• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות ראשון - כמה שאלות

  • פותח הנושא LiorD
  • פורסם בתאריך

LiorD

משתמש רשום
הצטרף ב
11/4/21
הודעות
3
דירוג
1
שלום חברים,

רקע – אני בן 20.5, חייל סדיר, חוסך את רוב ה"משכורת" + מתכנן על להתחיל לעבוד בקרוב.
כרגע אני משקיע סכום של 40 אלף ש"ח בקופת גמל להשקעה עוקבת S&P500 דרך הלמן אלדובי,
30 אלף במטבעות דיגטליים,
ויש לי סכום נוסף של 30 אלף ש"ח שאני רוצה להשקיע בעצמי בקרנות ומדדים דרך IBI \ מיטב דש טרייד (עוד לא החלטתי)
+ 70 אלף ש"ח שאני מעוניין להשקיע שלא יהיו חשופים כולם למניות (לא רק כסף שלי) ואני מחפש השקעה בטוחה יחסית שלא אצטרך לנהל בעצמי - התשואה פחות קריטית, פשוט אני לא רוצה להמשיך להשאיר אותם בפיקדון בבנק.

כלל ההשקעות לטווח ארוך - בינוני, ואשמח שתמליצו לי לפיתרון עבור ה70 אלף, וגם להמלצה לברוקר מסחר עצמאי בארץ.

תודה רבה!
 

teddypicker

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/7/20
הודעות
72
דירוג
53
ברוך הבא לפורום,
ראשית כל הכבוד על הון התחלתי של 170K בגיל כזה. יש לך את הפוטנציאל להפוך להיות מולטימיליונר עד סוף העשור*.
עם זאת, כמי שנראה שלא בנה את ההון הזה בעצמו אני מקבל את ההרגשה שההשקעות נבחרו בצורה שרירותית לפי טרנדים, ולפני שאתה קופץ להחלטות פרקטיות אני חושב שאתה צריך לקרוא וללמוד עוד קצת.

סכום של 40 אלף ש"ח בקופת גמל להשקעה עוקבת S&P500 דרך הלמן אלדובי,
30 אלף במטבעות דיגטליים,
וסכום נוסף של 30 אלף ש"ח שאני רוצה להשקיע בעצמי בקרנות ומדדים
+ 70 אלף ש"ח שאני מעוניין להשקיע שלא יהיו חשופים כולם למניות
תתחיל מלהסתכל על כל התיק שלך כיחידה אחת. מה שיש לך זה לא X ש"ח פה, Y ש"ח שם. יש לך סה"כ 170K בתיק השקעות שמחולק על פני מספר אפיקים.

השלב הבא הוא להחליט: מה אחוז החשיפה למניות?
כלל ההשקעות לטווח ארוך - בינוני
תיעזר במה שאמרת כאן, קרא את הפוסט המתאים בבלוג של הסולידית (חפש "ההחלטה הגורלית ביותר עבור תיק ההשקעות שלכם"). ותגיע למס', הוא אחוז החשיפה למניות האידיאלי בשבילך.

ברגע שיש לך את זה, אתה יכול להתחיל לתקוף את התיק הנוכחי עם השאלות הקשות:
1) האם זה הגיוני ש20% ממנו מושקע בקריפטו?
2) האם בגילך הצעיר היתרונות של קופ"ג להשקעה (קצבה בגיל 60 ללא מס, החלפת מסלולים בלי אירוע מס) מצדיקים את הנגיסה בתשואה כשאתה הולך להשקיע באותם מדדים עצמאית בחמישית מדמי הניהול?


המלצה לברוקר מסחר עצמאי בארץ.
זה לא משנה, בחר את זה שנראה לך יותר, מה שכתבת שקול.

*אני במקומך הייתי לוקח את הזמן, קורא את הבלוג מההתחלה ולא ממהר להשקיע עוד כסף בצורה פזיזה בלי אסטרטגיה סדורה. זה יהיה שווה לך זהב במשבר הבא.

בהצלחה, לא ממליץ/מייעץ.
 

LiorD

משתמש רשום
הצטרף ב
11/4/21
הודעות
3
דירוג
1
ברוך הבא לפורום,
ראשית כל הכבוד על הון התחלתי של 170K בגיל כזה. יש לך את הפוטנציאל להפוך להיות מולטימיליונר עד סוף העשור*.
עם זאת, כמי שנראה שלא בנה את ההון הזה בעצמו אני מקבל את ההרגשה שההשקעות נבחרו בצורה שרירותית לפי טרנדים, ולפני שאתה קופץ להחלטות פרקטיות אני חושב שאתה צריך לקרוא וללמוד עוד קצת.


