תיק השקעות ראשון

[Sharon123]

שלום לכולם,

לאחר קריאה יסודית של כל הפוסטים בבלוג הגיע העת לאבד את בתוליי ולפתוח את תיק ההשקעות הראשון שלי.
קצת עליי - בן 25 בעל הכנסה יציבה ושיעור חיסכון לא מבוטל (60%) עם אופק השקעה של 15 שנים (מינימום).
בחרתי להקצות 75% למניות ו - 25% לאג"ח כאשר אני מתבסס בעיקר על שוקולד מריר".
להלן התיק:
תכלית S&P 500 - אחוז מהתיק 37.5
מגדל מחקה MSCI WORLD - אחוז מהתיק 30
אי.בי.אי שווקים מתעוררים - אחוז מהתיק 7.5
אי.בי.אי סל שקלי ריבית קבועה 2-5 - אחוז מהתיק 25

הפקדה ראשונית תהיה על סך 100 אש"ח כאשר כל רבעון יופקדו 12.5 אש"ח נוספים.

שתי שאלות-
האם יש יסוד סביר לצפות מהתיק להניב כ-5 אחוז תשואה שנתית נומינלית?
האם החשיפה הנרחבת לשוק בארה"ב מהווה סיכון לא מידתי?

אשמח לתגובתכם.

 

[Oracle]

לגבי השאלה הראשונה שלך, התחזית של ואנגארד לעשור הקרוב היא:

• 4%–6% for U.S. stocks.
• 7%–9% for non-U.S. stocks.
• 2%–4% for global bonds.

ראיתי עוד אזכורים שבהם הם טוענים שהעשור הקרוב יהיה חלש מהרגיל, ואפשר לצפות לכ-4% אחוזים

לגבי השאלה השנייה שלך, ראה את התשובה לשאלה הראשונה
או יותר בהרחבה... אתה אכן נותן משקל עודף לארה"ב בתיק שלך, ואתה בעצם מהמר לטובתם (ונגד התחזיות)
אין בזה שום דבר רע, בסך הכל כלכלה יציבה וצומחת... אבל זה נוגד את "רוח הפורום" שלפיו יש להשקיע בהקצאת נכסים קרובה לחלקם בשוק בעולמי

באופן אישי הייתי מעדיף לנהל פחות ניירות ערך בתיק כזה, וקל יותר בעיניי עם קרנות סל זרות
אבל כל הכבוד על הצעד, ועל המקום שבו אתה נמצא... אתה בדרך הנכונה

 

[Snoopy]

רק תשים לב שבפועל אתה משקיע יותר בארה"ב מאשר ה 37.5% שציינת, משום שאתה משקיע גם 30% ב MSCI WORLD, מה שאומר שאחוז מסויים מזה הוא ארה"ב, 60% (מתוך ה 30% כמובן) אם הייתי צריך לנחש את החלוקה בקרן הזאת.

 

[Sharon123]

לגבי השאלה הראשונה שלך, התחזית של ואנגארד לעשור הקרוב היא:

• 4%–6% for U.S. stocks.
• 7%–9% for non-U.S. stocks.
• 2%–4% for global bonds.

ראיתי עוד אזכורים שבהם הם טוענים שהעשור הקרוב יהיה חלש מהרגיל, ואפשר לצפות לכ-4% אחוזים

לגבי השאלה השנייה שלך, ראה את התשובה לשאלה הראשונה
או יותר בהרחבה... אתה אכן נותן משקל עודף לארה"ב בתיק שלך, ואתה בעצם מהמר לטובתם (ונגד התחזיות)
אין בזה שום דבר רע, בסך הכל כלכלה יציבה וצומחת... אבל זה נוגד את "רוח הפורום" שלפיו יש להשקיע בהקצאת נכסים קרובה לחלקם בשוק בעולמי

באופן אישי הייתי מעדיף לנהל פחות ניירות ערך בתיק כזה, וקל יותר בעיניי עם קרנות סל זרות
אבל כל הכבוד על הצעד, ועל המקום שבו אתה נמצא... אתה בדרך הנכונה

ראשית, תודה על התשובה המנומקת.
תוכל לתת דוגמאות לקרנות סל זרות שיכולות לשמש כתחליף לניירות ערך שבחרתי?
כמובן שהכל תיאורטי ואין לי כוונה באמת לפעול לפי זה.

 

[klayhamn]

משהו בסגנון של VXUS יכול לאפשר לך להשקיע בכל שאר העולם מלבד ארה"ב - אם כבר יש לך נייר שמושקע בשוק המניות של ארה"ב
לחילופין, אם אתה מעדיף חלוקה "אוטומטית" בין ארה"ב לבין יתר העולם אתה יכול לבחור במשהו כמו VT

יש כמובן גם למוסדות פיננסיים אחרים גרסאות משלהם