• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק?

פיננס

משתמש רשום
הצטרף ב
15/9/21
הודעות
1
דירוג
0
שלום לכולם,

אודה לקצת חוכמת המונים - אני ובת זוגתי פותחים תיק השקעות ראשון שלנו, סכום ראשוני 100K ומן הסתם יושקע עוד בעתיד.

התוכנית הראשונית הייתה תיק דומה לשוקולד מריר של הסולידית, עם 70% מניות (בחלוקה של 85% שווקים מפותחים (S&P,STOXX60,NIKKEI225 וכו'),15% ל- EM) ו-30% אג"ח (בחלוקה 50/50 לצמוד מדד ולא צמוד),
אבל כיוון שקיימת אופציה להשקיע במרוכז את כל החלק המנייתי בבלאקרוק MSCI ACWI UCITS ETF (1159235) עם דמי ניהול של 0.2, האיזון בכל נקודה בעתיד יכול להיות קליל.

השאלה היא האם יש בעייתיות מבחינת זה שהקרן לא מגודרת לשקל ומושפעת מט"ח? כמה בפועל זה נכנס בשיקולים שלכם?
והאם הגיוני בכלל להשקיע את כל החלק המנייתי (מלבד אולי EM) על קרן בודדת?
תודה לכל מי שטרח וענה!
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,604
דירוג
11,462
השאלה היא האם יש בעייתיות מבחינת זה שהקרן לא מגודרת לשקל
להיפך, זה רק יתרון.
ומושפעת מט"ח
היא לא
והאם הגיוני בכלל להשקיע את כל החלק המנייתי (מלבד אולי EM) על קרן בודדת?
בהחלט הגיוני.
יש הרבה אנשים שעושים את זה (בין אם עם הקרן הזאת או עם אחת הקרנות העולמיות האחרות)
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,593
דירוג
12,057

BeansAndPotatoes

משתמש סולידי
הצטרף ב
23/1/21
הודעות
32
דירוג
30
קרא את השרשור ובמיוחד את ההודעה המקושרת:
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,899
דירוג
3,370
והאם הגיוני בכלל להשקיע את כל החלק המנייתי (מלבד אולי EM) על קרן בודדת?
אין דבר יותר הגיוני.

השאלה היא האם יש בעייתיות מבחינת זה שהקרן לא מגודרת לשקל ומושפעת מט"ח? כמה בפועל זה נכנס בשיקולים שלכם
זה לא גידור ולא ניטרול. קרן שלא חשופה ישירות לנכס מוסיפה הימור מטבע מיותר לחלוטין.
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
340
דירוג
245
למרות מה שאנשים חושבים זה בדיוק הפוך.
קרן מגודרת מט"ח היא בעצם חשופה לסיכון מט"ח (אינפלציה), וקרן חשופת מט"ח היא לא חשופה לסיכון אינפלציה.
כלומר בקרן מגודרת מטח, אם תהיה היפר אינפלציה בשקל אתה מפסיד את כל ההשקעה שלך, לעומת קרן לא מגודרת שבה בשום מצב לא תפסיד את כל ההשקעה.
 

braun

משתמש רשום
הצטרף ב
25/8/21
הודעות
35
דירוג
4
ובכן פתחתי לבני בן ה 30 תיק השקעות במיטב דש, בסכום של 100K שהוא כ 20%-15% מתיק ההשקעות המתוכנן שלו.
יש לו במיטב דש קופת גמל להשקעה 250K מנייתית עם דמי נהול טובים.
מתוך הנחה שאת הכסף אולי יהיה צורך בתקופת הפנסיה שלו, והכסף אולי אפילו יישמר לדור הבא אחריו.
את ה 100K השקענו בקרנות בלקרוק 100% מניות
50% S&P
10% NASDAQ
20% קרן עולמית
5% תא 35
5% תא 125
10% שווקים מתפתחים
הנחות היסוד
1. תיתכן אינפלציה בארהב ובישראל ואין לי מושג איפה האינפלציה תהיה גבוהה יותר (בגלל זה ההשקעה בישראל יחסית גבוהה)
2. השקעות בסיכון גבוה יותר NASDAQ ,שווקים מתפתחים וכו במינון מוגבל (בונה על הסיכוי בתקופות גאות)
3. הידיעה של -S&P יש סיכונים גלובאליים עם קורלציה גבוהה לשאר ההשקעות די מפחידה
4. בני יכול להפסיד 70% ויותר מההשקעה בלי לשנות תוכניות ..(כמובן עם צער עמוק , אבל ללא היסטריה)
5. אני יודע שיש הרבה השקעות כפולות בין הקרנות שקנינו. שהתיק עם סיכונים סיכויים גבוהים

שאלות על תיק ההשקעות:
1. איך משקיעים בזהב ובסחורות, כדי לאזן קצת את התיק ולפחות שתהיה קורלציה יותר נמוכה עם התיק הנוכחי ,האם חייבים תיק בחו"ל?
2.קרנות REIT אני לא רוצה לקנות כי יש הרבה נוכלים בתחום שמכניסים לתיק הקרנות נכסים רעילים.