תתחיל מלהסתכל על כל התיק שלך כיחידה אחת. מה שיש לך זה לא X ש"ח פה, Y ש"ח שם. יש לך סה"כ 170K בתיק השקעות שמחולק על פני מספר אפיקים.

השלב הבא הוא להחליט: מה אחוז החשיפה למניות?

תיעזר במה שאמרת כאן, קרא את הפוסט המתאים בבלוג של הסולידית (חפש "ההחלטה הגורלית ביותר עבור תיק ההשקעות שלכם"). ותגיע למס', הוא אחוז החשיפה למניות האידיאלי בשבילך.

ברגע שיש לך את זה, אתה יכול להתחיל לתקוף את התיק הנוכחי עם השאלות הקשות:
1) האם זה הגיוני ש20% ממנו מושקע בקריפטו?
2) האם בגילך הצעיר היתרונות של קופ"ג להשקעה (קצבה בגיל 60 ללא מס, החלפת מסלולים בלי אירוע מס) מצדיקים את הנגיסה בתשואה כשאתה הולך להשקיע באותם מדדים עצמאית בחמישית מדמי הניהול?



זה לא משנה, בחר את זה שנראה לך יותר, מה שכתבת שקול.

*אני במקומך הייתי לוקח את הזמן, קורא את הבלוג מההתחלה ולא ממהר להשקיע עוד כסף בצורה פזיזה בלי אסטרטגיה סדורה. זה יהיה שווה לך זהב במשבר הבא.

בהצלחה, לא ממליץ/מייעץ.
קודם כל תודה רבה על התגובה המפורטת,
עשית לי סדר בראש ואני ימשיך ללמוד עוד כמה שבועות עד שאני יתחיל להשקיע,
בנתיים אני רק סגור על להשקיע ישירות באותו הסכום של הקופ"ג בS&P500 ולהפסיק לשלם את ה0.5 דמי ניהול סתם,
שוב, תודה!
 

afek

משתמש רשום
הצטרף ב
5/2/21
הודעות
10
דירוג
0
אשמח אם תענו לי
בן 21 פתחתי תיק השקעות באקסלנס
סכום התיק יהיה בין 40000 - 50000 וכל רבעון אני אאזן אותו .
אשמח לשמוע דעות על פיזור התיק:
ארהב : 40% מהתיק
IWV- דמי ניהול 0.2%
USSC(ZPRV) - דמי ניהול 0.3%

שווקים מתפתחים : 30% מהתיק
IEMG - דמי ניהול 0.11%

שווקים מפותחים : 30% מהתיק
IEFA - דמי ניהול 0.07%

אני רוצה לתת מקום גם למניות קטנות ולפיזור מקסימלי בעולם, אשמח לדעות.
תודה רבה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 6
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
R תיק השקעות קטן ראשון שוק ההון 4
Tim_Duncan סטודנט בן 25 עם תיק השקעות ראשון יומני מסע אישיים 12
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
G פיזור בתיק השקעות פרטי (תיק ראשון שלי) שוק ההון 14
א בן 21, תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
R תיק השקעות ראשון שוק ההון 16
י חייל לקראת תיק השקעות ראשון שוק ההון 17
S תיק השקעות ראשון וכמה שאלות שוק ההון 14
D תיק השקעות ראשון 2.0 שוק ההון 17
D תיק השקעות ראשון שוק ההון 7
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
ע חוות דעתכן/ם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
E תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
N תיק ראשון ובחירת מנהל השקעות שוק ההון 18
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
R תיק השקעות ראשון עבור אזרח אמריקאי שוק ההון 41
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
L תיק השקעות פאסיבי ראשון ועשיית סדר בבלאגן שוק ההון 14
JTAC תיק השקעות ראשון שוק ההון 8
S תיק השקעות ראשון שוק ההון 4
romrom שאלות בסיסיות על תיק השקעות ראשון שוק ההון 15
מ תיק השקעות ראשון שוק ההון 18
O תיק השקעות ראשון - 150k and counting שוק ההון 9
ר פתיחה של תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
F חסכתי, מעוניין לפתוח תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 16
L תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 21
R תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 25
פ תיק השקעות ראשון, בן 33 שוק ההון 29
וולפסון תיק השקעות ראשון (23) שוק ההון 3
R פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 33
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
J תיק השקעות ראשון - גיל +40 שוק ההון 11
A תיק השקעות ראשון - פיזור מול מיקוד שוק ההון 41
T תיק השקעות ראשון שוק ההון 42
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 0
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה