%
40%- אג"ח mtf מספרו 5121413
 

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
באיזה תגובה מישהו הזכיר להוריד את אירופה?

אני חשבתי להוריד את אירופה ולהחליפה במדינות מתפתחות..
דעתך?

(אני תוך כדי תנועה לומד , גם מהתגובות)
 

ShDan

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
428
דירוג
360
כשבניתי תיק נעזרתי רבות בשרשור הזה, השאלות חוזרות על עצמן (למה חילקת ככה? למה זהב? למה אג"ח? למה מחלקת? וכו' וכו').
תשאל את עצמך את השאלות ששואלים שם, ותראה אם אתה מצליח לענות לעצמך, אם לא תשאל פה ואז הדיון כבר יהיה יותר ממוקד

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/גלריית-התיקים-שלנו.1465/
 

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
כשבניתי תיק נעזרתי רבות בשרשור הזה, השאלות חוזרות על עצמן (למה חילקת ככה? למה זהב? למה אג"ח? למה מחלקת? וכו' וכו').
תשאל את עצמך את השאלות ששואלים שם, ותראה אם אתה מצליח לענות לעצמך, אם לא תשאל פה ואז הדיון כבר יהיה יותר ממוקד

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/גלריית-התיקים-שלנו.1465/
תודה אבל לא כל כך עוזר לי
סליחה..

לגבי האג"ח מספרו הוא 5121413

לאחר תגובתכם חשבתי על גרסה כזו לתיק

Ishares core msci en imi ucits etf - 20%
- Ishares core s%p ucits etf 40%
40%- אג"ח mtf מספרו 5121413

לגבי הפיזור הזה הוא נראה טוב או שאני צריך לחשוב להוסיף לחלק המנייתי 15% מדדי אירופה?
ע"י החסרה של 10% מ S&P
והחסרה של 5 % ממד מתפתחות
?
 

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
אני הייתי נמנע מקרנות משולבות מכיוון שקשה מאוד לדעת אם הן עוקבות היטב.
מה גם שבקרן הספציפית הזו דמי הניהול גבוהים.
אני רוצה להגיד לך שאני ממשיך לקרוא בפורום וחושב לוותר על השקעה באג"ח
ופשוט להשאיר מזומן בפיקדון
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,095
דירוג
1,993
, התיק יפתח בסכום של 30k
בסכום כזה אין לטעמי סיבה להחזיק יותר מנייר אחד בלבד מחקה מדד עולמי או מדינות מפותחות או ארה"ב בלבד.
במיוחד כשאתה מתכוון להפקיד עוד סכומים שוטפים באותו סדר גדול.
 

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
בסכום כזה אין לטעמי סיבה להחזיק יותר מנייר אחד בלבד מחקה מדד עולמי או מדינות מפותחות או ארה"ב בלבד.
במיוחד כשאתה מתכוון להפקיד עוד סכומים שוטפים באותו סדר גדול.
תודה, אני גם חשבתי על זה מבחינת נוחות אך בעקבות סיור בבלוג הסולידית הבנתי שהכי טוב יהיה לפזר הכנסים
בכל מקרה מעניין אותי לדעת למה אתה מציע להשקיע רק בנייר אחד?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,095
דירוג
1,993
תודה, אני גם חשבתי על זה מבחינת נוחות אך בעקבות סיור בבלוג הסולידית הבנתי שהכי טוב יהיה לפזר הכנסים
בכל מקרה מעניין אותי לדעת למה אתה מציע להשקיע רק בנייר אחד?
אז אתה לא הבנת למה התכוונתי, או שאתה מתבלבל בין הכלי שבו אתה משתמש ("הנייר") לבין התוכן שלו, כלומר מה הוא מייצג.
גם אני חושב שהכי טוב יהיה לפזר את הנכסים. אני מציע לך לשקול לעשות זאת בעזרת נייר אחד בלבד.
שני ניירות לא יוצרים פיזור גדול יותר אם שניהם מייצגים את אותו הדבר.
 

refael44

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/9/20
הודעות
41
דירוג
5
אז אתה לא הבנת למה התכוונתי, או שאתה מתבלבל בין הכלי שבו אתה משתמש ("הנייר") לבין התוכן שלו, כלומר מה הוא מייצג.
גם אני חושב שהכי טוב יהיה לפזר את הנכסים. אני מציע לך לשקול לעשות זאת בעזרת נייר אחד בלבד.
שני ניירות לא יוצרים פיזור גדול יותר אם שניהם מייצגים את אותו הדבר.

לא הבנתי מתגובתך איזה 2 ניירות מייצגות את אותו הדבר?
 

אחד שלא יודע

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/4/19
הודעות
747
דירוג
902
לא הבנתי מתגובתך איזה 2 ניירות מייצגות את אותו הדבר?
למשל נייר X של קרן עוקבת Y שעוקב אחרי ממד אירופה ונייר A של קרן עוקבת B שעוקב אחרי מדד אירופה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
R תיק השקעות קטן ראשון שוק ההון 4
Tim_Duncan סטודנט בן 25 עם תיק השקעות ראשון יומני מסע אישיים 35
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
G פיזור בתיק השקעות פרטי (תיק ראשון שלי) שוק ההון 14
N בן 21, תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
י חייל לקראת תיק השקעות ראשון שוק ההון 17
S תיק השקעות ראשון וכמה שאלות שוק ההון 14
D תיק השקעות ראשון 2.0 שוק ההון 17
D תיק השקעות ראשון שוק ההון 7
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
ע חוות דעתכן/ם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
E תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
N תיק ראשון ובחירת מנהל השקעות שוק ההון 18
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
R תיק השקעות ראשון עבור אזרח אמריקאי שוק ההון 41
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
W תיק השקעות פאסיבי ראשון ועשיית סדר בבלאגן שוק ההון 14
JTAC תיק השקעות ראשון שוק ההון 8
S תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
romrom שאלות בסיסיות על תיק השקעות ראשון שוק ההון 15
מ תיק השקעות ראשון שוק ההון 18
O תיק השקעות ראשון - 150k and counting שוק ההון 9
ר פתיחה של תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
F חסכתי, מעוניין לפתוח תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 16
L תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 21
R תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 25
פ תיק השקעות ראשון, בן 33 שוק ההון 29
וולפסון תיק השקעות ראשון (23) שוק ההון 3
R פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 33
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
J תיק השקעות ראשון - גיל +40 שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון - פיזור מול מיקוד שוק ההון 41

נושאים דומים

למעלה