אני שוקל לקנות מניות וורן באפט (ברקשייר הת'אוואי B )בסכום גדול של 120K$ - 150K
1. בבקשה תכתבו ייתרונות וחסרונות של השקעה כזאת , בהתחשב בגיל של וורן באפט וסוג ההשקעות.
2. מי שיכול להסביר איך קונים מניות בארה"ב
3. מי שיכול להסביר איך חוסכים עמלות המרה, ועמלות קניה מכירה
4. מי שיכול להסביר בנושא מיסוי ומס ירושה בארה"ב

זה יצא ארוך ומתיש לענות על הכל, גם תשובות חלקיות ייתקבלו בברכה.
אם כתבתי שטויות אשמח לדעת ולתקן בעתיד כי אינני מתיימר להיות מקצוען
חג שמח , מועדים לשמחה
 

TWOSIXNINE

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
433
דירוג
201
ובכן פתחתי לבני בן ה 30 תיק השקעות במיטב דש
מברוק
את ה 100K השקענו בקרנות בלקרוק 100% מניות
50% S&P
10% NASDAQ
20% קרן עולמית
5% תא 35
5% תא 125
10% שווקים מתפתחים
אני לא מומחה גדול. סתם דמות אינטרנטית. אבל לדעתי עשית סלט.
1. איך משקיעים בזהב ובסחורות
יש בבלוג פוסט מצוין שמסביר
3. מי שיכול להסביר איך חוסכים עמלות המרה, ועמלות קניה מכירה
קוראים ומחפשים לעומק בבלוג ובפורום
4. מי שיכול להסביר בנושא מיסוי ומס ירושה בארה"ב
בטח. מריצים חיפוש בפורום.
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
400
דירוג
404
פתחתי לבני בן ה 30 תיק השקעות במיטב דש, בסכום של 100K שהוא כ 20%-15% מתיק ההשקעות המתוכנן שלו.
למה? הוא לא יכול לפתוח ולנהל בעצמו? זה עשוי לסבך את העניינים בעתיד.
תיתכן אינפלציה בארהב ובישראל ואין לי מושג איפה האינפלציה תהיה גבוהה יותר (בגלל זה ההשקעה בישראל יחסית גבוהה)
הסוגריים והמשפט שלפניהם סותרים אחד את השני. אם אין לך מושג לגבי אינפלציה עתידית, איך השקעה בשוק שהוא 0.02 מהשוק העולמי עוזרת?
איך משקיעים בזהב ובסחורות, כדי לאזן קצת את התיק ולפחות שתהיה קורלציה יותר נמוכה עם התיק הנוכחי ,האם חייבים תיק בחו"ל
יש שרשורים בנושא בפורום, לא צריך חשבון בחול.
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
340
דירוג
245
4. מי שיכול להסביר בנושא מיסוי ומס ירושה בארה"ב
בגדול אם אין לך אזרחות אמריקאית ואתה מת, אם יש לך השקעות בארה"ב על הסכום מעל 60 אלף דולר אתה מחויב במס ירושה של 40% על כל הכסף (לא רק על הרווחים).
מדובר רק על השקעות בבורסה בארה"ב או נדל"ן בארה"ב, קרן מחקה על מדד sp500 שנסחרת בישראל או בכל מקום אחר מחוץ לארהב לא נחשבת.
בפועל המס הזה כמעט ולא נאכף כיום, אבל למה לקחת סיכון.
 

ניצן המצוין

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
1,055
דירוג
719
1. תיתכן אינפלציה בארהב ובישראל ואין לי מושג איפה האינפלציה תהיה גבוהה יותר (בגלל זה ההשקעה בישראל יחסית גבוהה)
ברמה המעשית מניות מוגנות מאינפלציה כי הן של חברות שמוכרות מוצרים ושירותים.
אינפלציה יכולה להשפיע על השוק בדרכים עקיפות (ריבית, תחושת סיכון ועוד...)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
R תיק השקעות קטן ראשון שוק ההון 4
Tim_Duncan סטודנט בן 25 עם תיק השקעות ראשון יומני מסע אישיים 33
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
G פיזור בתיק השקעות פרטי (תיק ראשון שלי) שוק ההון 14
N בן 21, תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
R תיק השקעות ראשון שוק ההון 16
י חייל לקראת תיק השקעות ראשון שוק ההון 17
S תיק השקעות ראשון וכמה שאלות שוק ההון 14
D תיק השקעות ראשון 2.0 שוק ההון 17
D תיק השקעות ראשון שוק ההון 7
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
ע חוות דעתכן/ם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
E תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
N תיק ראשון ובחירת מנהל השקעות שוק ההון 18
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
R תיק השקעות ראשון עבור אזרח אמריקאי שוק ההון 41
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
W תיק השקעות פאסיבי ראשון ועשיית סדר בבלאגן שוק ההון 14
JTAC תיק השקעות ראשון שוק ההון 8
S תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
romrom שאלות בסיסיות על תיק השקעות ראשון שוק ההון 15
מ תיק השקעות ראשון שוק ההון 18
O תיק השקעות ראשון - 150k and counting שוק ההון 9
ר פתיחה של תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
F חסכתי, מעוניין לפתוח תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 16
L תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 21
R תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 25
פ תיק השקעות ראשון, בן 33 שוק ההון 29
וולפסון תיק השקעות ראשון (23) שוק ההון 3
R פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 33
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
J תיק השקעות ראשון - גיל +40 שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון - פיזור מול מיקוד שוק ההון 41

נושאים דומים

למעלה